Kaip apskaičiuoti savo portfelio grąžą nuo metų iki metų (YTD)?

Norėdami apskaičiuoti portfelio metinę grąžą (YTD), iš dabartinės vertės atimkite pradinę vertę ir padalinkite iš pradinės vertės. Padauginkite iš 100, kad šis skaičius būtų paverstas procentais, o tai yra naudingiau nei dešimtainis formatas, lyginant atskirų investicijų grąžą.

Kas yra metų grąža?

YTD grąža - tai pelno (arba nuostolių) suma, gauta investicijomis nuo pirmosios einamųjų kalendorinių metų prekybos dienos. YTD skaičiavimus dažniausiai naudoja investuotojai ir analitikai, norėdami įvertinti portfelio rezultatus arba palyginti naujausius daugelio akcijų rezultatus.

Naudojant YTD laikotarpį nustatomas bendras laikotarpis vertybinių popierių rezultatams vertinti tarpusavyje ir pagal jų gaires. Tai taip pat naudinga matuojant kainų pokyčius, palyginti su kitais duomenimis, pvz ekonominiai rodikliai.

Taip pat žiūrėkite ilgiau

YTD matavimas yra svarbus, tačiau atminkite, kad joje pateikiama informacija yra ribota. Dauguma investuotojų ir analitikų taip pat žiūri į ilgesnius laikotarpius, tokius kaip trejų ir penkerių metų laikotarpiai grąžą, kad išvengtumėte trumpalaikių tendencijų ir pamatytumėte, kaip veikia portfelis, akcijos ar indeksas su laiku.

Metinės grąžos apskaičiavimas

Apskaičiuoti viso portfelio pelną per metus yra tas pats, kas vienos investicijos atveju. Paimkite dabartinę viso portfelio turto vertę ir atimkite visą sumą, investuotą ankstesnę sausio 1 d. Tai parodo visą YTD grąžą doleriais.

Padalijus šį skaičių iš pradinės vertės ir padauginus iš 100, šis skaičius paverčiamas procentais, kurie parodo kiekvieno iš pradžių investuoto dolerio grąžą.

YTD grąžinimo pavyzdys

Tarkime, kad praėjusių metų sausio 1 d. Į tris turtus iš viso investavote 50 000 USD. Gruodžio 31 d. Portfelį sudarė tas pats trys turtas, kurio vertė buvo 10 000, 15 000 ir 35 000 USD. YTD grąža doleriais yra 60 000–50 000 USD, tai yra 10 000 USD pelnas.

Todėl YTD grąžinimo procentas yra 20%arba 10 000 USD / 50 000 USD * 100.

Per pastaruosius metus kiekvienas jūsų investuotas doleris davė 20 centų pelno.

Faktoringas pagal palūkanas ir dividendus

Jei per metus jūsų investicija sumokėjo palūkanas ar dividendus, ši suma turi būti įtraukta į dabartinę portfelio vertę, nes ji laikoma pelnu.

Tarkime, kad turtas, pateiktas aukščiau pateiktame pavyzdyje, taip pat mokėjo 500 USD metinius dividendus. Tada YTD grąža yra 21%arba ([60 000 USD + 500 USD] - 50 000 USD) / 50 000 USD * 100. Nors portfelio vertė nepasikeitė, jo pelnas per metus yra didesnis, nes jis uždirbo pajamas iš dividendų ir kapitalo prieaugio.