Sondaggio sui consumatori Robo-Advisor 2023 di Investopedia

Secondo il Robo-Advisor Consumer Survey 2023 di Investopedia, è più probabile che gli investitori utilizzino piattaforme di robo-advisor per investire con l’obiettivo di acquistare una casa rispetto a qualsiasi altro grande acquisto. Quando è stato chiesto loro di scegliere da un elenco dei principali obiettivi di investimento per i quali probabilmente utilizzeranno il proprio robo-advisor, la maggioranza degli intervistati ha scelto di utilizzare queste piattaforme di gestione patrimoniale digitale per investire ed effettuare acquisti di grandi dimensioni come case, veicoli e altro ancora viaggio. Sorprendentemente, gli investimenti per la pensione e la creazione di ricchezza a lungo termine si collocano in fondo alla lista.

Al di là dello scopo per cui gli investitori utilizzano i robo-advisor, gli intervistati hanno anche affermato che le recenti condizioni di mercato non hanno modificato la quantità di denaro che stanno investendo. Hanno anche affermato di preferire le pubblicazioni online per aiutarli a conoscere argomenti di investimento come strumenti di pianificazione e sviluppo di portafogli personalizzati.

Investopedia ha intervistato 205 utenti di robo-advisor tra lo scorso agosto. 30 e settembre 15, 2023, per comprendere meglio come utilizzano queste piattaforme di gestione patrimoniale digitale e come affrontano l’apprendimento degli investimenti.

La maggior parte degli investitori utilizza i Robo-advisor per investire in grandi acquisti

A causa di una potente combinazione di vincoli di offerta e dell’incapacità dei redditi delle famiglie di tenere il passo con un forte aumento dei tassi ipotecari, Il 2023 ha guadagnato l’incredibile distinzione di essere l’anno in cui gli alloggi sono diventati meno accessibili rispetto a prima della grande finanza crisi. Fortunatamente, progressi in alto tecnologia finanziaria (Fintech) le aziende hanno dato agli investitori la possibilità di investire con l'obiettivo di poter acquistare una casa.

Il nostro sondaggio ha rivelato che è più probabile che la maggior parte degli intervistati utilizzi queste piattaforme di gestione patrimoniale digitale per investire in grandi acquisti, piuttosto che per la pensione. Infatti, quando è stato chiesto loro di scegliere fino a tre degli obiettivi di investimento più popolari, il 50% degli investitori ha affermato che molto probabilmente utilizzerebbe i robo-advisor per investire acquistare una casa, il 42% ha dichiarato di investire per acquistare un veicolo, il 29% ha scelto di investire per viaggiare e il 20% ha affermato che utilizzerebbe il proprio robo-advisor per investire e pagare l'università. Sorprendentemente, il nostro sondaggio ha rilevato che solo il 16% afferma di utilizzare queste piattaforme di gestione patrimoniale digitale creare ricchezza per la pensione e il 9% degli intervistati ha affermato che utilizzerebbe un robo-advisor per creare ricchezza a lungo termine ricchezza.

Gli intervistati potevano selezionarne più di uno, fino a tre.

Sono più gli investitori ventenni che utilizzano i Robo-Advisor rispetto agli investitori cinquantenni

Tra gli utenti di robo advisor da noi intervistati, circa l’86% ha tra i 20, i 30 e i 40 anni, rispetto al 14% degli intervistati che ha dichiarato di avere tra i 50, i 60 e i 70 anni. La maggior parte degli utenti di robo-advisor da noi intervistati ha circa 30 anni (49,8%).

Gli studi hanno dimostrato che gli investitori più anziani tendono ad avere circostanze finanziarie più complicate che richiedono l’assistenza di un consulente finanziario umano. Inoltre, questi investitori potrebbero avere meno fiducia nella tecnologia quando si tratta di gestire le proprie finanze. Uno studio condotto da PLOS ONE sull'accettazione dei robo-advisor ha rilevato che la generazione Z e la generazione Y hanno maggiori probabilità di utilizzare un robo-advisor perché lo trovano facile da usare, mentre i membri della Gen X “dovrebbero comprendere appieno i robo-advisor prima di impegnarsi in tali risorse finanziarie”. I limiti di molti robo-advisor, in particolare in il modo in cui investono i fondi può essere difficile da comprendere e accettare per gli investitori, soprattutto per coloro che si avvicinano alla pensione e che hanno bisogno di adottare un approccio di investimento più conservativo approccio.

La maggior parte degli investitori ha alcune preoccupazioni riguardo alle attuali condizioni di mercato

Al momento in cui è stata condotta la nostra indagine, agosto. 30 a settembre 15, 2023: il mercato azionario statunitense, misurato dall’S&P 500, stava sperimentando una correzione all’interno di un trend più ampio di aumento dei prezzi iniziato nell’autunno del 2022. Tra gli investitori da noi intervistati, la maggioranza si è detta preoccupata o meno per gli eventi di mercato, con il 69% che ha risposto così sono un po' o abbastanza preoccupati per gli eventi di mercato, e il 17% rivela di esserlo molto o estremamente preoccupato. Solo il 14% degli intervistati non ha avuto preoccupazioni.

