ამერიკული ფონდები vs. ავანგარდის ჯგუფი: ორი ურთიერთდახმარების ფონდის გიგანტი

ამერიკული ფონდები vs. ავანგარდის ჯგუფი: მიმოხილვა

American Funds და The Vanguard Group მსოფლიოში ორი უმსხვილესი ფონდის მენეჯერია. ორივე კომპანია ამაყობს კვლევით და მომხმარებელზე ორიენტირებული, თუმცა მათ აქვთ მარკეტინგული სახსრების საპირისპირო გზები, როდესაც უზრუნველყოფენ კარგ შემოსავალს. ანაზღაურების ყველა შედარება ემყარება თითოეულ ფონდს წმინდა აქტივის ღირებულება (NAV) 2019 წლის 31 დეკემბრის მდგომარეობით.

ამერიკული ფონდები

ამერიკული ფონდები არის კერძო კაპიტალ ჯგუფის განყოფილება, რომელიც დაარსდა 1931 წელს. დაფუძნებული ლოს ანჯელესში, Capital Group არის ერთ – ერთი უმსხვილესი აქტივების მმართველი ფირმა აშშ – ში, 1,8 ტრილიონი დოლარით მეტი

მართვის ქვეშ მყოფი აქტივები (AUM).ამერიკული ფონდები გვთავაზობენ არჩევანს კაპიტალის, კაპიტალის შემოსავლის, აქტივების განაწილებისა და სახსრების ფიქსირებული შემოსავლის კლასებში. აქტივების განაწილების სახსრები, რომლებიც მიზნად ისახავს საპენსიო წლების კონკრეტულ პერიოდს, არის ფირმის ერთ -ერთი მაღალრეიტინგული სპეციალობა. თანხებს აქტიურად მართავენ პორტფელის მენეჯერები, რომლებიც ყურადღებას აქცევენ ღირებულებას და ინარჩუნებენ ბრუნვის განაკვეთებს დაბალ დონეზე.

ამერიკული ფონდები არ აკეთებენ რეკლამას. ის ახორციელებს ბაზრის დაფინანსებას ტრადიციული ბროკერების და ფინანსური მრჩევლების საკომისიოებით. ამ საკომისიოების გადასახდელად, მისი სახსრები ითვალისწინებს წინა დატვირთვის, უკანა დატვირთვების და ხარჯების უფრო მაღალი კოეფიციენტების ერთობლიობას.

ავანგარდის ფონდები

ავანგარდის ფონდები არის ორმხრივი საკუთრების განყოფილება ავანგარდის ჯგუფი. Vanguard, დაარსდა 1975 წელს, დაფუძნებულია Valley Forge- ში, PA და არის ერთ -ერთი უდიდესი აქტივების მენეჯმენტის ფირმა მსოფლიოში, $ 5,6 ტრილიონ დოლარზე მეტი AUM– ით. კომპანიის უნიკალური სტრუქტურა აქციონერებს ხდის მის აქციონერებს ურთიერთდახმარების ფონდები კომპანიის ნამდვილი მფლობელები.

Vanguard Group ყველა პოტენციურ მოგებას უბრუნებს თანხებს აქტივების მართვის ქვედა საფასურის სახით, რაც მათ აძლევს ყველაზე დაბალ ხარჯებს კოეფიციენტების ურთიერთდახმარების ფონდებში.

Vanguard გთავაზობთ თანხებს აქტივების იმავე კლასში, როგორც ამერიკული ფონდები. Vanguard– ის ყველა ურთიერთდახმარების ფონდი არ არის დატვირთული და არ აქვს 12 ბ -1 საფასური. ფირმა აკეთებს რეკლამას, მაგრამ არ იხდის საკომისიოს ბროკერებს ან ფინანსურ მრჩევლებს, რომლებიც მის სახსრებს გვირჩევენ. ავანგარდი ყველაზე ცნობილია როგორც ლიდერი პასიურად მართულიინდექსის სახსრებისაინვესტიციო მენეჯმენტისადმი მიდგომა, რომელიც გამოიგონა და დაამტკიცა მისმა დამფუძნებელმა, ჯეკ ბოგლი. მიუხედავად ამისა, Vanguard ასევე გთავაზობთ ფართო არჩევანს აქტიურად-მართული სახსრები.

ამერიკული ფონდები vs. ავანგარდის ჯგუფის მაგალითი

შესრულებისა და ანაზღაურების განსხვავების გასაგებად, აქ არის ზრდის ფონდების შედარება, რომელიც შემოთავაზებულია როგორც ამერიკული ფონდების, ასევე ვანგარდის ჯგუფის მიერ.

ამერიკული ფონდები ზრდის ფონდი ამერიკის (AGTHX) არის დიდი კაპიტალის ფონდი, რომელიც ორიენტირებულია კაპიტალის ზრდაზე. პორტფელის მენეჯერები იყენებენ მარაგის აქტიურ შერჩევას. ფონდს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.64 პროცენტი და ბრუნვის მაჩვენებელი 28 პროცენტი. 271 მილიარდი დოლარის ფონდმა ინვესტორებს დაუბრუნა 15.4% 10 წლის განმავლობაში, რომელიც დასრულდა 2020 წლის 31 დეკემბერს.

ავანგარდის ზრდის ინდექსის ფონდი (VIGAX) ასევე ეძებს კაპიტალის ზრდას ინვესტიციების გზით დიდი კაპიტალის აქციები. ფონდი თვალყურს ადევნებს CRSP აშშ – ს მსხვილი კაპიტალის ზრდის ინდექსს, რომელიც მოიცავს აქციებს, რომლებიც აშშ – ს საფონდო ბაზრის მთლიანი კაპიტალიზაციის დაახლოებით 85 პროცენტს შეადგენს. 2021 წლის 22 აპრილის მონაცემებით, ფონდს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.05 პროცენტი და ბრუნვის მაჩვენებელი 11 პროცენტი. 147.25 მილიარდ დოლარზე მეტი ქონებით, ფონდს აქვს ყოველწლიური შემოსავალი 16.27 პროცენტი ათი წლის განმავლობაში, რომელიც დასრულდა 2020 წლის 31 დეკემბერს.

ამერიკის ზრდის ფონდს აქვს გაყიდვების საწყისი ფასი 5.75 პროცენტი, ხოლო ავანგარდის ზრდის ინდექსის ფონდს არა აქვს. ეს არის დამატებითი ხარჯების უპირატესობა Vanguard ფონდისთვის, გარდა ხარჯების თანაფარდობისა, რომელიც ყოველწლიურად 0.48 პროცენტით დაბალია.