როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ინსტიტუტის მსგავსად

იმ ინვესტორებისთვის, რომლებმაც გადაურჩნენ ბაზრის ერთ ან მეტ მსხვილ ვარდნას, გარკვეული გაკვეთილები იქნა მიღებული. ზოგიერთი ფირმა არა მხოლოდ გადაურჩება ამ ვარდნას, არამედ დიდ სარგებელს იღებს მათგან. რატომ გარკვეული საინვესტიციო კომპანიები იყავით სხვებზე უკეთესად და გადარჩეთ ბაზარზე ტალღები?

წარმატებულ კომპანიებს აქვთ გრძელვადიანი საინვესტიციო ფილოსოფია და ისინი იცავენ ამას. მათ ასევე აქვთ ძლიერი საინვესტიციო სტრატეგია, რომელსაც ისინი აფორმებენ თავიანთი პროდუქციის ფარგლებში და ესმით ეს ზოგიერთის მიღებისას რისკი არის თამაშის ნაწილი, სტაბილური, დისციპლინირებული მიდგომა უზრუნველყოფს გრძელვადიან წარმატებას. წარმატებული საინვესტიციო ფირმების ძირითადი ინსტრუმენტების გაგების შემდეგ, ისინი ადვილად მიიღებენ ინდივიდუალურ ინვესტორებს წარმატების მისაღწევად. მათი ზოგიერთი სტრატეგიის მიღებით, თქვენ შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ, როგორც პროფესიონალები.

სიძლიერე სტრატეგიაში

განსაზღვრეთ ძლიერი საინვესტიციო ფილოსოფია, სანამ რაიმე საინვესტიციო სტრატეგიას განიხილავთ. საინვესტიციო ფილოსოფია არის საფუძველი საინვესტიციო პოლიტიკისა და პროცედურებისათვის და, საბოლოოდ, გრძელვადიანი გეგმებისთვის. მოკლედ რომ ვთქვათ, საინვესტიციო ფილოსოფია არის ძირითადი რწმენის ერთობლიობა, საიდანაც შემუშავებულია ყველა საინვესტიციო სტრატეგია. იმისათვის, რომ საინვესტიციო ფილოსოფია იყოს ჯანსაღი, ის უნდა ეფუძნებოდეს გონივრულ მოლოდინს და ვარაუდებს, თუ როგორ შეიძლება ისტორიული ინფორმაცია გახდეს საინვესტიციო ხელმძღვანელობის ინსტრუმენტი.

მაგალითად, ინვესტიცია ფილოსოფია "ყოველწლიურად დაამარცხო ბაზარი" არის პოზიტიური მიზანი, მაგრამ ის ძალიან ბუნდოვანია და არ შეიცავს ჯანსაღ პრინციპებს. საინვესტიციო ფილოსოფიისათვის ასევე მნიშვნელოვანია ინვესტიციის დროის ჰორიზონტის განსაზღვრა რომელიც უნდა ჩადოთ ინვესტიციებში და გაიაროთ მითითებები, თუ როგორ უნდა მოახდინოთ რეაგირება ბაზრის არასტაბილურობაზე თქვენი ინვესტიციის ერთგულებისას პრინციპები. გრძელვადიანი საინვესტიციო ფილოსოფია ასევე ინარჩუნებს წარმატებულ ფირმებს ამ მითითებების შესაბამისად, ვიდრე ტენდენციებსა და ცდუნებებს.

ვინაიდან თითოეული საინვესტიციო ფილოსოფია შემუშავებულია საინვესტიციო ფირმის, ან შესაძლოა ცალკეული ინვესტორის მოსაწყობად, არ არსებობს სტანდარტული პროცედურები ამის დასაწერად. თუ პირველად ავითარებთ საინვესტიციო ფილოსოფიას და გსურთ ინვესტიცია განახორციელოთ როგორც პროფესიონალმა, დარწმუნდით, რომ დაფარავთ შემდეგ თემებს:

