Le quattro associazioni professionali dei consulenti finanziari dovrebbero aderire

Consulenti finanziari che cercano un supporto professionale al di fuori delle proprie attività possono unirsi a una o più delle diverse organizzazioni chiave dedicate a promuovere la pianificazione finanziaria in varie capacità, come la pianificazione a pagamento, i servizi finanziari generali e le assicurazioni i saldi.

Sebbene non sia necessario aderire a tutti, l'appartenenza a ciascuna delle principali associazioni professionali comporta numerosi vantaggi che possono aiutare i consulenti a far crescere le loro pratiche. Ecco quattro influenti organizzazioni legate alla pianificazione finanziaria:

L'Associazione di pianificazione finanziaria (FPA)

Questo gruppo si considera l'associazione definitiva per Pianificatori finanziari certificati (CFP®). Fondata nel 2000 dalla fusione dell'Institute of Certified Financial Planners (ICFP) e dell'International Association for Financial Planning (IAFP), è dedicato a promuovere la credenziale CFP® e la professione di pianificazione finanziaria come a totale. L'Associazione di pianificazione finanziaria (FPA) ha lanciato un nuovo sito web per i consumatori concepito per educare gli utenti al valore della pianificazione finanziaria e ai modi specifici in cui può avvantaggiarli. Il sito ha diversi strumenti interattivi, inclusi tutorial, articoli e altra letteratura, podcast, un motore di ricerca per pianificatori finanziari e molto altro.

I membri professionisti hanno accesso a una miriade di vantaggi e strumenti che possono aiutarli a far crescere le loro attività e diventare consulenti migliori. Sulla scia degli attacchi dell'11 settembre, questo gruppo ha creato il National Planning Support Center, dove i membri della FPA forniscono Pro bonopianificazione finanziaria alle vittime di attacchi terroristici e altri tipi di catastrofi.

L'Associazione Nazionale dei Consulenti Assicurativi e Finanziari (NAIFA)

Fondata nel 1890, questa organizzazione è di gran lunga la più antica associazione di consulenza finanziaria professionale esistente oggi. NAIFA è orientata a fornire supporto professionale e legislativo a professionisti assicurativi, specialisti in benefit e consulenti finanziari. Questa organizzazione riconosce il ruolo fondamentale che l'assicurazione svolge nella pianificazione finanziaria e cerca di migliorare il settore assicurativo promuovendo una condotta etica tra i suoi membri, nonché aiutando i suoi membri a migliorare le proprie competenze e il livello di istruzione nel attività commerciale.

I membri del gruppo includono agenti assicurativi, consulenti finanziari, agenti multilinea, assicurazione sanitaria professionisti e specialisti in benefici per i dipendenti, consulenti finanziari sia captive che indipendenti, nuovi nel business, leader del settore e tutti gli altri.

L'Associazione Nazionale dei Consulenti Finanziari Personali (NAPFA)

A differenza di FPA o NAIFA, che lavorano entrambi con diversi tipi di consulenti, utilizzando vari tipi di piattaforme, come broker-dealer, organizzazioni di marketing indipendenti o Consulenza sugli investimenti registrata imprese (RIA), l'Associazione Nazionale dei Consulenti Finanziari Personali (NAPFA) è stato creato esclusivamente a vantaggio dei promotori finanziari che addebitano un compenso per i servizi di pianificazione e non ricevono commissioni di alcun tipo.

Credenziali professionali, come CFP® o Chartered Life Underwriter (CLU), non sono richiesti per l'adesione, ma i membri sono tenuti a firmare e mantenere un rigoroso giuramento fiduciario su base annuale. Esiste anche un codice etico che richiede la completa divulgazione di eventuali conflitti di interesse ai clienti.

Secondo il sito web dell'organizzazione, i valori dichiarati di NAPFA sono:

• Essere il punto di riferimento per una consulenza finanziaria indipendente e obiettiva per individui e famiglie.
• Essere il campione dei servizi finanziari forniti nell'interesse pubblico.
• Essere l'alfiere della professione emergente della pianificazione finanziaria.

La Società dei professionisti dei servizi finanziari

La Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) è il secondo più antico servizio finanziario associazione professionale è stata fondata nel 1928 dalla prima classe di laurea dell'American College di Bryn Mawr, Pennsylvania. Oggi conta oltre 11.000 membri in 150 capitoli a livello nazionale.

Questo gruppo è l'unico che richiede che tutti i membri abbiano una credenziale corrente, come CFP, CLU o Consulente finanziario iscritto all'albo (CHFC). Ha anche un codice di condotta professionale e una dichiarazione di diversità. La Society of FSP vanta una comunità multidisciplinare di professionisti finanziari tra cui CPA, avvocati, esperti assicurativi e consulenti finanziari di tutte le discipline.

La linea di fondo

Sebbene queste quattro organizzazioni non siano affatto le uniche associazioni disponibili per i professionisti dei servizi finanziari, sono oggi tra le più rispettate e conosciute nel settore. Ognuno di loro ha capitoli locali che si incontrano regolarmente e sponsorizzano attività locali. Per trovare un capitolo vicino a te, visita il sito Web di ciascuna associazione per ulteriori informazioni.