ურთიერთდახმარების ფონდის სარგებელი განმარტება

რა არის ურთიერთდახმარების ფონდის სარგებელი?

ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავალი ზომავს ა ურთიერთდახმარების ფონდი. იგი გამოითვლება წლიური დივიდენდის გადახდის გაყოფით საერთო ფონდის აქციების ღირებულებაზე. ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავლები განსხვავდება ფონდის საბაზრო ღირებულებისა და წლიური დივიდენდის განაწილების მიხედვით.

ურთიერთდახმარების ფონდი ჩვეულებრივ გამოითვლება ყოველდღიურად ფონდის მიერ წმინდა აქტივის ღირებულება (NAV), რომელიც განისაზღვრება მას შემდეგ, რაც ბაზარი იხურება ყოველდღე.

ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავლის გაგება

ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავალი შეიძლება იყოს წამყვანი მეტრიკა შემოსავლის ინვესტორებისთვის. ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავლის გაანგარიშება, როგორც წესი, მოიცავს ნებისმიერი სახის შემოსავალს, რომელიც გადახდილია ერთობლივი ფონდიდან ერთი წლის განმავლობაში. ურთიერთდახმარების ფონდის დივიდენდების განაწილებას განსაზღვრავს დირექტორთა საბჭო, რომელიც ამტკიცებს და აქვეყნებს ინვესტიციებისთვის განაწილებას.

ყველა სახის ურთიერთდახმარების ფონდი იხდის დივიდენდებს. სააქციო კაპიტალის ურთიერთდახმარების ფონდში განაწილება ჩვეულებრივ ხდება დივიდენდებისგან, რომელსაც იხდის აქციები პორტფელში. ობლიგაციების ურთიერთდახმარების ფონდში დივიდენდის განაწილება ხშირად მოიცავს გადახდილ პროცენტს ობლიგაცია ინვესტიციები პორტფელში. ინვესტორებს, რომლებიც ეძებენ მაღალი შემოსავლის მქონე ურთიერთდახმარების ფონდს, აქვთ ფართო არჩევანი არჩევანისთვის საინვესტიციო ბაზარზე.

ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავალი ხშირად არის მოხსენიებული, როგორც მომავლის სარგებელი ან თორმეტი თვის შემდგომი შემოსავალი. შემდგომი ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავალი ამრავლებს დივიდენდის უახლეს განაწილებას ფონდის მოსალოდნელი ერთწლიანი დივიდენდის გრაფიკით. თორმეტი თვის დივიდენდის შემოსავალი არის ბოლო თორმეტი თვის განმავლობაში გადახდილი დივიდენდების ჯამი გაყოფილი ერთი ურთიერთდახმარების ფონდის წილის ღირებულებაზე. ურთიერთდახმარების ფონდები ხშირად იხდიან ყოველთვიურ ან კვარტალურ განაწილებას.

მაღალი სარგებელიანი ურთიერთდახმარების ფონდებში ინვესტორებმა ასევე დიდი ყურადღება უნდა მიაქციონ თავიანთი ფონდის დაბრუნების გამოთვლებს. შესრულების ანგარიშგების სხვადასხვა წყაროებს შეუძლიათ გამოიყენონ სხვადასხვა მეთოდოლოგია. ფონდის მუშაობის სრულფასოვანი შეფასებისთვის, ინვესტორებს შეუძლიათ გამოიყენონ მთლიანი დაბრუნება. სტანდარტული ანაზღაურებისგან განსხვავებით, მთლიანი ანაზღაურება ითვალისწინებს ფონდში გადახდილ ყველა დივიდენდს.

ფონდის შემოსავლის მაგალითი

დავუშვათ, რომ ერთობლივ ფონდს აქვს საბაზრო ფასი $ 20 თითო აქციაზე და გასულ წელს გადაიხადა ყოველთვიური დივიდენდების 0.04 აშშ დოლარი. თორმეტი თვის ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავალი გამოითვლება წლიური დივიდენდების გაყოფით, აქციის ფასზე. ამდენად, სარგებელი იქნება $ 0.48 20 $ 20 = 0.024, ან 2.4%.

ახლა განიხილეთ ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავალი. დავუშვათ, რომ ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს ამჟამინდელი ფასი $ 20, მაგრამ ფონდმა ახლახან გაზარდა მისი ყოველთვიური დივიდენდი 0.05 დოლარამდე. ურთიერთდახმარების ფონდის შემოსავალი გამოითვლება მოსალოდნელი წლიური დივიდენდის 0.05 x 12 -ის გაყოფით აქციის ფასზე. ამრიგად, წინსვლა იქნება $ 0.60 20 $ 20 = 0.03 ან 3%.

ზოგიერთი მაღალშემოსავლიანი ურთიერთდახმარების ფონდი

ინვესტორებს აქვთ შემოსავლის ფართო სპექტრი, რომლებიც იხდიან ურთიერთდახმარების სახსრებს ინვესტირების ბაზარზე არჩევანის გაკეთების მიზნით. ქვემოთ მოცემულია ურთიერთდახმარების ფონდების ყველაზე მაღალი შემოსავლის მაგალითები.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)

Vanguard High Dividend Yield Index Fund არის ინდექსის ფონდი. ის ცდილობს თვალყური ადევნოს FTSE- ს მაღალი დივიდენდების შემოსავლის ინდექსს. 2020 წლის 31 დეკემბრის მდგომარეობით, მისი 30 დღიანი SEC დივიდენდის შემოსავალი იყო 3.16%.

თ. Rowe Price განვითარებადი ბაზრების ობლიგაცია (PREMX)

თ. Rowe Price განვითარებადი ბაზრები ობლიგაციების ურთიერთდახმარების ფონდი ინვესტიციებს ახორციელებს განვითარებადი ბაზრის ქვეყნების ობლიგაციებში. 2021 წლის 26 იანვრის მდგომარეობით, მისი 30 დღიანი SEC სტანდარტიზებული სარგებელი იყო 4.05%.