뮤추얼 펀드는 배당금이나 이자를 지급합니까?

포트폴리오에 포함된 투자 유형에 따라 뮤추얼 펀드 배당금, 이자 또는 둘 다를 지급할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드의 종류

뮤추얼 펀드에는 네 가지 주요 범주가 있으며 각 범주는 다른 투자 목표에 적합합니다. 주식 펀드에는 주식 시장에 대한 투자만 포함됩니다. 이러한 주식 중 하나라도 배당금을 지급하면 뮤추얼 펀드도 배당금을 지급합니다.

마찬가지로 채권 펀드에는 회사 및 국채에 대한 투자만 포함됩니다. 대부분의 채권은 매년 쿠폰 지급이라고 하는 보장된 이자를 지급합니다. 채권은 이자를 지급하기 때문에 채권 펀드도 이자를 지급합니다.

균형 펀드는 주식과 채권에 투자합니다. 따라서 균형 펀드는 이자를 지불하는 것이 거의 보장되며 또한 지불할 수도 있습니다. 배당금 포트폴리오에 포함된 특정 주식에 따라 다릅니다.

머니 마켓 펀드는 가장 안정적인 뮤추얼 펀드 유형으로 간주되며 지방채와 같은 초단기 채무 상품에 대한 투자만 포함합니다. 머니 마켓 펀드도 이자를 지불하지만 일반적으로 다른 펀드 유형보다 수익률이 낮습니다.

뮤추얼 펀드가 배당금과 이자를 지급하는 이유는 무엇입니까?

투자 소득에 대한 세금 납부를 피하기 위해 뮤추얼 펀드는 거의 모든 수익을 주주에게 분배해야 합니다. 이는 펀드 포트폴리오 내의 주식이나 채권이 배당금이나 이자를 지급할 때 그 돈이 그런 다음 펀드가 이를 소득으로 포함할 필요가 없도록 펀드의 주주에게 분배해야 합니다. 그런 다음 개별 주주는 해당 연도의 세금에 대한 투자 소득을 보고합니다. 펀드가 자본 이득이라고 하는 자산 매각으로 이익을 얻는 경우에도 마찬가지입니다.

배당금 및 이자 지급을 포함한 뮤추얼 펀드 분배 시기는 각 펀드의 재량에 따라 크게 다를 수 있습니다. 일반적으로 배당금이나 이자를 발생시키는 펀드는 분포 적어도 1년에 한 번 주주들에게.