მორნინგსტარი: პრემიერი ურთიერთდახმარების ფონდის წყარო
ინვესტორები, რომლებიც შედიან ურთიერთდახმარების ფონდების ბაზარზე, ხშირად აწყდებიან ინფორმაციის და ჟარგონის დამაბნეველ მასივს, რაც მათ ართულებს საიდან დაიწყოს. ურთიერთდახმარების ფონდების ვებგვერდები ივსება ინფორმაცია დიდი კაპიტალის ფონდების, მცირე სახსრების, სექტორული ფონდების, ალფა, ბეტა, სტილის ყუთებიდა სხვა ეზოთერული ცნებები.
ბროკერები და ფინანსური დამგეგმავები მზადაა გირჩიონ ნებისმიერი რაოდენობის თანხა და დააფინანსონ ოჯახები თავიანთი კლიენტებისთვის, მაგრამ ზოგიერთ საინვესტიციო კომპანიას გაცილებით უკეთესი გამოცდილება აქვს ვიდრე სხვებს. სად შეიძლება წავიდნენ მომხმარებლები, რომ მიიღონ საფუძვლიანი, მიუკერძოებელი ინფორმაცია მოცემული ფონდის ან ფონდის ოჯახის შესახებ? წაიკითხეთ რომ გაიგოთ.
განსაზღვრული რესურსი
ათწლეულების განმავლობაში, Ცისკრის ვარსკვლავი იგი განიხილებოდა როგორც ფინანსური ინდუსტრიის ურთიერთდახმარების ფონდების ინფორმაციის მთავარი წყარო. პირველი ურთიერთდახმარების ფონდის წყარო გამოქვეყნდა 1984 წელს და ეს რესურსი მთელ მსოფლიოში გამოიყენეს მილიონობით ინვესტორის და ათასობით ფინანსური მრჩეველის მიერ.
მორნინგსტარი აფასებს, აფასებს და აანალიზებს ათასობით ათასგვარ ურთიერთდახმარების ფონდს, როგორც დატვირთვას, ასევე დატვირთვას, ასევე ცვლადი ანუიტეტი ქვეანგარიშის სახსრები. ბევრი ადგილობრივი საჯარო ბიბლიოთეკა გთავაზობთ მორნინგსტარის სერვისზე წვდომას.ერთ-ერთი მთავარი ინსტრუმენტი, რომელსაც მორნინგსტარი სთავაზობს ინვესტორებს არის მისი ერთ გვერდიანი ფონდის დოკუმენტი. ეს ფურცელი შეფუთულია შესაბამისი ინფორმაციით მოცემული ფონდის შესახებ, რაც საშუალებას აძლევს ინვესტორებს სწრაფად შეაფასონ მისი პოტენციალი. ამ ფურცელზე წარმოდგენილი ზოგიერთი მონაცემი მოიცავს ქვემოთ ჩამოთვლილ მონაცემებს.
მორნინგსტარის სტილის ყუთი
ეს საერთო ინსტრუმენტი ანაწილებს ურთიერთდახმარების ფონდებს ცხრა სხვადასხვა კატეგორიიდან ერთ -ერთში, კაპიტალის და ფიქსირებული შემოსავლის ფონდების კატეგორიების ცალკეული ნაკრებით.მაგალითად, საფონდო ფონდი შეიძლება კლასიფიცირდეს როგორც მსხვილი კაპიტალური ზრდის ფონდი ან მცირე კაპიტალური ღირებულების ფონდი, მისი მიხედვით კაპიტალიზაცია და საინვესტიციო მიზნები.
სასიცოცხლო სტატისტიკა
ყველა დოკუმენტში მოცემულია ფონდის საკონტაქტო ინფორმაცია, დაწყების თარიღი, მართვის ქვეშ მყოფი მთლიანი აქტივები და მინიმალური საწყისი და შემდგომი შესყიდვის თანხები გვერდის ბოლოში, ფონდის გაყიდვების საფასურის განრიგის სრულ განხეთქილებასთან ერთად (თუ არის ერთი) ყველა აქციისთვის კლასები. ყველა მენეჯმენტი და 12 ბ -1 საფასური აქაც შედის
ისტორიული წარმოდგენა
Ცისკრის ვარსკვლავი ფონდის ფაქტების ფურცლები ყოველთვის გამოჩნდება ფონდის საშუალო წლიური მთლიანი შემოსავალი ბოლო სამი და ექვსი თვის განმავლობაში, ერთი, სამი, ხუთი და 10 წელი, ასევე ფონდის დაარსებიდან. ეს რიცხვები გამოითვლება როგორც შესაბამისი გაყიდვების საფასურის, ისე მისი გარეშე, ყველა საცალო აქციის კლასებისათვის (და ზოგიერთ შემთხვევაში ინსტიტუციონალური აქციის კლასებისთვისაც კი). ასევე განთავსებულია დაბრუნების კუმულატიური რიცხვები. კვარტალური ანაზღაურება ნაჩვენებია წინა ხუთი წლის განმავლობაში.
