총 주식 펀드 정의

총 주식 펀드란 무엇입니까?

총 주식 펀드는 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드 선택된 시장의 모든 주식을 보유하고 있습니다. 총 주식 펀드는 거래되는 모든 증권의 주식을 보유함으로써 광범위한 시장을 복제하려고 합니다. 특정 거래소에서 특정 국가에 투자하거나 규모의 기본 임계값을 통과하거나 용량. 총 주식 펀드는 낮은 비용으로 전체 주식 시장에 노출되기를 원하는 투자자에게 이상적입니다.

총 주식 기금의 작동 방식

총 주식 펀드는 총 주식 시장 인덱스 펀드 또는 총 시장 펀드라고도 합니다. 이 펀드는 다음과 같은 광범위한 지수를 추적하도록 설계되었습니다. 윌셔 5000 또는 러셀 2000. 지수는 단순히 시장을 나타내거나 측정하기 때문에 투자자는 지수의 주식을 직접 구매할 수 없습니다. 대신, 일부 뮤추얼 펀드와 상장지수펀드(ETF)는 특정 지수 내 투자를 반영하도록 설계되었습니다.

다각화

인덱스에 연결된 총 주식 펀드 — 기준- 미러링하도록 설계되었습니다. 주식 기본 인덱스 내. 토털 마켓 펀드의 포트폴리오는 일반적으로 대기업, 기성 기업, 중견 기업 및 소규모 기업의 다양한 유형의 기업 주식을 포함하기 때문에 다양합니다.

수동적으로 관리

총 시장 자금은 수동적 인 즉, 펀드 포트폴리오 내에서 주식을 사고 파는 일은 거의 없습니다. 반대로, 적극적으로 관리 펀드는 일반적으로 포트폴리오 관리자 또는 투자 관리자 전체 주식 시장을 능가하는 투자 수익을 창출하기 위해 주식을 사고파는 것.

투자전략

총 주식 펀드는 여러 가지를 포함하는 전체 주식 시장에 대한 액세스를 허용합니다. 섹터 또는 산업. 총 주식 펀드는 종종 매수 후 보유 일반적으로 장기적인 이익을 추구하는 투자자와 일치하는 투자 전략.

총 주식 자금은 개별 주식을 사는 것과 함께 사용할 수도 있습니다. 예를 들어, 투자자는 주식 시장에 대한 폭넓은 노출을 확보하면서 전체 시장 펀드에 매수할 수 있습니다. 특정 범위 내에서 동종 최고 기업의 개별 주식에 동시에 투자하는 동시에 섹터.

총 주식 펀드의 이점

이러한 초광범위 인덱스 펀드는 휘발성—또는 가격 변동—과 같은 큰 지수보다 S&P 500 왜냐하면 그들은 너무 많은 회사의 주식을 보유하고 있기 때문입니다. 결과적으로 총 주식 시장 자금은 투자자가 모든 돈을 잃을 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.

예를 들어, 투자자가 두 회사의 주식을 같은 금액으로 샀는데 회사 중 하나가 파산했다면 투자 원금의 50%를 잃게 됩니다. 반대로, 전체 시장 펀드의 투자 금액은 수백 또는 수천 개의 주식에 분산되어 있으므로 한 회사가 실패하더라도 투자한 원금의 대부분이 손실되지 않습니다.

총주식펀드는 수동적으로 운용되기 때문에 수수료나 비용비율이 낮은 경향이 있다. 패시브 펀드는 일반적으로 기본 지수를 반영하며 포트폴리오 관리자가 적극적으로 주식을 사고 팔지 않으면 총 주식 펀드와 관련된 수수료가 더 낮습니다.

총 주식 펀드는 또한 투명성을 제공합니다. 즉, 투자자는 펀드가 기본 지수를 반영하기 때문에 어떤 주식을 소유하고 있는지 알 수 있습니다.

시가총액 가중치

뮤추얼 펀드와 인덱스 펀드는 다양한 방식으로 구성될 수 있습니다. 아마도 가장 일반적인 방법은 시가 총액에 의한 것입니다. 시가 총액. 시가 총액은 회사의 미지급 가치를 나타냅니다. 주식 주식. 시가총액은 회사의 총 발행주식수에 1주의 현재 시가를 곱하여 계산합니다.

발행주식수가 많고 주가가 높은 기업은 시가총액이 큰 반면 발행 주식 수가 적고 주가가 낮은 소규모 회사는 시장 규모가 작을 것입니다. 캡. 일반적으로 규모가 크고 잘 설립된 회사는 시가 총액이 중간 캡 또는 소형주 회사.

대형 펀드는 일반적으로 총 시가 총액이 100억 달러 이상인 회사에 투자합니다. 개별 기업에 대한 투자는 균등하지 않으며 대기업이 더 많은 투자를 받습니다. 중형 펀드는 일반적으로 총 시가 총액이 20억~100억 달러인 회사에 투자합니다.

총 주식 펀드는 시가 총액에 기반한 포트폴리오 가중치를 가질 수 있지만 반드시 시가 총액 가중치만 있는 것은 아닙니다. 스몰캡 펀드는 일반적으로 총 시가총액이 20억 달러 미만인 회사에 투자합니다. 일부 뮤추얼 펀드 회사는 마이크로 캡 시가총액이 5000만 달러 미만인 기업에 투자하는 펀드.

총 주식 펀드의 예

가장 크고 오래된 총 주식 펀드 중 하나는 VTSAX(Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares)로, 약 1조 2천억 달러의 자산을 관리하고 있습니다. 2021년 3월 31일 현재 VTSAX는 3,500개 이상의 최대 기업을 소유하고 있습니다. 뉴욕증권거래소(NYSE) 그리고 나스닥. 2021년 4월 30일 기준으로 Vanguard의 VTSAX는 10년 연간 수익률 14.02%를 기록했습니다.

VTSAX에 필요한 3,000달러의 초기 투자를 감당할 수 없는 사람들을 위해 Vanguard는 VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)라는 상장지수펀드(ETF)도 제공합니다. ETF 버전은 VTSAX와 유사하며 1주 가격입니다.

있다 기타 총 시장 인덱스 펀드 Schwab 및 BlackRock Inc.