代替不動産投資

ほとんどの人が考えるとき 不動産投資、賃貸物件および 不動産投資信託（REIT） おそらく頭に浮かぶ最初の投資です。 これらは不動産に投資し、不動産から利益を得る一般的な方法ですが、決してあなたの唯一の選択肢ではなく、必ずしも最良の方法でもありません。 COVID-19が当面の間、私たちの世界の一部になるので、これは特に当てはまります。 これが今日見直す価値のあるトップの代替不動産投資のいくつかです。

不動産投資とCOVID-19

何百万人ものアメリカ人が仕事を休んでいるため、多くの人が住宅ローンや家賃の支払いに苦労しています。 それは彼ら自身の住宅ローンをカバーするために賃貸収入を銀行に預ける賃貸不動産投資家にとって問題を引き起こす可能性があります。 また、住宅ローン担保証券や収益を生み出す不動産のパフォーマンスに配当を依存しているREIT投資家にとっても問題です。

今後数か月で住宅市場と賃貸市場に何が起こるかについては、多くの不確実性があります。 それでも、不動産は、株式市場よりもリスクが低く、利回りが高く、分散が大きい投資であり続けています。 幸いなことに、不動産に投資する方法はたくさんあります。

不動産パートナーシップ（RELP）

で 不動産パートナーシップ （「ジョイントベンチャー」とも呼ばれます）、2人以上の投資家がリソースを組み合わせて、共通の目標に向かって取り組みます。 理想的には、各パートナーは、既存の資産、現金、専門知識、または努力のいずれであっても、パートナーシップに価値のあるものをもたらします。 力を合わせることにより、投資家は集合的にリスクを分散し、義務を分配し、潜在的な結果を改善することができます。

「ほとんどのパートナーシップでは、スポンサーが積極的な役割を果たし、ほとんどの意思決定権を持っています」と述べています。

トムブレイク、の創設者 フレキシブル、不動産所有者が目標を達成するのに役立つオプションのメニューを提供する、テクノロジー対応の不動産会社。 「リミテッドパートナーまたは非管理メンバーは、ほとんどまたはまったく制御できませんが、投資と所有権に基づいて、キャッシュフローと利益を共有します。」

これは投資家に 受動的所得 不動産から。 「ほとんどのパートナーシップ投資家は受動的な役割を担っているため、投資家は優れたリスク調整後リターンの恩恵を受けることができます。 最初のデューデリジェンス、定期的なステータスの更新の確認、スポンサーからの報告を除けば、ほとんど作業はありません」と述べています。 ブレイク。

始める方法

不動産パートナーシップは、以下を含む多くの形態を取ります クラウドファンディング キャンペーン、友人間の書面による合意、 有限責任パートナーシップ（LLP）, 有限責任会社（LLC）、 と 合弁事業（JV） 合意。 取り決めに応じて、各パートナー（またはパートナーのクラス）は、異なる優先順位と投資キャッシュフローのシェアを受け取る場合があります。 投資家が利用できるオプションは、スポンサーが提供する機会と投資家のリスクと報酬の好みによって決まります。

開始するには、信頼できる友人や仕事仲間、またはサードパーティと提携することができます。 たとえば、柔軟性は、価値とキャッシュフローを増やすために改修または再開発したい不動産所有者と提携します。 そのウェブサイトによると、「あなたは財産を持ってきて、私たちはお金、計画、エンジニア、建設クルー、プロジェクトマネージャー、そしてデザイナーを持ってきます」ので、あなたはそうする必要はありません。

パートナーシップでは、必要に応じて法的助言を求め、スポンサーを信頼し、目標がスポンサーの事業計画と一致していることを確認することが不可欠です。

インパクト投資

インパクト投資 ポジティブで測定可能な社会的および環境的影響とともに、良好な経済的利益を生み出すことを目指しています。 グローバルインパクト投資ネットワークによると、インパクト投資市場は、以下を含むさまざまなセクターの課題に対処するための資本を提供します 持続可能な農業、再生可能エネルギー、省エネルギー、そして教育、医療、住宅などの手頃でアクセス可能な基本サービス。

インパクト投資セクターのサブセットである不動産インパクト投資は、次のようなさまざまな分野に焦点を当てています。

• グリーン不動産—この戦略は、環境的に持続可能な慣行を適用して、エネルギーと水の効率、廃棄物の削減、安全な住宅の点で現在の建築基準を上回っています。
• 住宅の手頃な価格—この分野は、サービスの行き届いていない人々に住宅在庫を提供することに重点を置いています。
• 持続可能なコミュニティ—目標は、コミュニティの成長の基盤となるプロジェクトを設計および構築することです。

