როგორ გახსნათ და შეხვიდეთ ოფშორულ საბანკო ანგარიშზე

ოფშორული საბანკო საქმე ხშირად ასოცირდება ფინანსური დახვეწილობის მაღალ დონესთან და, ზოგჯერ, პიკანტობასთან. თუმცა, რეალობა ისაა, რომ საშუალო ადამიანს შეუძლია გახსნას ოფშორული საბანკო ანგარიში მხოლოდ რამდენიმე საათიანი მუშაობით. თითოეულ ოფშორულ ბანკს და უცხოურ იურისდიქციას აქვს საკუთარი მოთხოვნები, ასე რომ თქვენ მოგიწევთ გარკვეული კვლევების ჩატარება, რათა იპოვოთ თქვენი სიტუაციის შესაბამისი სპეციფიკა. ქვემოთ მოცემულია მიმოხილვა იმისა, თუ რას შეიძლება ელოდოთ, თუ გადაწყვეტთ ოფშორული საბანკო ანგარიშის გახსნას.

რა არის ოფშორული ბანკი?

ადამიანები, რომლებიც ოფშორში ბანკირებენ, ამას აკეთებენ მსოფლიოს ნაწილი თავიანთი ქვეყნის გარეთ. როგორც ასეთი, ტერმინი ოფშორული საბანკო ზოგადად გამოიყენება საერთაშორისო ბანკების, კომპანიების და

ინვესტიციები. ზოგიერთი ადგილი გახდა ცნობილი ოფშორული საბანკო სფეროები, მათ შორის შვეიცარია, ბერმუდის ან კაიმანის კუნძულები. მაგრამ სხვა ქვეყნები, სადაც ხდება ოფშორული ბანკინგი, არც ისე გავრცელებულია, როგორიცაა მავრიკიუსი, დუბლინი და ბელიზი.

ადამიანების უმეტესობა ოფშორულ ბანკინგს ასოცირდება მდიდარობასთან ან იმასთან, რისი გაკეთებაც მხოლოდ ელიტას შეუძლია. მიუხედავად იმისა, რომ ბევრი მდიდარი ადამიანი იყენებს ამ ინსტიტუტებს, ყოველდღიურ ადამიანებსაც შეუძლიათ ამის გაკეთება. სინამდვილეში, თქვენ ბანკირებთ ოფშორში, თუ თქვენ ხართ ამერიკელი, რომელსაც აქვს ბანკი ანგარიში კანადაში.

ოფშორული ბანკინგი ხშირად განიხილება ნეგატიური თვალსაზრისით. ეს იმიტომ ხდება, რომ ბევრი იყენებს მას, როგორც ფულის დამალვისა და გადასახადების გადახდის თავიდან აცილების საშუალებას. სხვები იყენებენ მას უკანონო მიზნებისთვის, როგორიცაა ფულის გათეთრება და გადასახადებისგან თავის არიდება. მიუხედავად იმისა, რომ ეს საქმიანობა კრიმინალურია და შეიძლება გამოიწვიოს სისხლისსამართლებრივი დევნა, პატიმრობა და/ან მძიმე ჯარიმები, ოფშორული ბანკინგი არ უნდა იყოს უკანონო. ოფშორული ბანკის ქონა შეიძლება იყოს ლეგიტიმური, თუ:

• თქვენ მართავთ ბიზნესს უცხო ქვეყანაში
• აქვს ინვესტიციები
• გაქვთ ანგარიში ქვეყანაში, სადაც შეგიძლიათ გაატაროთ წლის კარგი ნაწილი

თქვენ ასევე შეგიძლიათ აირჩიოთ ოფშორული ბანკის გამოყენება ქვეყანაში, რომელსაც აქვს ხელსაყრელი პირობები საგადასახადო მკურნალობა. მსოფლიოს ზოგიერთი ნაწილი საშუალებას გაძლევთ ინვესტიცია გაუკეთოთ თქვენს ფულს, ხოლო მიიღოთ შემოსავალი ამ ფულზე გადასახადისგან თავისუფალი.

ძირითადი მოთხოვნები

ოფშორული საბანკო ანგარიშის გახსნის საფუძვლები მსგავსია თქვენს ქვეყანაში საბანკო ანგარიშის გახსნისა. ოფშორული ბანკები მოითხოვენ თქვენს პირად ინფორმაციას, როგორიცაა თქვენი სახელი, დაბადების თარიღი, მისამართი, მოქალაქეობა და ოკუპაცია.

თქვენი პირადი ინფორმაციის გადამოწმების მიზნით, თქვენ უნდა წარმოადგინოთ პასპორტის ასლი, მართვის მოწმობა ან სამთავრობო უწყების მიერ გაცემული სხვა საიდენტიფიკაციო დოკუმენტები. ბანკები ასევე ზრუნავენ თქვენი საცხოვრებელი ადგილის ან ფიზიკური მისამართის გადამოწმებაზე, ვინაიდან ამან შეიძლება გავლენა იქონიოს დაბეგვრა საკითხები. ეს მოთხოვნა შეიძლება დაკმაყოფილდეს კომუნალური გადასახადის წარდგენა ან რამე მსგავსი.

