3 საუკეთესო სარგებელიანი რჩევები ბონდის ურთიერთდახმარების ფონდები

სახაზინო ინფლაციით დაცული ფასიანი ქაღალდები (რჩევები) არის ძალიან მომგებიანი დამატება მრავალი საინვესტიციო პორტფელისთვის, მათი დივერსიფიკაციის სარგებელისა და დაცვის გამო, როდესაც ინფლაცია იზრდება. რჩევები მორგებულია ინფლაციის ყველაზე ხშირად გამოყენებულ ზომებზე Სამომხმარებლო ფასის ინდექსი (CPI). როდესაც CPI იზრდება, TIPS– ის ძირითადი ოდენობა კორექტირდება ზემოთ, ხოლო როდესაც CPI მცირდება, ძირითადი მცირდება ქვევით. კუპონის განაკვეთი უცვლელი რჩება, რაც გამოიმუშავებს სხვადასხვა სახის ინტერესს, რომელიც დაფუძნებულია ინფლაციით მორგებულ ძირითადზე. საბოლოო შედეგი არის ის, რომ ინვესტორები დაცულები არიან ინფლაციისგან.

ეს აქტივების კლასი ზოგადად არ იძლევა მაღალ მოსავალს მისი დაბალი რისკის ხასიათის გამო. თუმცა, ზოგიერთი TIPS ობლიგაციის ფონდს აქვს მიმზიდველი სარგებელი, მათ შორის VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX) და Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX).

VY BlackRock ინფლაციით დაცული ობლიგაციების პორტფელი (IBRIX)

VY BlackRock ინფლაციით დაცული ობლიგაციების პორტფელი ინვესტირებას უკეთებს თავისი წმინდა აქტივების მინიმუმ 80% -ს ინფლაციურად ინდექსირებული სხვადასხვა ვადიანობის ობლიგაციები გაცემული აშშ-ისა და არაამთავრობოების მთავრობების, მათი სააგენტოების და აშშ-სა და არაამერიკული ქვეყნების მიერ. კორპორაციები. ფონდმა, რომელიც მორნინგსტარის მიერ სამი ვარსკვლავით არის შეფასებული, შეუძლია ინვესტიცია განახორციელოს პორტფელის 20% -მდე ნებისმიერ კომპანიაში შემდეგი აქტივები: მაღალი შემოსავლის მქონე ობლიგაციები, განვითარებადი საბაზრო ვალი და არა-აშშ დოლარის დენომინირებული ფასიანი ქაღალდები. გამცემები. პორტფელის მენეჯერის შეხედულებისამებრ, IBRIX– მა შეიძლება განახორციელოს ინვესტიცია აშშ – ს სახაზინო ფასიან ქაღალდებში, იპოთეკით დაფარულ ფასიან ქაღალდებში, საინვესტიციო კლასის კორპორაციულ ობლიგაციებში, აქტივების მიერ დაფარულ ფასიან ქაღალდებში, ან გირაოთი გირავნობის ვალდებულებები (CMOS).

IBRIX ინარჩუნებს პორტფელის საშუალო ხანგრძლივობას პლუს ან მინუს 20% Barclays Capital Global Real U.S. TIPS ინდექსის ხანგრძლივობის ფარგლებში. მისი ტოპ 10 ჰოლდინგის უმრავლესობა არის აშშ -ის TIPS, რომელიც მოიცავს მისი 289,4 მილიონი აშშ დოლარის წმინდა აქტივების 31% -ს. IBRIX– ს აქვს ერთწლიანი შემოსავალი 1.66% და არ აქვს მინიმალური ინვესტიცია.

ავანგარდი ინფლაციით დაცული ფასიანი ქაღალდების ფონდი (VIPSX)

ავანგარდი ინფლაციით დაცული ფასიანი ქაღალდების ფონდი არის ერთ – ერთი უდიდესი TIPS ფონდი, რომელიც ხელმისაწვდომია 31 მილიარდი აშშ დოლარის წმინდა აქტივებით. ფონდი ინვესტიციებს უწევს ობლიგაციებს, რომლებიც მხარს უჭერს ფედერალური მთავრობის სრული რწმენით და კრედიტით და რომლის პრინციპიც კვარტალურად არის მორგებული ინფლაციის საფუძველზე. VIPSX– ს აქვს 49 ჰოლდინგი და მათი 100% აშშ – ს რჩევებია. მას აქვს საშუალო ეფექტური ხანგრძლივობა 7,9 წელი, მომწიფების ვადა 0,4%და უკანა ერთი წლის შემოსავალი 1,66%. ამ ფონდის მინიმალური ინვესტიციაა $ 3,000.