Kas yra daugiafunkcinė klasė?

Kas yra daugiafunkcinė klasė?

Kelių turtų klasė, taip pat žinoma kaip kelių turtų klasė arba kelių aktyvų fondas, yra turto klasių (pvz., Pinigų, nuosavo kapitalo arba obligacijas), naudojamas kaip investicija. Į daugelio turtų klasės investiciją įeina daugiau nei viena turto klasė, taip sukuriant turto grupę ar portfelį. Svoriai ir klasių tipai skiriasi priklausomai nuo kiekvieno investuotojo.

Kaip veikia kelių išteklių klasės

Daugiavaisė klasė investicijų padidinti įvairinimas viso portfelio, paskirstant investicijas kelioms klasėms. Tai sumažina riziką (nepastovumą), palyginti su vienos klasės turto valdymu, tačiau taip pat gali trukdyti galimam pelnui. Pavyzdžiui, kelių turtų klasės investuotojas gali turėti obligacijų, akcijų, pinigų ir tikras turtas, kadangi vienos klasės investuotojas gali turėti tik akcijų. Vienas turto klasė gali pralenkti per tam tikrą laikotarpį, tačiau istoriškai nė viena turto klasė nepralenks kiekvieno laikotarpio.

Rizikos tolerancijos fondai

Daugelis investicinių fondų bendrovių siūlo turto paskirstymo fondus, kurie skirti veikti atsižvelgiant į investuotojo toleranciją rizikai. Lėšos gali būti įvairios - nuo agresyvių iki konservatyvių. Agresyvaus stiliaus fondas turėtų daug daugiau akcijų, galbūt net 100%.

Fidelity Asset Manager 85% fondas („FAMRX“) yra agresyvaus fondo pavyzdys. Fondas skirtas išlaikyti 85% fondo lėšų akcijose ir 15% fiksuotų pajamų ir pinigų. Konservatyviems investuotojams fondo paskirstymas žymiai labiau sutelktų fiksuotas pajamas. Fidelity Asset Manager 20% fondas („FASIX“) turi 20% akcijų, 50% fiksuotų pajamų ir 30% trumpalaikių pinigų rinkos fondų.

Tikslinės datos fondai

Tikslinės datos fondai yra kelių aktyvų fondai, keičiantys paskirstymą pagal investuotojo laikotarpį. Investuotojai rinktųsi fondą, kuris tiksliai atspindėtų jų laiko horizontą. Pavyzdžiui, investuotojas, neišėjęs į pensiją ilgiau nei 30 metų, turėtų pasirinkti vieną iš 2045 m. Ar vėlesnių tikslinių fondų. Kuo vėlesnė fondo data, tuo agresyvesnis fondas dėl ilgesnio laikotarpio. 2050 m. Tikslinės datos fondas turi daugiau nei 85–90% akcijų, o likusios-fiksuotų pajamų ar pinigų rinkoje.

Investuotojas, kurio laikotarpis yra žymiai trumpesnis, rinktųsi vieną iš naujausių terminų. Kažkas, išeinantis į pensiją po penkerių metų, turėtų tikslinį datos fondą su aukštesniu fiksuotų pajamų lygiu, kad sumažintų bendrą riziką ir sutelktų dėmesį į kapitalo išsaugojimą.

Tikslinės datos fondai yra naudingi investuotojams, kurie nenori dalyvauti pasirinkdami tinkamą turto paskirstymą. Investuotojui senstant ir trumpėjant laikotarpiui, mažėja ir tikslinės datos fondo rizikos lygis. Laikui bėgant fondas palaipsniui automatiškai pereina nuo akcijų prie fiksuotų pajamų ir pinigų rinkos.

„Multi-Asset“ klasės fondų nauda

Skirtingai nei subalansuoti fondai, Kuris paprastai sutelkti dėmesį į susitikimą ar plaka etalonas, kelių turto klasė lėšos sudaro pasiekti tam tikrą investavimo rezultatus, pavyzdžiui, kaip infliacija. Jų plačios investavimo galimybės, apimančios įvairius vertybinius popierius, sektorius, nekilnojamąjį turtą ir kitų rūšių vertybinius popierius, suteikia jiems didžiulį lankstumą siekiant savo tikslų.

Šio tipo fondai taip pat siūlo daugiau diversifikacijos nei dauguma subalansuotų fondų, kurie gali apimti daugiausia fiksuotas pajamas ir akcijas. Daugelis yra aktyviai valdomas, tai reiškia, kad asmuo ar žmonių grupė priima sprendimus, atsižvelgdami į rinkos dinamiką, kad padidintų grąžą ir sumažintų riziką.