Ma mentre la maggior parte dei nostri intervistati ha affermato di nutrire preoccupazioni per il mercato, il nostro sondaggio ha dimostrato che si attengono al proprio piano di investimenti. Molti robo-advisor consentono agli investitori di fissare i propri obiettivi finanziari, che possono essere direttamente correlati ai loro propensione al rischio, ma il 49% dei nostri intervistati ha affermato che non prevede di apportare modifiche alla quantità di denaro che sta investendo. Circa il 27% ha dichiarato di voler investire di più, mentre il 24% ha dichiarato di voler investire di meno.

La maggior parte degli investitori si rivolge alle pubblicazioni online per conoscere gli investimenti

Quando è stato chiesto di classificare il modo in cui ottengono la maggior parte delle informazioni sugli investimenti, la maggior parte degli intervistati ha classificato le pubblicazioni online come la scelta numero uno. Al contrario, la visione di annunci di prodotti finanziari si è classificata all'ultimo posto.

Gli annunci commerciali vengono utilizzati raramente dagli investitori quando scelgono un Robo-Advisor

Quando viene loro data l'opportunità di esprimere quanto si affidano alle informazioni commerciali (annunci) per scegliere il diritto robo-advisor che si adatta alle loro esigenze, il 29% degli intervistati ha affermato di fare raramente affidamento su informazioni commerciali (annunci). Ciò è in contrasto con solo l’11% degli investitori che affermano di fare sempre affidamento sugli annunci commerciali.

Strumenti e servizi di pianificazione, portafogli personalizzati e calcolatori pensionistici sono gli argomenti di investimento più interessanti per gli utenti di Robo-Advisor

Data la natura complessa dei mercati e i molteplici obiettivi che gli investitori devono pianificare, semplicemente non esiste un approccio di investimento univoco. Fortunatamente, la tecnologia e la concorrenza si sono combinate per offrire agli investitori l’accesso a una varietà di potenti piattaforme di robo-advisor con commissioni molto inferiori rispetto ai consulenti tradizionali.

Quando è stato chiesto loro di scegliere da un elenco di argomenti di investimento, gli intervistati hanno affermato che i servizi di pianificazione finanziaria a pagamento e gli strumenti di pianificazione gratuiti li interessavano di più. Questo è stato seguito da vicino dall'indicizzazione personale e dai calcolatori finanziari e di pianificazione pensionistica. Oltre a questi tre argomenti principali c'erano le fette di azioni, investimenti ambientali, sociali e di governance (ESG)., investimenti tematici e collaborazione con un consulente finanziario presso l'intermediazione.

La linea di fondo

I mercati sono intrinsecamente ciclici, con periodi di rialzo e ribasso dei prezzi che ne definiscono i rendimenti a lungo termine. Sebbene siano piattaforme di investimento automatizzate, il i migliori robo-advisor offrono una solida valutazione del rischio, gestione del portafoglio e funzionalità di personalizzazione necessarie per aiutare gli investitori il percorso giusto verso una serie diversificata di obiettivi di investimento, come l'acquisto di una casa, l'acquisto di un'auto o il pagamento di un'auto vacanza.

Il sondaggio sui consumatori Robo-Advisor del 2023 di Investopedia ha rivelato che gli investitori utilizzano questi strumenti di gestione patrimoniale digitale per una serie di ragioni, oltre alla semplice pianificazione della pensione. Inoltre, gli investitori più giovani stanno abbracciando queste piattaforme tecnologiche più delle loro controparti più anziane. Nel complesso, si tratta di un movimento nella giusta direzione per gli investitori che potrebbero non essere in grado di pagare e accedere alla consulenza finanziaria professionale di un consulente umano.

Metodologia

Investopedia ha condotto un sondaggio su 205 adulti statunitensi di età compresa tra 18 e 72 anni che sono attuali clienti di uno dei 18 robo-advisor. Gli intervistati hanno aderito a un questionario online autosomministrato da un fornitore di ricerche di mercato. La raccolta dei dati è avvenuta tra agosto 30 e settembre 15 settembre 2023, con 11 interviste video condotte con intervistati volontari dall'11 settembre 2023. 7-17, 2023. Sono stati utilizzati molteplici controlli di qualità, tra cui screening, indicatori di attenzione, valutazioni di comprensione e metriche logiche, tra gli altri, per garantire che fossero incluse solo le risposte di massima qualità.

Correzione - ottobre 2, 2023: Questo articolo è stato aggiornato per precisare che lo studio riguardante gli usi generazionali dei robo-advisor è stato pubblicato sulla rivista PLOS ONE.