მიუხედავად იმისა, თუ რა ტიპის დოკუმენტს წარმოგიდგენთ, ბანკებს დასჭირდებათ დარწმუნება, რომ ისინი ავთენტურია. ა ნოტარიულად დამოწმებული ზოგიერთ დოკუმენტში ასლი შეიძლება იყოს საკმარისი. მაგრამ სხვა ოფშორულ ცენტრებს ურჩევნიათ აპოსტილების ბეჭედი - სპეციალური ტიპის სასერთიფიკატო ნიშანი, რომელიც გამოიყენება საერთაშორისო დონეზე. თუ ეს ასეა, თქვენ უნდა ეწვიოთ მთავრობის ოფისს, რომელიც უფლებამოსილია გასცეს ეს ბეჭედი თქვენი სახელმწიფოსთვის ან ერისთვის.

დამატებითი გადამოწმების დოკუმენტები

ხშირად არის მნიშვნელოვანი დამატებითი მოთხოვნები ოფშორულ ბანკში ანგარიშის გასახსნელად. ეს მოთხოვნები არსებობს იმისათვის, რომ ხელი შეუშალოს ფულის გათეთრება, საგადასახადო თაღლითობა, ან სხვა არალეგალური საქმიანობა ხშირად ასოცირდება ოფშორულ ბანკინგთან.

პირველ რიგში, ოფშორულმა ბანკებმა შეიძლება მოითხოვონ ფინანსური საცნობარო დოკუმენტები თქვენი ამჟამინდელი ბანკისგან, მითითებით საშუალო ნაშთები და დამაკმაყოფილებელი ურთიერთობა.ეს ჩვეულებრივ დაკმაყოფილებულია იმით საბანკო ანგარიშები ბოლო ექვსიდან 12 თვის განმავლობაში.

მეორე, ბევრი ოფშორული ბანკი კითხულობს იმ გარიგებების ხასიათს, რომლებიც მოსალოდნელია ანგარიშის მეშვეობით. ეს შეიძლება მეტისმეტად შემაძრწუნებლად მოგეჩვენოთ, მაგრამ ოფშორული საბანკო ცენტრები განიცდიან მზარდ ზეწოლას უკანონო საქმიანობის შესაჩერებლად. ამ მიზნით, ბევრ ოფშორულ ბანკს სურს დამატებითი დოკუმენტაციის აღნიშვნა იმ სახსრების წყაროს, რომელსაც თქვენ ანაბარებთ ბანკში.

მაგალითად, თქვენი დამსაქმებლის ხელფასის დეკლარაცია საკმარისი იქნება, თუ ანგარიშს იყენებთ თქვენი დამსაქმებლისგან. თქვენი გადამოწმების მიზნით ინვესტიციის შემოსავალიოფშორულმა ბანკმა შეიძლება მოითხოვოს ინფორმაცია თქვენს შესახებ ინვესტიციები და სადაც ისინი იმართება.

ამისთვის ბიზნესი ან უძრავი ქონება გარიგებები, შეიძლება დაგჭირდეთ გაყიდვების კონტრაქტების ან სხვა შესაბამისი დოკუმენტების მიწოდება. თუ თქვენ შეიტანთ თანხებს დაზღვევა კონტრაქტი, შეიძლება დაგჭირდეთ თქვენი სადაზღვევო კომპანიის წერილის წარდგენა. თუ თქვენი ფული მოდის მემკვიდრეობაბანკმა შეიძლება მოითხოვოს წერილი შემსრულებელი საქართველოს ქონება მოწმობს ამ ეფექტს.

ვალუტის არჩევა

შიდა ანგარიშებისგან განსხვავებით, ოფშორული საბანკო ანგარიშები გვთავაზობენ ვარიანტს ვალუტა რომელშიც გსურთ ფლობდეთ თქვენს სახსრებს.ეს შეიძლება იყოს ოფშორული ანგარიშის უაღრესად ღირებული თვისება, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ შიდა ვალუტა არასტაბილურია ან მოსალოდნელია გაუფასურდეს.

მიუხედავად იმისა, რომ ეს შეიძლება იყოს მიმზიდველი თვისება, მნიშვნელოვანია იმის გაგება, თუ რა შედეგები მოჰყვება თქვენს ანგარიშს სხვადასხვა ვალუტაში. მაგალითად, გარკვეული ვალუტით სახსრების ფლობა შეიძლება მოგების მიღების საშუალებას მოგცემთ ინტერესი თქვენს ანაბრები, მაგრამ მას ასევე შეუძლია გამოიწვიოს უცხოური საგადასახადო ვალდებულება. თქვენ ასევე შეიძლება დაგჭირდეთ ვალუტის გაცვლა დეპოზიტების შესაქმნელად და გატანა, რაც შეიძლება მნიშვნელოვანი იყოს ხარჯი დამოკიდებულია საფასურის სტრუქტურა და გაცვლითი კურსი შესთავაზა.