• განსაზღვრეთ თქვენი ძირითადი რწმენა
  ყველაზე ძირითადი და ფუნდამენტური შეხედულებებია ასახული საინვესტიციო გადაწყვეტილებების მიზეზსა და მიზანთან დაკავშირებით.
• დროის ჰორიზონტები
  მიუხედავად იმისა, რომ ინვესტორები ყოველთვის უნდა გეგმავდნენ გრძელვადიან პერსპექტივებს, კარგი ფილოსოფია უნდა ასახავდეს თქვენს უფრო ზუსტ ვადას.
• რისკი
  ნათლად განსაზღვრეთ როგორ აღიარებთ და ზომავთ რისკს. შემნახველ ანგარიშზე ინვესტიციის საპირისპიროდ, ინვესტიციის ფუნდამენტური წესი არის თქვენი რისკის/ჯილდოს გაზრდის კონცეფცია მოსალოდნელი ანაზღაურება გაზრდილი რისკით.
• აქტივების გამოყოფა და დივერსიფიკაცია
  ნათლად განსაზღვრეთ თქვენი ძირითადი რწმენა აქტივების განაწილებისა და დივერსიფიკაციის შესახებ, იქნება ეს აქტიური თუ პასიური, ტაქტიკური ან სტრატეგიული, მჭიდროდ ორიენტირებული ან ფართოდ დივერსიფიცირებული. თქვენი ფილოსოფიის ეს ნაწილი იქნება მამოძრავებელი ძალა თქვენი საინვესტიციო სტრატეგიების შემუშავებისათვის და შექმნის საფუძველს, რომლითაც დაბრუნდებით მაშინ, როდესაც თქვენი სტრატეგიები საჭიროებს გადახედვას ან შეცვლას.

წარმატების საიდუმლო

წარმატებული ფირმები ასევე ახორციელებენ პროდუქტის სახსრებს, რომლებიც ასახავს მათ საინვესტიციო ფილოსოფიას და სტრატეგიას. ვინაიდან ფილოსოფია ამოძრავებს სტრატეგიების, ძირითადი სტილის საინვესტიციო სტრატეგიების შემუშავებას მაგალითად, ისინი, როგორც წესი, ყველაზე გავრცელებულნი არიან ყველაზე წარმატებულ პროდუქციის ხაზებში და ასევე უნდა იყვნენ მათი ნაწილი ინდივიდუალური გეგმა. ძირითად მფლობელობას ან სტრატეგიას აქვს მრავალი ინტერპრეტაცია, მაგრამ ზოგადად, ძირითადი კაპიტალი და ობლიგაციები სტრატეგიები, როგორც წესი, არის დიდი კაპიტალი, ლურჯი ჩიპი და საინვესტიციო ტიპის სახსრები, რომლებიც ასახავს მთლიანობას ბაზარი.

წარმატებული ფირმები ასევე ზღუდავენ თავიანთ ძირითად პროდუქტებში დიდი სექტორული ფსონების მიღების შესაძლებლობას. მიუხედავად იმისა, რომ ამან შეიძლება შეზღუდოს პოტენციალი საპირისპიროდ სწორი სექტორული ფსონის გაკეთებისას, მიმართული ფსონები ხელს შეუწყობს ფონდის მნიშვნელოვანი არასტაბილურობის დამატებას.

საინვესტიციო სტრატეგიის განსაზღვრისას დაიცავით მკაცრი დისციპლინა. მაგალითად, ძირითადი სტრატეგიის განსაზღვრისას ნუ მისდევთ ტენდენციებს, თუმცა შესაძლოა ინვესტორებმა განსაზღვრონ იმპულსი სტრატეგიები, რომლებიც ჩართულია საერთო საინვესტიციო გეგმაში.

სტრატეგიის დასახვა

საიმედო საინვესტიციო სტრატეგიის დასახვისას უნდა იქნას გათვალისწინებული შემდეგი საკითხები.

• დროის ჰორიზონტი
  ცალკეული ინვესტორების უმეტესობის საერთო შეცდომა ის არის, რომ მათი დროის ჰორიზონტი მთავრდება პენსიაზე გასვლისას. სინამდვილეში, მას შეუძლია გადალახოს პენსიაზე გასვლა და სიცოცხლეც კი, თუ თქვენ დაზოგავთ მომავალ თაობას. საინვესტიციო სტრატეგიები უნდა იყოს ორიენტირებული თქვენი საინვესტიციო კარიერის გრძელვადიან პერსპექტივაზე, ასევე კონკრეტული ინვესტიციების დროზე.
• აქტივების გამოყოფა
  ეს არის მაშინ, როდესაც თქვენ ნათლად განსაზღვრავთ რა იქნება თქვენი სამიზნე განაწილება. თუ ეს არის ტაქტიკური სტრატეგია, გამოყოფის დიაპაზონი უნდა განისაზღვროს, თუ სტრატეგიული ხასიათისაა. მეორეს მხრივ, მკაცრი ხაზები უნდა იყოს განსაზღვრული კონკრეტული გეგმებით ბალანსირება როდესაც ბაზრები მოძრაობენ. წარმატებული საინვესტიციო ფირმები იცავს მკაცრ მითითებებს ბალანსირების დროს, განსაკუთრებით სტრატეგიულ გეგმებში. მეორეს მხრივ, ინდივიდები ხშირად უშვებენ შეცდომას, როდესაც სტრატეგიებიდან გადადიან, როდესაც ბაზრები მკვეთრად მოძრაობენ.
• რისკი Vs. Დაბრუნების
  ნათლად განსაზღვრეთ თქვენი რისკის ტოლერანტობა. ეს არის საინვესტიციო სტრატეგიის ერთ -ერთი უმნიშვნელოვანესი ასპექტი, ვინაიდან რისკს და ანაზღაურებას ახლო ურთიერთობა აქვს ხანგრძლივი პერიოდის განმავლობაში. შეაფასებთ თუ არა მას სტანდარტულ მაჩვენებელთან ან აბსოლუტურ პორტფელის სტანდარტულ გადახრაზე, მიჰყევით თქვენს წინასწარ განსაზღვრულ ლიმიტებს.