ზრდა $ 10,000
თითოეული მოხსენება შეიცავს გრაფიკს, რომელიც ასახავს $ 10,000 საწყისი ინვესტიციის ზრდას, რომელიც განხორციელდა ფონდის შექმნამდე დღემდე, რაც ითვალისწინებს გაყიდვების ყველა საფასურისა და სხვა ხარჯების გათვალისწინებას.
ვარსკვლავებისა და კატეგორიების რეიტინგები
ეს ხშირად არის პირველი ინდიკატორები, რომლებსაც ინვესტორები უყურებენ ფონდის არჩევისას. ვარსკვლავების რეიტინგი ანაწილებს სახსრებს წარსულის მიხედვით, ოთხი ფართო აქტივის კლასში, ხოლო კატეგორიის რეიტინგი არის ფულადი სახსრების უფრო კონკრეტული შედარება იმავე სტილის ყუთში.
ფონდის შემადგენლობა და ჰოლდინგები
დეტალურად არის აღწერილი ფონდის უსაფრთხოების ცალკეული მფლობელობის პროცენტული მაჩვენებელი აქტივების კლასისა და სექტორის მიხედვით. თითოეულ დოკუმენტში ასევე არის ჩამოთვლილი ფონდის ტოპ 10 ჰოლდინგი კომპანიის მიხედვით. ობლიგაციები და სხვა ძირითადი შემოსავლის ფონდები ასევე შეიცავს ფონდის მფლობელობაში არსებული ცალკეული ფასიანი ქაღალდების საშუალო ხანგრძლივობისა და დაფარვის დეტალებს.
ინვესტიციის მიზანი
ყველა ფაქტი ბეჭდავს ფონდის საინვესტიციო მიზანი და ზოგადი საინვესტიციო სტრატეგია, რომელიც გამოყენებული იქნება ამ მიზნის მისაღწევად.
მორნინგსტარის აღება
ამ ფურცლის ეს ნაწილი გთავაზობთ მოკლე კომენტარს ფონდისა და მისი პორტფელის მუშაობის შესახებ მენეჯერებს და ზოგადად სთავაზობს მოსაზრებას ფონდის სამომავლო საქმიანობის შესახებ როგორც მოკლე, ისე გრძელვადიანი ვადა
Ტექნიკური მონაცემები
მორნინგსტარი აანალიზებს უამრავ ტექნიკურ მაჩვენებელს თითოეული ფონდისთვის, როგორიცაა მისი მკვეთრი თანაფარდობა, ბეტა, ალფა და სხვა ფონდის რისკის მათემატიკური რაოდენობა, არასტაბილურობა და ჯილდო. ისინი ყოველთვის ჩამოთვლილია ცალკეულ განყოფილებაში.
სპეციალური მოსაზრებები
მნიშვნელოვანი ცვლილება მოხდა საპენსიო ანგარიშებში ანუიტეტური ინვესტიციების განხორციელების წესებში. 2019 წელს აშშ -ს კონგრესმა მიიღო გადაწყვეტილება SECURE აქტი, რამაც საპენსიო გეგმებში ანუიტეტების ცვლილება შეიტანა. ანუიტეტები ახლა უფრო პორტატულია, რაც ნიშნავს რომ თქვენი 401 (ლ) ანუიტეტი შეიძლება გადავიდეს სხვა გეგმაში სამუშაოს შეცვლისას.
კანონი ასევე ამცირებს ანუიურობის პროვაიდერებისთვის სამართლებრივ რისკებს შეზღუდვების დაწესებით, შეუძლია თუ არა ანგარიშის მფლობელს უჩივლოს პროვაიდერს იმ შემთხვევაში, თუ კომპანია ვერ ახერხებს გადახდების გაკოტრების გამო. ინვესტორებმა უნდა მიმართონ ფინანსურ პროფესიონალს, რათა განიხილონ ახალი წესები SECURE აქტის შედეგად.
საკუთარი თავის ხელახლა გამოგონება
მორნინგსტარი საჯაროდ გამოჩნდა 2005 წელს.მას შემდეგ კომპანიამ მუდმივად გააუმჯობესა და გააფართოვა თავისი პროდუქციისა და მომსახურების ნაკრები. მისი სერვისები ახლა სცილდება უბრალო ანალიზს და მოიცავს ფულის მართვის დახვეწილ პროგრამულ უზრუნველყოფას ფინანსური დამგეგმავებისთვის და რენტგენის პორტფელის ანალიზს მომსახურება, რომელიც გეგმებსა და ინვესტორებს საშუალებას აძლევს დაინახონ თავიანთი საინვესტიციო პორტფელის მფლობელობის პოტენციური გადახურვა, რაც დამატებით ინსტრუმენტებს უმატებს ინვესტორებს არსენალი.