ოფშორულ საბანკო ანგარიშზე შეტანა

ოფშორული საბანკო ანგარიშები ყველაზე ხშირად ფინანსდება ელექტრონულად საერთაშორისო საშუალებით საბანკო გადარიცხვები. სამწუხაროდ, სისტემები, რომლებიც შესაძლებელს ხდის შიდა ელექტრონულ ბანკებში გავრცელებულ უფასო ელექტრონულ გადარიცხვებს, როგორც წესი, ვერ ახერხებენ ფულის გადარიცხვას საერთაშორისო დონეზე.

საბანკო გადარიცხვის გაგზავნა არის მარტივი ოპერაცია, მაგრამ თითქმის ყველა ბანკი იღებს საერთაშორისო მავთულს გადარიცხვის საფასური თანხების გაგზავნა ან მიღება. საბანკო გადარიცხვების ფასი განსხვავდება ბანკებს შორის, ასე რომ დარწმუნდით, რომ მოძებნეთ გარიგებები. სამწუხაროდ, არსებობს რამდენიმე კარგი ალტერნატივა. საშინაო ჩეკები, როგორც წესი, არ მიიღება უცხო ქვეყნის იურისდიქციებში და თანხების პირადად დეპონირება არაპრაქტიკულია.

გაყვანის გაკეთება

ოფშორული ბანკები გვთავაზობენ სახსრების ამოღების სხვადასხვა გზებს, რათა მაქსიმალურად გაზარდონ თავიანთი სერვისებით სარგებლობა. ბევრი ოფშორული ბანკი გასცემს ა სადებეტო ბარათი ეს საშუალებას გაძლევთ ადვილად შეხვიდეთ თქვენს სახსრებზე მთელს მსოფლიოში. დარწმუნდით, რომ თქვენ იცით ბარათის გამოყენების საფასურის შესახებ, რადგან მათ შეუძლიათ დამატება. უფრო დიდი ოდენობის ფულადი სახსრების ერთდროულმა გამოყვანამ შეიძლება შეამციროს ეს საფასური.

ზოგიერთი ოფშორული ბანკი გთავაზობთ ამოწმებს. თუმცა, ეს ჩვეულებრივ არ არის სასურველი მეთოდი - პირველ რიგში, რადგან კონფიდენციალურობა ხშირად სასურველია ოფშორულ ანგარიშებში. პრობლემები შეიძლება წარმოიშვას მას შემდეგ, რაც უცხოურ ანგარიშებზე ჩეკები ყოველთვის არ მიიღება ადგილობრივად.

საუკეთესო ვარიანტი შეიძლება იყოს ორი ანგარიშის გამოყენება - ერთი ოფშორული და ერთი შიდა. ამ გზით, ელექტრონული საბანკო გადარიცხვები შეიძლება გამოყენებულ იქნას ოფშორული სახსრების უფრო დიდი ოდენობის შიდა ანგარიშზე გადასატანად, სადაც მათი ადვილად წვდომაა შესაძლებელი. ეს მეთოდი გთავაზობთ უფრო მეტ კონფიდენციალურობას და უსაფრთხოებას, ამასთანავე უზრუნველყოფს ადგილობრივ საბანკო მომსახურებას.

დედააზრი

მიუხედავად მათ გარშემო არსებული მისტიკისა, ოფშორულ ბანკებში ანგარიშების გახსნა შედარებით მარტივია. საჭიროა მხოლოდ საბუთების შევსება, ზოგიერთი ძირითადი საიდენტიფიკაციო დოკუმენტის მიწოდება და დამატებითი ინფორმაციის მიწოდება იმის დასანახად, რომ თქვენ არ აპირებთ ანგარიშის გამოყენებას უკანონო საქმიანობისთვის.

საუკეთესო ვალუტის არჩევა და დეპოზიტებისა და განაღდების ოპტიმიზაცია ოდნავ უფრო რთულია, მაგრამ საუკეთესო არჩევანის გაკეთება უფრო გასაგები ხდება ვარიანტების შესწავლისას. ოფშორული საბანკო ანგარიშების გამოყენებისას და საერთაშორისო საბანკო გადარიცხვების მიღებისას მნიშვნელოვანია კონსულტაცია ა საგადასახადო პროფესიონალი იმის უზრუნველსაყოფად, რომ თქვენ დაიცავთ ყველა საგადასახადო რეგულაციას სახლში და მის ფარგლებს გარეთ.