ファイナンシャルアドバイスの未来についてのジョシュブラウン

私たちは過去数週間にわたってアドバイザリー業界の将来について、そして今後予想される主要なトレンドのいくつかについて考えることに多くの時間を費やしてきました。 それらの傾向の1つはクライアントエクスペリエンスであり、それは一般的な金融サービスの大きな流行語になりつつあります。 実際には、 マッキンゼーによると、世界最大の銀行50行のうち4行のうち3行が、何らかの形の顧客体験の変革を約束しています。

クライアントエクスペリエンスが業界をどのように再形成しているかについて詳しく知るために、私たちは ジョシュブラウン、のCEO リトホルツウェルスマネジメント. あなたは彼の人気のあるブログからジョシュを知っているかもしれません、 改革されたブローカー、RWMの同僚との彼のビデオシリーズは 化合物、またはCNBCの寄稿者としての彼の作品。 Joshは、キャリアの多くを個人と企業のクライアントの両方と協力してきた人物として、経験が実践を成し遂げたり、破ったりする可能性があると信じています。 これが、クライアントエクスペリエンスが業界をどのように変えているかについてのJoshです。

金融サービスの進化

“ファイナンシャルアドバイザリービジネスの未来はクライアントエクスペリエンスだと思います」とジョシュは言います。 彼はまた、アドバイザーがより統合されたサービスモデルに移行するにつれ、アドバイザーは彼らの実践について全体的に考える必要があることを強調しています。 「アマゾン、ネットフリックス、インスタントアクセスの現代におけるクライアントエクスペリエンスは人々が望んでいるものです」と彼は説明し、アドバイザーはそれをより良く提供する必要があることを強調しました。

調査によると、顧客サービスと全体的なブランド認知は、クライアントが金融サービス会社とどのように関わるかに大きな影響を与える可能性があります。 NS アクセンチュアからの最近の研究 北米の消費者の79％が、ファイナンシャルアドバイザーとの関係が純粋に 取引および銀行の顧客の40％は、銀行がより多くのことを提供した場合、銀行に固執する傾向があると述べています パーソナライズされたサービス。 しかし、クライアントが必要とするタイプのエクスペリエンスを確実に提供するための最良の方法は何でしょうか。 Joshによると、それは彼らがいる場所で彼らに会い、長期的な関係に焦点を当てることです。

クライアントエクスペリエンスに優先順位を付ける方法

「今日から始めたアドバイザーは、現在のクライアントをどのように支援できるかに焦点を当て、クライアントが年をとるにつれてそれを進化させる必要があると思います」とJosh氏は説明します。 これは、クライアントの個人的な状況を知り、クライアントが現在の財務目標や将来焦点を当てたいことを計画するのを支援することを意味します。 「それは必ずしも彼らの退職を計画しているわけではないかもしれません、それは彼らが彼らの最初の家を買うことを計画するのを助けるか、彼らが子供の大学教育のために貯金を始めるのを助けるかもしれません」と彼は言います。 心に留めておくべき主なことは、それらの絆を築くことは、関係を発展させながら、可能な限りそれらに奉仕するのに役立つということです。

そのアドバイスは始めたばかりの人に適しているように見えるかもしれませんが、現実には、最も確立されたアドバイザーでさえも利益を得ることができます。 テクノロジーが変化し進化し続けるにつれて、人的要素はすべての年齢のクライアントが探しているものです。

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