독립 재무 고문 되기

많은 등록된 투자 고문 (RIA)는 독립적인 재정 자문 회사를 구성하기 위해 스스로 파업을 고려한 적이 있습니다. 그러나 더 큰 조직에서 한 사람을 성공적인 고문으로 만드는 이러한 특성이 항상 독립적인 비즈니스를 운영하는 데 필요한 기술 세트로 변환되는 것은 아닙니다. 그러나 업계에서 점점 더 많은 인수합병이 일어나면서 많은 자문가들은 지금이 스스로 해결해야 할 적기라고 결론을 내리고 있습니다.

안정적인 수입이 있는 대기업의 안정에 익숙해진 사람들에게 자립은 예측할 수 없고 위험하게 느껴질 수 있습니다. 또한 상당한 시간, 계획 및 위험을 견딜 수 있는 능력이 필요합니다.

큰 월급 날이 목표라면 인내도 필요합니다. 많은 고문들이 대기업을 떠날 때 결국 고객을 잃게 되기 때문입니다. 자신의 사업을 구축. 그러나 전환을 보다 원활하게 진행하는 데 도움이 될 수 있는 조언자가 취할 수 있는 몇 가지 기본 단계가 있습니다.

관계에 관한 모든 것

고문이 회사를 떠나기 전에 취해야 하는 중요한 단계 중 하나는 고객 관계를 평가하는 것입니다. 당신은 원하는 당신의 클라이언트가 당신의 일에 만족하는지 확인하십시오 그리고 당신의 관계가 강하다는 것을. 고객은 고문이 자신을 잘 알고 있고 가족의 미래를 내다보고 있다는 느낌을 원합니다.

빈번한 고객 접촉을 통해 이러한 관계를 강화하는 것이 중요합니다. 그렇기 때문에 이사를 계획하는 고문은 몇 달 전에 고객 관계를 강화하기 시작해야 합니다. 일반적으로 고객의 60~90%는 다른 회사로 이동하거나 새 회사를 열 때 고문에게 충성을 유지합니다. 관계가 강할수록 만족한 고객은 어디를 가든지 조언자를 따를 가능성이 높아집니다.

실제로 업계의 많은 사람들은 고문이 혼자 외출할 때 성공의 열쇠는 고객 관계 측면에서 처음부터 시작하지 않는지 확인하는 것이라는 데 동의합니다. 처음부터 새로운 관계를 구축하는 것보다 기존 고객을 데려오는 것이 궁극적으로 훨씬 쉽습니다.

당신의 클라이언트를 붙잡고

많은 회사에서 브로커와 RIA 사이에 특정 프로토콜이 설정되어 있습니다. 다른 서명 기관으로 이동할 때 기본 고객 데이터를 가져가는 고문에 대해 법적 조치를 취하지 않습니다. 기관. 또한 많은 자문 회사는 고문이 떠날 때와 이사하는 곳을 알리기 위해 고문이 회사를 떠날 때 현재 고객에게 연락할 수 있도록 합니다. 이것은 클라이언트가 계정 이동 옵션 그들의 고문이 움직일 때, 이는 또한 그들의 최선의 이익이 될 수 있습니다.

그러나 일부 회사는 직원에게 서명을 요구하는 것으로 알려져 있습니다. 비 경쟁 또는 그들이 회사에 합류할 때 청탁 금지 동의. 이것은 스스로 모험을 떠나고자 하는 어드바이저에게는 까다로울 수 있습니다. 이 경우 조언자가 적극적으로 해석될 수 있는 방식으로 행동하지 않는 것이 중요합니다. 고객이 회사를 떠날 때 퇴사하도록 권유하는 것은 계약을 위반하는 것이기 때문입니다. 서명.

클라이언트 커뮤니케이션 유지

그러나 고문이 고객에게 개인 이메일이나 집 전화를 제공하는 것을 막을 수는 없습니다. 고객이 계속하기를 원하는 경우 고문에게 직접 연락할 수 있도록 번호를 관계.

