რით განსხვავდება სისტემური საინვესტიციო გეგმა (SIP) ურთიერთდახმარების ფონდისგან?
ურთიერთდახმარების ფონდები ხშირად აღწერილია როგორც კალათა აქციების ან ობლიგაციების, დამოკიდებულია ფონდის საინვესტიციო მიზნები, რომელსაც მართავს პროფესიონალი, რომელსაც აქვს პორტფელის აქციები, რომელიც ხელმისაწვდომია ინვესტორების შესყიდვისათვის. ყოველი სავაჭრო დღის ბოლოს, ყველა ფონდი ჰოლდინგები ფასდება და ფონდის წმინდა აქტივის ღირებულება არის გათვლილი ორმხრივი ფონდების შესყიდვები შეიძლება განხორციელდეს ერთჯერადი ინვესტიციით ან ა სისტემური საინვესტიციო გეგმა (SIP).
ძირითადი Takeaways
- სისტემური საინვესტიციო გეგმა გულისხმობს თანხის რეგულარული ინვესტიციის ჩადებას რეგულარულად და ჩვეულებრივ ერთსა და იმავე უსაფრთხოებაში, რომელიც შეიძლება იყოს ურთიერთდახმარების ფონდი ან ფონდები.
- SIP საერთოდ ამოიღებს ავტომატურ თანხებს დაფინანსების ანგარიშიდან და შეიძლება მოითხოვოს ინვესტორისგან გაფართოებული ვალდებულებები.
- SIP– ები მოქმედებენ დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულების პრინციპზე და ყიდულობენ მეტ აქციებს ფასების ვარდნისას.
- ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიების უმეტესობა გვთავაზობს SIP– ებს.
ურთიერთდახმარების ფონდები
ურთიერთდახმარების ფონდები არის საინვესტიციო საშუალებები, რომლებიც აგროვებენ ფულს მრავალი ინვესტორისგან და შემდეგ ამ ფულს იყენებენ მითითებული სტრატეგიის შესაბამისად. მაგალითად, ერთი ურთიერთდახმარების ფონდი შეიძლება იყოს დაინტერესებული დამატებითი შემოსავლის გამომუშავებით, დაბალი ღირებულების მცირე კაპიტალის აქციების გამოვლენით მაღალი ზრდის პოტენციალით სიღრმისეული კვლევის განხორციელებით. სხვა ფონდმა შეიძლება სთხოვოს უბრალოდ გაიმეოროს S&P 500 ინდექსი პასიურად. ნებისმიერ შემთხვევაში, ურთიერთდახმარების ფონდები საშუალებას აძლევს ინვესტორებს მიიღონ პროფესიონალური ფულის მენეჯმენტი სხვადასხვა სტრატეგიისა და ინვესტიციის სტილში.
ერთობლივი ფონდის აქციების ყიდვა შეიძლება განხორციელდეს როგორც ერთჯერადი გარიგება, ან ინვესტორებს შეუძლიათ აირჩიონ მეტი ფონდის აქციების დაგროვება დროთა განმავლობაში. ამრიგად, ჩვენ მივმართავთ სისტემურ საინვესტიციო გეგმებს, როგორც ამ უკანასკნელის განსახორციელებლად.
SIP გეგმები
სისტემური საინვესტიციო გეგმა (SIP) არის გეგმა, სადაც ინვესტორები ახორციელებენ რეგულარულ, თანაბარ გადახდებს ერთობლივ ფონდში, სავაჭრო ანგარიში, ან საპენსიო ანგარიში, როგორიცაა 401 (k).
SIP მოიცავს ინვესტორს, რომელიც რეგულარულად გეგმავს კონტრიბუციას. მაგალითად, თქვენ შეიძლება შექმნათ SIP, რომ შეიძინოთ $ 100 თვეში ABCDX ურთიერთდახმარების ფონდი. ყოველთვიურად, მითითებულ თარიღზე, თქვენ გექნებათ შესყიდვის შეკვეთის შესრულება. ინვესტიციის ეს გზა გთავაზობთ ორ ძირითად უპირატესობას: მარტივი დაზოგვა და აქციების ყიდვა თანმიმდევრულად მაშინაც კი, როდესაც ბაზრები დაცემულია - საშუალოდ უკეთესი ფასების უზრუნველყოფა.
SIP– ის დაყენება გაადვილებს პენსიაზე გასვლის ბიუჯეტი და სხვა საინვესტიციო მიზნები. როდესაც მცირე თანხას ხარჯავთ ყოველთვიურ ბიუჯეტში, უფრო სავარაუდოა, რომ დაიცავთ გეგმას, რაც გაადვილებს თქვენი საინვესტიციო მიზნების მიღწევას. მაგალითად, საპენსიო დანაზოგისთვის ყოველთვიურად 100 აშშ დოლარის ინვესტიციის განხორციელების ვალდებულება შედარებით ადვილია, მაგრამ ერთბაშად 1200 დოლარით შემოსვლა შეიძლება უფრო რთული იყოს.
ორმხრივი ფონდის აქციების რეგულარულად ყიდვის გზით, შეგიძლიათ შეამციროთ საშუალო ღირებულება თითო აქციაზე. დროთა განმავლობაში ბაზრის რყევები, სავარაუდოდ, წარმოგიდგენთ შესაძლებლობებს, სადაც აქციები ყიდულობენ უფრო დაბალ ფასად. ეს ტექნიკა, ე.წ დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულება, ფართოდ გამოიყენება სტრატეგია ბევრი ინვესტორის მიერ და რეკომენდირებულია ფინანსური მრჩევლები.
რას ამბობენ ექსპერტები:
მრჩეველი გამჭრიახობა
დენ სტიუარტი, CFA®
პატივი ეცი აქტივების მენეჯმენტს, დალასი, ტეხასი
სისტემური საინვესტიციო გეგმა, ან SIP, უბრალოდ ნიშნავს პერიოდულ და დაგეგმილ წვლილს თქვენს საინვესტიციო ანგარიშზე ან კონკრეტულ უსაფრთხოებაზე. დოლარის ღირებულების საშუალო ღირებულება არის SIP მისი უმარტივესი ფორმით.
მაგალითად, თვეში $ 500 ინვესტიციის ჩადება ორ სხვადასხვა ურთიერთდახმარების ფონდში $ 250 თითოეული იქნება SIP. მაგრამ SIP არ არის საინვესტიციო სტრატეგია, როგორც ურთიერთდახმარების ფონდი. ურთიერთდახმარების ფონდი არის პროფესიონალურად მართული ფონდი, რომელშიც მენეჯერი ინვესტიციებს ახორციელებს ფონდის პროსპექტის მიხედვით.
მიუხედავად იმისა, რომ SIP არის დიდი გზა ინვესტიციისთვის, როდესაც იზრდება თქვენი აქტივები, მას შემდეგ რაც დაგროვებთ ღირსეულ რაოდენობას და არის, ვთქვათ, პენსიაზე გასვლისთანავე, შეიძლება დაგჭირდეთ გარკვეული ტიპის თავდაცვითი სტრატეგიის გათვალისწინება, რომელიც უფრო აქტიურს მოიცავს მენეჯმენტი.