Gestore di portafoglio: percorso di carriera e qualifiche

I gestori di portafoglio lavorano per società di gestione patrimoniale, fondi pensione, fondazioni, compagnie assicurative, banche, hedge fund e altre organizzazioni nel settore dei titoli. Sovrintendono alla gestione quotidiana dei portafogli di investimento per conto di clienti privati ​​o istituzionali. Un gestore di portafoglio è in genere responsabile di tutti gli aspetti di un portafoglio di investimento: tutto, dalla creazione e gestione di una strategia di investimento complessiva che fa corrispondere le esigenze del cliente all'attuazione di tale strategia selezionando un mix appropriato di titoli e prodotti di investimento e gestendo tale mix in modo continuo base.

Un gestore di portafoglio di solito supervisiona un team di analisti finanziari senior che producono report analitici e raccomandazioni per informare le decisioni di investimento e la formazione della strategia. Un gestore di portafoglio comunica anche con analisti di banche di investimento e altri lato vendita imprese per identificare i prodotti che possono essere adatti a un particolare portafoglio. Ad alcuni gestori di portafoglio, spesso compresi quelli che lavorano in società di gestione patrimoniale, potrebbe essere richiesto di incontrarsi e comunicare con i singoli clienti per discutere la strategia di investimento, spiegare le decisioni di investimento e fornire aggiornamenti sul portafoglio spettacoli.

Percorso di carriera del gestore di portafoglio

È comune per un gestore di portafoglio iniziare la sua carriera come analista finanziario lavorare su azioni, obbligazioni o altri titoli per un'azienda nel settore dei titoli. Le posizioni di analista junior sono in genere aperte ai laureati di primo livello. Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti junior tornano a scuola per ottenere un master in business diplomi di amministrazione (MBA) o altri master pertinenti prima di passare a ruoli di analista senior. Un master appropriato può qualificare immediatamente un nuovo candidato per una posizione di analista senior.

Un analista finanziario senior che lavora sugli investimenti in genere produce rapporti e raccomandazioni su titoli particolari sotto la direzione di un gestore di portafoglio. Gli analisti senior sono spesso specializzati in particolari categorie di titoli, trascorrendo la maggior parte del loro tempo a condurre nuove ricerche e analisi, aggiornare la ricerca in base ai nuovi sviluppi, comunicare con i contatti del settore e presentare raccomandazioni alla direzione e clienti. Gli analisti senior supervisionano e dirigono anche il lavoro di uno o più analisti junior.

Con buone prestazioni lavorative e comprovata esperienza, un analista finanziario senior può diventare un gestore di portafoglio. Se il portafoglio si comporta bene, il gestore può passare a portafogli più grandi con più denaro in gestione. Una posizione di senior portfolio management è solitamente la fine del percorso di carriera, anche se alcune persone si spostano in posizioni di leadership nelle loro aziende o si mettono in proprio per avviare nuove aziende.

Titoli di studio del gestore di portafoglio

Una laurea in un campo pertinente è una qualifica di base per lavorare come gestore di portafoglio. Tuttavia, molti datori di lavoro richiedono diplomi di master e la maggior parte dei gestori di portafoglio li possiede, anche se non sono assolutamente richiesti.

Una varietà di materie universitarie è generalmente considerata una buona preparazione per le posizioni di livello iniziale in questo professionista, comprese le discipline aziendali quantitative come contabilità, finanza e economia. Altre discipline rilevanti includono statistica, matematica, ingegneria e fisica, tutte fortemente focalizzate sullo sviluppo di abilità quantitative e analitiche.

A livello di master, un MBA in finanza o in un altro campo rilevante come amministrazione aziendale o economia è la norma tra i gestori di portafoglio. Anche un master in scienze nell'area della finanza è un'opzione degna.

Altre qualifiche di Portfolio Manager

La maggior parte dei datori di lavoro richiede ai gestori di portafoglio di possedere certificazioni di analisti finanziari. La certificazione più importante nel settore e la più richiesta dai datori di lavoro è la Analista finanziario iscritto all'albo (CFA) designazione conferita dall'Istituto CFA. Questa designazione è aperta a qualsiasi analista finanziario che abbia una laurea e quattro anni di esperienza lavorativa accettabile. Viene assegnato ai candidati idonei che superano una serie di tre esami. Molti datori di lavoro nominano anche la designazione di Certified Financial Planner (CFP), assegnata dal CFP Board, come qualifica facoltativa.

A seconda del tipo di risorse con cui lavorano, i gestori di portafoglio devono anche essere in possesso di licenze appropriate dal Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), l'organismo di vigilanza delle società di intermediazione mobiliare e dei broker operanti negli Stati Uniti; sostenere gli esami di abilitazione generalmente richiede la sponsorizzazione del proprio datore di lavoro. Se il lavoro prevede una gestione patrimoniale superiore a $ 25 milioni, i manager dovranno registrarsi presso il Securities and Exchange Commission (SEC).