이 경우 고문이 의뢰인의 기본연락처를 휴대할 수 있도록 허용한 경우 회사를 떠날 때 일반적으로 고객의 계정과 관련된 정보를 가져갈 수 없습니다. 이 경우 고문은 자신의 고객에게 자신의 의견을 알리는 메일을 보낼 수 있습니다. 위치, 고객이 후속 조치를 취하고 원하는 정보를 제공하기를 바랍니다. 가지고 있는 고문.

이사 자금 조달

스스로 자금을 위조하기 전에 한 가지 주의해야 할 점은 자금이 즉시 유입되지 않을 수 있다는 것입니다. 사실, 고문이 이전 수입과 일치하기까지는 꽤 오랜 시간이 걸릴 수 있습니다. 종종 새로운 비즈니스 벤처의 첫 3~6개월 동안 고문의 수익이 감소할 가능성이 있습니다. 동시에 시작 비용이 계속 추가될 것이므로 손익분기점은 첫 해에 좋은 목표가 될 수 있습니다.

상당한 양의 저축이 없으면 새로운 벤처를 시작하려는 고문이 일정 금액의 자금을 조달해야 할 수도 있습니다. 이것은 은행 대출을 받거나 신용 한도를 확보하거나(이러한 유형의 자금 조달이 예전만큼 쉽지는 않지만) 브로커-딜러 또는 기간 메모를 통해 고문에게 자금을 제공할 수 있는 관리인. 어느 쪽이든, 적어도 9개월의 소득을 저축하십시오. 비상금 독립을 원하는 고문에게 좋은 아이디어입니다. 기업이 성장함에 있어 꼭 필요한 쿠션을 제공할 수 있습니다.

처음 시작할 때 고문은 사무실 공간에 많은 돈을 쏟아붓기보다 집에서 일하기를 원할 수 있습니다. 그들은 또한 많은 행정 업무를 스스로 수행함으로써 비용을 절약할 수 있습니다. 그러나 브로커-딜러에게 새로운 비즈니스의 규정 준수 종료를 맡기고 백오피스 기능을 아웃소싱하는 것도 원활하게 운영되도록 하는 좋은 아이디어일 수 있습니다.

독립 회사 고려

독립으로의 이동이 너무 압도적이거나 위험하거나 재정적으로 실현 가능하지 않은 것처럼 보이면 고문이 대신 기존의 독립 자문 회사 또는 투자 서비스를 제공하는 독립 브로커-딜러에 합류하기를 원합니다.

이것의 이점(자신의 회사를 시작하는 것보다)은 시작 비용과 간접 비용이 제거되고 백오피스 및 규정 준수 비용은 물론 기타 다양한 관리 비용도 제거됩니다.

다른 이익

처음부터 많은 인프라와 지원이 마련되어 있으므로 고문은 기존 고객 관계를 유지하고 새로운 관계를 구축하는 데 더 많은 시간을 집중할 수 있습니다. 이러한 소규모 독립 회사는 자격을 갖춘 경험이 풍부한 고문의 접근을 높이 평가할 수 있습니다. 이러한 고용을 통해 새로운 인재를 모집하는 데 시간과 돈을 쓸 필요가 없기 때문입니다.

궁극적으로 어떤 경로가 가장 적합한지 결정하는 것은 각 개별 고문에게 달려 있습니다. 어떤 사람들은 기반 시설과 지원이 이미 자리 잡은 회사에서 일하는 것을 선호할 수 있지만 다른 사람들은 그들은 여전히 ​​자신의 투자 스타일과 접근 방식을 스스로 개척할 수 있는 자유를 갈망할 수 있습니다.

결론

많은 어드바이저들이 독립을 향해 나아가고 자신의 어드바이저리 회사를 개업하고 있습니다. 전환을 더 쉽게 하려면 현재 고객 관계를 강화하고, 자금 조달이 가능하고 필요한지 파악하고, 비용을 가능한 한 낮게 유지하는 방법을 찾아야 합니다. 뛰어들 준비가 된 사람들에게 독립의 이점은 그만한 가치가 있습니다.