投資信託の価格を決定する方法

ミューチュアルファンド きれいです トランスペアレント. オンラインで検索すると、投資信託の株式を簡単に見つけることができます。 多くの金融サイトは、資金の保有をリストしています。 ユニットと呼ばれることが多い株式の価格は、これらのサイトに掲載されており、オンライン割引ブローカーを使用すれば簡単に見つけることができます。

投資信託の取引には、さまざまな料金や手数料がかかる場合があります。 一部のファンドには、株取引の手数料を支払うのと同様に、ファンドの株式を売買するために支払う手数料である販売手数料または積荷があります。 これらは前払いの形で行うことができます（フロントエンドの負荷）または株式を売却するときに支払う手数料（条件付繰延販売手数料).

純資産価値

投資信託の価格を見つける最も簡単な方法は、投資信託を調べることです 純資産価値. NAVは、投資信託の資産の合計値から、すべての負債を差し引いたものです。 多くの投資信託は、ファンドの取引単位の価格を決定するためにこの番号を使用します。 投資信託を売買するときは、通常、NAVで行います。

純資産価値の変化

ほとんどのミューチュアルファンドの場合、NAVはミューチュアルファンドの ポートフォリオ 多くの異なる株で構成されています。 これらの株式はそれぞれ1日を通して頻繁に価格が変動する可能性があるため、投資信託の正確な価値を判断することは困難です。 したがって、投資信託会社はポートフォリオを1日1回評価することを選択しました。これは、投資家が投資信託を売買しなければならない価格です。 正確な 評価 過去3回の取引価格の平均を使用するものもあるため、手法はファンドごとに異なる場合があります。 ただし、すべての投資信託は、NAVの評価を1日1回設定します。

あなたの実際の価格

ミューチュアルファンドを購入または償還する場合、ファンドと直接取引しているのに対し、 上場投資信託 フィデリティインベストメンツによると、株式は流通市場で取引されています。 株式やETFとは異なり、投資信託は、市場が午後4時に閉まった後、1日1回だけ取引されます。 ET。

投資信託の株式を売買するために取引を開始した場合、取引は次の時点で実行されます 利用可能な純資産価値。これは、市場が終了した後に計算され、通常は午後6時までに転記されます。 ET。 この価格は、前日の終値のNAVよりも高い場合も低い場合もあります。

あなたが望む正確な価格を得る方法

上場投資信託（ETF）の場合、 インデックスファンド 株式のように取引される場合、NAVは最初に株式の場合と同じ方法で決定されます。 買い手と売り手は株に入札し、価格は刻々と上下します。 あなたは置くことができます 指値注文、ETFの株価が制限価格以下の場合に実行されます。

ETFは投資信託ではないことに注意してください。 どちらも投資家のお金をプールして株式を購入するという点で似ていますが、ETFの株式は株式のように取引されるため、価格は急速に変化します。

結論

投資信託の価格は簡単に見つけることができますが、真実は、あなたの買い注文が実行されたときにそれが何の価値があるか誰も知りません。 翌日、何のために購入したかがわかります。 あなたが望む価格を得る唯一の方法は、投資信託の代わりに上場投資信託を購入することです。