体系的な投資計画（SIP）は投資信託とどう違うのですか？
投資信託はしばしば次のように説明されます バスケット ファンドのに応じて、株式または債券の 投資目的、投資家が購入できるポートフォリオの株式を持つ専門家によって管理されています。 各取引日の終わりに、すべてのファンドの 持ち株 価格とファンドの 純資産価値 計算されます。 投資信託の購入は、一括投資または 体系的な投資計画（SIP）。
重要なポイント
- 体系的な投資計画には、定期的に、通常は投資信託などの同じ証券に一定の金額を投資することが含まれます。
- SIPは通常、資金調達口座からの自動引き出しを引き出し、投資家からの延長されたコミットメントを必要とする場合があります。
- SIPはドルコスト平均法の原則に基づいて動作し、価格が下落するとより多くの株式を購入します。
- ほとんどの投資信託会社はSIPを提供しています。
ミューチュアルファンド
投資信託は、多くの投資家からの資金をプールし、その資金を定められた戦略に従って使用する投資手段です。 たとえば、あるミューチュアルファンドは、綿密な調査を行うことで、成長の可能性が高い過小評価されている小型株を特定することで、追加のリターンを生み出すことに関心があるかもしれません。 別の投資信託は、代わりに、S＆P500インデックスを受動的に単純に複製しようとする場合があります。 いずれにせよ、投資信託は投資家が戦略と投資スタイルの範囲にわたって専門的な資金管理を得るのを可能にします。
投資信託の株式の購入は、1回限りの取引として行うことも、投資家が投資信託の株式を徐々に蓄積することを選択することもできます。 したがって、後者を達成する方法として、体系的な投資計画に目を向けます。
SIPプラン
体系的な投資計画（SIP）は、投資家が投資信託に定期的かつ平等に支払いを行う計画です。 取引口座、または401（k）などの退職金口座。
SIPには、投資家が定期的に設定された金額を寄付することが含まれます。 たとえば、月額100ドル相当のABCDXを購入するようにSIPを設定できます。 投資信託. 毎月、指定された日付に、その買い注文が実行されます。 この投資方法には、2つの重要な利点があります。市場が落ち込んでいるときでも、株式を簡単に節約して購入できることです。平均して、より良い価格を実現できます。
SIPを設定すると、次のことが簡単になります。
退職のための予算 およびその他の投資目標。 1か月の予算に少額を費やすと、計画に固執する可能性が高くなり、投資目標の達成が容易になります。 たとえば、退職後の貯蓄に月額100ドルを投資することを約束するのは比較的簡単ですが、一度に1,200ドルを考え出すのはもっと難しいかもしれません。投資信託の株式を定期的に購入することで、1株あたりの平均コストを削減できます。 時間の経過に伴う市場の変動は、株式がより低い価格で購入される機会をもたらす可能性があります。 このテクニックは、 ドルコスト平均法は、多くの投資家によって広く使用されている戦略であり、 ファイナンシャルアドバイザー.
専門家が言わなければならないこと：
アドバイザインサイト
ダン・スチュワート、CFA®
リビアアセットマネジメント、 テキサス州ダラス
体系的な投資計画（SIP）とは、投資口座または特定の証券に対して定期的かつスケジュールされた拠出を行うことを意味します。 ドルコスト平均法は、最も単純な形式のSIPです。
たとえば、それぞれ250ドルの2つの異なる投資信託に月額500ドルを投資すると、SIPになります。 しかし、SIPは投資信託のような投資戦略ではありません。 投資信託は、マネージャーがファンドの目論見書に従って投資する専門的に管理されたファンドです。
SIPは資産を増やすときに投資するのに最適な方法ですが、まともな量の富を蓄積すると、 たとえば、引退が近づいている場合は、より積極的な防御戦略を検討することをお勧めします。 管理。
