ミューチュアルファンドはどのくらいの頻度でキャピタルゲインを支払いますか？

投資信託が支払う頻度 キャピタルゲイン 不定。 ただし、一定の年内に利益を生み出すファンドは、少なくとも年に一度は株主に利益を分配する必要があります。

ミューチュアルファンド

投資信託は、何千もの集団投資をプールする投資会社です。 株主 そのお金をさまざまな株式、債券、その他の金融証券に投資します。 各株主はファンドの利益の一部を受け取る権利があり、年間を通じてさまざまな時期にキャピタルゲインと配当金を受け取ることができます。 投資信託は流動性が高く、高度にカスタマイズ可能であるため、多くの人々に人気のある投資選択肢となっています。

キャピタルゲイン

キャピタルゲインは、ミューチュアルファンドのマネージャーがファンドのポートフォリオ内の資産をコストを超えて売却したときに発生します。 価格が低いときに株を購入し、その後上向きに売るのと同じように、ファンドマネージャーは持ち株を清算しようとします。 プレミアムで そして、利益を株主に分配します。 投資信託は、所得に対する税金の支払いを避けるために、ほぼすべての利益を株主に分配する必要があります。

キャピタルゲインと配当はどちらもファンドの株主にとって投資収益の源泉ですが、キャピタルゲインを投資信託の配当と混同しないでください。 ファンド資産の売却はキャピタルゲインを生み出しますが、配当はポートフォリオ資産が配当または利息を支払う場合にのみ支払われます。 投資信託の配当収入の最も一般的な源泉は、配当を支払う株式とクーポン付き債券です。

税務上の影響

キャピタルゲイン分配と配当分配の頻度は投資家にとって重要です。 どんな投資からの急落も間違いなく良いことですが、それはかなりの税負担を伴います。 投資信託から受け取ったすべての収入は、株主の課税所得に含まれている必要があります。ただし、ファンドが1年以上保有する投資からの利益は、経常利益としてではなく、より低いキャピタルゲイン率で課税されます。 したがって、資産を迅速に売買するファンドは利益を生み出す可能性があります 課税 より高いレートで。 あなたのファンドがキャピタルゲインを頻繁に分配する場合、あなたの税法案は苦しむかもしれません。