Quale percentuale di un portafoglio diversificato dovrebbero comprendere le azioni a grande capitalizzazione?

La percentuale di a grande maiuscolo azioni in un portafoglio di investimento diversificato dipende dagli obiettivi di investimento, dalla tolleranza al rischio e dall'orizzonte temporale di un investitore.

Diversificazione

Diversificazione di un portafoglio di investimento consiste nel suddividere gli investimenti in diverse azioni o in diverse classi di attività, come azioni e obbligazioni.

La diversificazione è migliorata detenendo alcuni investimenti che hanno una correlazione negativa con altri investimenti detenuti. Con investimenti correlati negativamente, un investitore può ridurre la volatilità e il rischio complessivi in ​​virtù del fatto che alcuni investimenti andranno meglio quando altri investimenti subiscono una flessione.

Un classico portafoglio diversificato è costituito da un mix di circa il 60% di azioni e il 40% di obbligazioni. Un portafoglio più conservativo invertirebbe quelle percentuali. Gli investitori possono anche prendere in considerazione la diversificazione includendo altre classi di attività, come futures, investimenti immobiliari o forex.

Anche l'età dell'investitore gioca un ruolo importante nella diversificazione. Gli individui più vicini alla pensione potrebbero preferire un portafoglio più conservativo e cercare di aumentare la loro allocazione obbligazionaria, considerando che gli investitori molto più giovani possono tollerare più rischi nel loro portafoglio e quindi scegliere più rischiosi e con un rendimento più elevato investimenti.

Diversificazione all'interno degli investimenti azionari

Oltre a un semplice mix di azioni e obbligazioni, la diversificazione può essere ulteriormente migliorata attraverso un investitore che detenga una combinazione di azioni a grande, media, piccola o micro capitalizzazione.

a grande capitalizzazione le azioni sono società la cui capitalizzazione di mercato è di $ 10 miliardi o superiore. Sono generalmente considerati investimenti più sicuri, poiché in genere rappresentano aziende grandi e ben consolidate che dovrebbero continuare come attività redditizie. Tuttavia, le azioni a grande capitalizzazione di solito offrono meno potenziale di crescita elevata rispetto alle società a media o piccola capitalizzazione poiché rappresentano già una parte importante della quota di mercato e, in quanto tali, le opportunità di crescita sono minori.

Tuttavia, non è sempre così, poiché alcune aziende a grande capitalizzazione, come Google o Amazon, offrono ancora una crescita elevata a causa della loro presenza in settori di mercato ad alta crescita. I titoli con una capitalizzazione di mercato inferiore di solito hanno sia un potenziale di crescita più elevato che livelli di rischio più elevati. Hanno l'opportunità di acquisire maggiori quote di mercato, ma sono anche più suscettibili alle fluttuazioni del mercato.

Anche le società a grande capitalizzazione spesso offrono dividendo pagamenti, che possono rendere più attraente un titolo a grande capitalizzazione, generando rendimenti complessivi più elevati per un investitore.

Come diversificare

Il raggiungimento della diversificazione può essere ottenuto attraverso una varietà di metodi. Un metodo sarebbe quello di scegliere semplicemente i singoli titoli da soli in base alla propria ricerca. Tuttavia, ci sono anche modi più comprensivi e più semplici per farlo. Un individuo può investire in ETF o fondi comuni di investimento, che forniscono un paniere di titoli diversificati.

Fondi indicizzati sono anche un'altra buona opzione per raggiungere la diversificazione poiché mirano a rispecchiare uno specifico indice di mercato, come l'S&P 500.

Il mix ottimale di azioni che un investitore sceglie è in ultima analisi guidato da obiettivi di investimento individuali e tolleranza al rischio. Gli investitori che mirano a rendimenti più elevati e sono disposti ad accettare un rischio più elevato in genere dedicano una parte maggiore del proprio portafoglio ai titoli a media e piccola capitalizzazione, mentre gli investitori più conservatori mantengono una percentuale più elevata di titoli a grande capitalizzazione scorte.