不動産は、報告されたインパクト投資運用資産全体のかなりの割合を占めており、一部の推定では、10％から15％、または270億ドルから400億ドルにもなります。

始める方法

インパクト投資家は、プロジェクト固有の資金に投資することにより、持続可能な認定を受けた建物、コミュニティの建物、手頃な価格の住宅など、さまざまなプロジェクトの資金調達を支援します。 開始するには、許容可能な潜在的な利益を提供しながら、関心のある影響の領域に焦点を当てた会社または投資ファンドを見つけます。 これらの機会は、ネットワークを通じて、地元の投資家協会の会議に出席するか、インターネットで「手頃な価格の住宅影響ファンド」などを検索することで見つけることができます。

例えば、 バーブハウス は、賃貸と所有をリース購入オプションを通じて組み合わせた代替住宅金融プラットフォームです。 高コストのコミュニティの不可欠な労働者が住宅所有権を手頃な価格で利用できるようにする（Sanを考えてください） フランシスコ）。 そのインパクト投資プラットフォームは、大学や医療システムなどの機関が確立することを可能にします 教職員にコミュニティの住宅所有権にアクセスするための手頃な方法を提供するための投資ファンド 仕える。

「インパクト投資家には、他の方法では不可能な社会的、環境的、経済的成果を生み出す機会があります」と述べています。 マージョリー・ショルツ、Verbhouseの創設者兼CEO。 「その結果、インパクト投資家は現実世界のソリューションを推進する上で重要な役割を果たすことができます。」

ハードマネーローン

投資家が物件のリノベーションを希望する場合、 彼らはハードマネーローンを取得する可能性があります （「つなぎ融資」とも呼ばれます）。 これらの短期ローンは、銀行ではなく個人投資家や企業によって発行されます。 貸し手は通常、借り手の信用力だけでなく、不動産の「修理後の価値」（ARV）を使用して、ローンを発行するかどうかを決定します。 資産ベースのローンとして、プロパティは担保として機能します。

ハードマネーローンは、債券や配当株などの他のパッシブ資産よりも少し高い利回りでパッシブ収入を望む投資家にとって良いオプションです。 借り手の実績と財政状態、そして現在COVID-19で発生しているような嵐を乗り切る能力を知ることは重要です。

始める方法

個人のお金の貸し出しには、単に現金を渡すだけではありません。 たとえば、取得する必要があります タイトル保険、あなたを保護します リーエン 貸し手としての地位を確立し、偽造に対する保護を提供します。 また、借り手のクレジットを確認し、借り手のクレジットを検証する必要があります 財産保険、そして常に文書化を手伝ってくれる弁護士を雇ってください。

ハードマネーの貸し手として始めるには：

1. あなたが貸すことができるお金の量とそのお金がどこから来るかを決定します。
2. 地元の投資協会でネットワークを作り、会議に出席して、投資の機会を見つけましょう（あなたが知っていて信頼できる人から始めるのが最善です）。
3. 借り手に対してデューデリジェンスを実施し、 信用報告書 とバックグラウンドチェック。
4. 金利、利息の種類、返済の時間、決算費用、および バルーン支払い.
5. 有能な弁護士の助けを借りて文書を完成させます。
6. 綿密な記録の収集と維持を開始します。

自分に投資する

考慮すべきもう1つのオプションは、新しいスキルを習得するか、他の不動産活動を強化できる新しいライセンスまたは認定を取得することによって、自分自身に投資することです。 例えば、 多くの不動産投資家は不動産ライセンスを取得します、必ずしも彼らが不動産業者として働きたいという理由ではなく、次のような利点を利用したいからです。

• MLSアクセス—にアクセスして マルチプルリスティングサービス（MLS）、エージェント、同僚、または友人に頼ることなく、次の取引を見つけることができます。
• 余分な収入—エージェントとして、あなたはあなたの不動産取引でコミッションを稼ぐことができます。 毎年実行するトランザクションの数によっては、その金額が加算される可能性があります。
• ネットワーキング-不動産免許を取得することはあなたのネットワークを構築する簡単な方法であり、大規模なネットワークを持つことはあなたがより多くの不動産取引を見つけて成約するのを助けることができます。
• より詳細な制御—トランザクションで自分自身を代表する場合は、交渉をより細かく制御できます。
• 教育とリソース—少なくとも、不動産免許を取得することで、業界への理解を深め、専門用語を学ぶことができます。

連邦の不動産免許はありません。そのため、免許を取得するのにかかる時間とお金は、州の免許要件によって異なります。 通常、ライセンスの取得には3〜6か月かかると予想され、事前ライセンスコースを受講して試験を受けるのに約1,000ドルかかる場合があります。

結論

これらは、REITを購入したり、家主になったりする通常のルートを利用せずに不動産に投資するための多くの代替方法のほんの一部です。 もちろん、お金を危険にさらす前に、宿題をして選択肢を調べることが不可欠です。 また、代替の不動産投資で法的な問題や税務上の問題が発生しないように、資格のある弁護士や税理士に相談することをお勧めします。