Spread-Load სახელშეკრულებო გეგმა
რა არის გავრცელებული დატვირთვის სახელშეკრულებო გეგმა?
გავრცელებული დატვირთვის სახელშეკრულებო გეგმა ავრცელებს ა ურთიერთდახმარების ფონდიგაყიდვების საფასური, ან დატვირთვა, გარკვეული პერიოდის განმავლობაში. ეს არის საფასურის გადახდის სტრუქტურა, რომელიც ვრცელდება ურთიერთდახმარების ფონდებზე, რომლის დროსაც გაყიდვების საფასური ან საკომისიო (დატვირთვა) სრულად არ არის გადახდილი იმ მომენტში, როდესაც ინვესტორი პირველად შეაქვს თანხები ურთიერთ ფონდში. ამის ნაცვლად, ურთიერთდახმარების ფონდის დატვირთვა გაფანტულია დიდი ხნის განმავლობაში.
ძირითადი Takeaways
- გავრცელებული დატვირთვის სახელშეკრულებო გეგმა ავრცელებს ურთიერთდახმარების ფონდის გაყიდვების ანაზღაურებას, ანუ დატვირთვას გარკვეული პერიოდის განმავლობაში.
- სპრედ-დატვირთვა არის ურთიერთდახმარების ფონდის საფასურის გადახდის სტრუქტურა, რომლის დროსაც გაყიდვების საფასური ან საკომისიო (დატვირთვა) სრულად არ არის გადახდილი ურთიერთდახმარების ფონდში პირველი ინვესტიციისას.
- ნებადართულია ორი სახის "დატვირთვის გეგმა": წინა დატვირთვის გეგმები, რომლებშიც პირველი წლის გადახდების 50% -მდე შეიძლება ვრცელდება გაყიდვების საფასურზე და განაწილების გეგმებზე, რომლის მიხედვითაც ერთი წლის ანაზღაურების 20% -ზე ნაკლები შეიძლება გამოყენებულ იქნას გაყიდვებზე ბრალდება.
გაშლილი დატვირთვის სახელშეკრულებო გეგმების გაგება
გავრცელებული დატვირთვის სახელშეკრულებო გეგმა საშუალებას აძლევს ინვესტორს პირველადი წვლილი შეიტანოს ანგარიშზე რეალურ ინვესტიციებში, გაყიდვების ხარჯების ნაცვლად. ამით, ინვესტორს შეუძლია მოიპოვოს შედარებით უფრო დიდი პოზიცია ურთიერთ ფონდში, თუმცა მომავალი წვლილი იქნება უფრო მცირე.
სახელშეკრულებო გეგმა არის ერთობლივი ფონდის შესყიდვის გეგმის უნიკალური ტიპი. ეს გეგმები მოითხოვს ინვესტორს მიიღოს ვალდებულება შეიძინოს განსაზღვრული დოლარი, ვთქვათ $ 10,000 და დროულად გადაიხადოს ეს თანხა. გეგმა, როგორც წესი, ითხოვს ყოველთვიურად გადასახადების გადახდას ფიქსირებული ოდენობით, 10-15 წლის განმავლობაში. სანაცვლოდ, გასცემს ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანია ნდობის სერთიფიკატები აქციებით დაინტერესების გამო.
გაყიდვების მაქსიმალური დასაშვები გადასახადი გეგმის განმავლობაში არის 9%. ამასთან, დასაშვებია ორი განსხვავებული ტიპის "დატვირთვის გეგმა". გაითვალისწინეთ, რომ რომელიმე ამ გეგმის თანახმად, გაყიდვების საფასურის სრული ანაზღაურება ხდება იმ შემთხვევაში, თუ ინვესტორი გააუქმებს დაარსებიდან 45 დღის განმავლობაში.
წინა დატვირთვის გეგმა
Ში წინა დატვირთვა გეგმა, პირველი წლის გადახდების 50% -მდე შეიძლება გამოყენებულ იქნას გაყიდვების საფასურზე. თუ ინვესტორი გააუქმებს დაარსებიდან 18 თვის განმავლობაში, მისი ანაზღაურება შედგება აქციების წმინდა აქტივის ღირებულებისაგან დამატებული ყველა გაყიდვის გადახდის გამოკლებული მთლიანი გადახდების 15% –ის გამოკლებით.
გავრცელების დატვირთვის გეგმა
გავრცელებული დატვირთვის გეგმისთვის, ერთი წლის გადახდების არაუმეტეს 20% შეიძლება გამოყენებულ იქნას გაყიდვების საფასურზე და საშუალოდ 16% -ზე მეტი პირველი ოთხი წლის განმავლობაში შეიძლება გამოიქვითოს გაყიდვების ხარჯებისთვის. ანაზღაურება (45 დღის შემდეგ) შედგება მხოლოდ NAV– სგან; გაყიდვების საფასურის დაბრუნება არ ხდება.
ასევე, დაწესებულია საფასურის გადახდა (გაყიდვების საფასურის გარდა), ვინაიდან ამ ტიპის გეგმაში გაზრდილია პატიმრობისა და აღრიცხვის ფუნქციები. ინვესტორის გადახდები დეპონირდება მეურვესთან (ან რწმუნებულთან).
სახელშეკრულებო გეგმების სხვა მნიშვნელოვანი მახასიათებლებია:
- საჭიროა ორი სახის პროსპექტუსი - ერთი თითოეული ძირითადი ფონდისთვის და ერთი სპეციფიკური თვით საკონტრაქტო გეგმის პირობებისათვის.
- შესაძლებელია ერთჯერადი შესყიდვები.
- დივიდენდები და კაპიტალური მოგება ავტომატურად რეინვესტირდება NAV– ში.
- შესვენების წერტილები შესაძლებელია დაგეგმილი გადახდების საფუძველზე.