Kas yra portfelio investicija?
Kas yra portfelio investicija?
Portfelio investicija yra akcijų, obligacijų ar kito finansinio turto nuosavybė, tikintis, kad laikui bėgant ji uždirbs grąžą arba padidės, arba abu. Tai reiškia pasyvią ar išimtinę nuosavybės teisę į turtą, o ne tiesiogines investicijas, o tai apimtų aktyvų valdymo vaidmenį.
Investicijos į portfelį gali būti suskirstytos į dvi pagrindines kategorijas:
- Strateginis investicija apima finansinio turto pirkimą dėl jo ilgalaikio augimo potencialo arba pajamų, arba abiejų, siekiant išlaikyti tą turtą ilgą laiką.
- The taktinis Šis metodas reikalauja aktyvios pirkimo ir pardavimo veiklos, tikintis trumpalaikės naudos.
1:23
Investicijų į portfelį supratimas
Investicijų į portfelį supratimas
Terminas investicijos į portfelį apima platų spektrą turto klasės įskaitant akcijas, vyriausybės obligacijas, įmonių obligacijas, investicijų į nekilnojamąjį turtą fondus (REIT), investicinius fondus, biržoje parduodamus fondus (ETF) ir bankus indėlių sertifikatai.
Investicijos į portfelį taip pat gali apimti daugiau ezoterinių pasirinkimų, įskaitant pasirinkimo sandorius ir išvestines priemones, tokias kaip varantai ir ateities sandoriai.
Pagrindiniai išsinešimai
- Investicija į portfelį yra turtas, perkamas tikintis, kad jis uždirbs grąžą, padidės vertė arba abu.
- Skirtingai nuo tiesioginių investicijų, portfelio investicija yra pasyvi, o tai reiškia praktinį valdymą.
- Rizikos toleravimas ir laiko horizontas yra pagrindiniai veiksniai renkantis bet kokią investiciją į portfelį.
Taip pat yra fizinių investicijų, tokių kaip nekilnojamasis turtas, prekės, menas, žemė, mediena ir auksas.
Tiesą sakant, investicija į portfelį gali būti bet koks turtas, perkamas siekiant gauti grąžą per trumpą ar ilgą laiką.
Darant pasirinkimus
Investicijų į portfelį sudėtis priklauso nuo daugelio veiksnių. Svarbiausia yra investuotojo tolerancija rizikai ir investavimo horizontas. Ar investuotojas yra jaunas profesionalas su vaikais, brandus žmogus, laukiantis išėjimo į pensiją, ar pensininkas, ieškantis patikimo pajamų priedo?
Tie, kurie labiau toleruoja riziką, gali teikti pirmenybę investicijoms į augimo akcijas, nekilnojamąjį turtą, tarptautinius vertybinius popierius ir opcionus, o konservatyvesni investuotojai gali rinktis vyriausybės obligacijas ir „blue-chip“ akcijų.
Portfelinė investicija gali būti bet kas - nuo akcijų ar investicinio fondo iki nekilnojamojo turto ar meno.
Didesniu mastu investiciniai fondai ir instituciniai investuotojai užsiima investicijomis į portfelį. Didžiausi instituciniai investuotojai, tokie kaip pensijų fondai ir valstybės fondai, gali apimti infrastruktūros turtą, pvz., Tiltus ir mokamus kelius.
Institucinių investuotojų portfelio investicijos paprastai laikomos ilgam laikotarpiui ir yra gana konservatyvios. Pensijų fondai ir kolegijų fondai nėra investuojami į spekuliacines akcijas.
Investicijų portfelis į pensiją
Investuotojams, taupantiems pensiją, dažnai patariama savo portfeliuose sutelkti dėmesį į įvairų nebrangių investicijų derinį.
Indekso fondai išpopuliarėjo individualiose pensijų sąskaitose (IRA) ir 401 (k) paskyrose dėl to, kad jie yra plačiai veikiami daugybės turto klasių minimaliomis sąnaudomis. Šios rūšies fondai sudaro idealias pagrindines pensijų portfelių dalis.
Tie, kurie nori praktiškesnio požiūrio, gali patobulinti savo portfelio asignavimus, pridėdami papildomų turto klases, tokias kaip nekilnojamasis turtas, privatus kapitalas ir atskiros akcijos bei obligacijos į portfelį sumaišyti.