დეტალების შემუშავება

საინვესტიციო სტრატეგიები განსაზღვრავს საერთო გეგმის კონკრეტულ ნაწილებს. წარმატებულ ინვესტორებს არ შეუძლიათ ბაზრის დამარცხება დროის 100 პროცენტში, მაგრამ მათ შეუძლიათ შეაფასონ თავიანთი საინვესტიციო გადაწყვეტილებები ორიგინალური საინვესტიციო სტრატეგიის შესაბამისად.

მას შემდეგ რაც გადარჩა რამდენიმე საბაზრო ციკლებითქვენ შეგიძლიათ პოტენციურად დაიწყოთ ცხელი ან პოპულარული საინვესტიციო კომპანიების ნიმუშების დანახვა უპრეცედენტო მოგებაზე. ეს იყო ფენომენი ინტერნეტის დროს ტექნოლოგიების ინვესტიციის ბუმი. ტექნოლოგიური კომპანიების აქციები გაიზარდა როკ ვარსკვლავების დონეზე, ხოლო ინვესტორები - ინსტიტუციონალური და პერსონალური - დააგროვეს თანხები. სამწუხაროდ, ზოგიერთი კომპანიისათვის წარმატება ხანმოკლე იყო, რადგან ეს არაჩვეულებრივი მიღწევები გაუმართლებელი იყო. ბევრმა ინვესტორმა გადაუხვია საწყის საინვესტიციო სტრატეგიას მეტი შემოსავლის მისაღწევად. ნუ ეცდებით დარბილებას სახლში. ფოკუსირება ძირითად ჰიტებზე.

ეს იმას ნიშნავს, რომ ბაზრის გრძელი დარტყმების მცდელობა არა მხოლოდ რთულია, არამედ იწვევს არასტაბილურობის დონეს, რაც გრძელვადიან პერსპექტივაში არ ჯდება კარგად ინვესტორებში. ცალკეული ინვესტორები ხშირად უშვებენ შეცდომებს, როგორიცაა გადაჭარბებული გამოყენება ბერკეტი როდესაც ბაზრები მოძრაობენ მაღლა და ერიდებიან ბაზრებს დაცემისას. ადამიანური მიკერძოებულობის ამოღება განსაზღვრული მიდგომის დაცვით და მოკლევადიან გამარჯვებებზე ფოკუსირება არის შესანიშნავი გზა თქვენი საინვესტიციო სტრატეგიის ჩამოყალიბებისათვის, როგორც დადებითი მხარეები.

დედააზრი

წარმატებული პროფესიონალი ინვესტორების მითითებების მიღება არის უადვილესი გზა საერთო შეცდომების თავიდან ასაცილებლად და ორიენტირებულ გზაზე. საიმედო ინვესტიციის ფილოსოფიის ჩამოყალიბება ქმნის საფუძველს პროფესიონალი და ინდივიდუალური ინვესტორებისთვის, ისევე როგორც მყარი საფუძველი სახლში. ამ ფონდიდან ჩამოყალიბება საინვესტიციო სტრატეგიების შესაქმნელად ქმნის ძლიერ მიმართულებებს და ადგენს გზებს.

ინვესტიცია, როგორც დადებითი ასევე ნიშნავს თავიდან აცილების ცდუნებას გადახვევა თქვენი საინვესტიციო ფილოსოფია და სტრატეგია, და ცდილობს გაუსწროს დიდი ზღვარი. მიუხედავად იმისა, რომ ეს შეიძლება დროდადრო გაკეთდეს და ზოგიერთმა ფირმამ ეს წარსულში გააკეთა, თითქმის შეუძლებელია ბაზრების თანმიმდევრულად დამარცხება. თუ თქვენ შეძლებთ შექმნათ თქვენი საინვესტიციო გეგმები და მიზნები იმ წარმატებული საინვესტიციო კომპანიების მსგავსად, შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ როგორც პროფესიონალები.