Warrenas Buffettas: kelias į turtus

Warrenas Edwardas Buffettas, legendinis vertės investuotojas, pavertė sergančią tekstilės gamyklą į finansinį variklį, kuris paskatino sėkmingiausią pasaulyje holdingo bendrovė.

Žinomas kaip "Omahos orakulas„Už savo investicinį meistriškumą Buffettas sukaupė asmeninį turtą, viršijantį 62 mlrd. JAV dolerių, todėl tapo geriausiu šunimi „Forbes“ pasaulio milijardieriai sąrašą 2008 m. Jis įkvepia daugybę ištikimų gerbėjų kasmet išvykti į Omahą, kad galėtų išgirsti jį kalbant metiniame Berkshire susirinkime, įvykyje, ironiškai pavadintame „Kapitalizmo Vudstoku“.

Ankstyvieji metai

Buffettas gimė Howardui ir Leilai Buffett 1930 m. Rugpjūčio 30 d. Omahoje, Nebraskoje. Jis buvo antras iš trijų vaikų ir vienintelis berniukas. Jo tėvas buvo a vertybinių popierių makleris ir keturių kadencijų JAV kongresmenas. Howardas iš eilės tarnauja respublikonų bilietui, tačiau pritaria liberalioms pažiūroms.

Gauti gaiviuosius gėrimus ir turėti popierinį maršrutą turintis Buffettas iš pradžių uždirbo pinigus. Kai jam buvo 14 metų, jis iš šių pastangų uždirbo 40 hektarų žemės, kurią paskui išsinuomojo siekdamas pelno. Tėvo paragintas jis

pritaikytas į Pensilvanijos universitetą ir buvo priimtas. Nesulaukęs įspūdžio, Buffettas po dvejų metų išvyko ir persikėlė į Nebraskos universitetą. Baigęs mokslus, jo tėvas dar kartą įtikino jį švietimo verte, paskatino jį siekti aukštojo mokslo. Harvardas atmetė Buffettą, tačiau Kolumbija jį priėmė. Buffettas mokėsi pas Benjaminas Grahamas, tėvas vertės investavimasir jo laikas Kolumbijoje sudarė pagrindą aukštybinei karjerai, nors ir lėtai.

Baigęs mokslus, Grahamas atsisakė samdyti Buffettą, net siūlydamas vengti karjeros Wall Street. Buffeto tėvas sutiko su Grahamu, o Buffettas grįžo į Omahą dirbti savo tėvo maklerio įmonėje. Jis vedė Susan Thompson ir jie sukūrė šeimą. Netrukus Grahamas pakeitė savo širdį ir pasiūlė Buffettui darbą Niujorke.

Vertybės pamatas

Kartą Niujorke Buffettas turėjo galimybę remtis investavimo teorijomis, kurias išmoko iš Grahamo Kolumbijoje. Investuojant į vertę, anot Grahamo, reikėjo ieškoti akcijų, kurios buvo parduodamos su nepaprasta nuolaida pagrindinio turto vertei, kurią jis pavadino „tikroji vertė". Buffettas įsisavino koncepciją, tačiau buvo suinteresuotas žengti dar vieną žingsnį. Skirtingai nuo Grahamo, jis norėjo pažvelgti ne tik į skaičius, bet ir sutelkti dėmesį į įmonės valdymo komandą bei jos produktą Konkurencinis pranašumas turgavietėje.

1956 m. Jis grįžo į Omahą, įkūrė „Buffett Associates, Ltd.“ ir įsigijo namą. 1962 m. Jis buvo 30 metų ir jau buvo milijonierius, kai sujungė jėgas Charlie Munger. Jų bendradarbiavimas galiausiai paskatino sukurti investavimo filosofija grindžiamas Buffeto idėja vertinti investicijas į vertę kaip kažką daugiau, nei bandymą išstumti paskutinius kelis dolerius iš mirštančių įmonių.

Pakeliui jie įsigijo Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A), mirštantis tekstilės malūnas. Tai, kas prasidėjo kaip klasikinis „Graham“ vertės žaidimas, tapo ilgesnės trukmės investicija, kai verslas parodė tam tikrus gyvybės ženklus. Pinigų srautai iš tekstilės verslo buvo naudojami kitoms investicijoms finansuoti. Galų gale pradinį verslą užtemdė kitas valdos. 1985 m. Buffettas uždarė tekstilės verslą, tačiau ir toliau naudojo šį pavadinimą.

Buffett'o investavimo filosofija tapo tokia, kuri grindžiama principu įsigyti akcijų, jo manymu, gerai valdomų, nepakankamai įvertintas įmonės. Pirkdamas jis ketina neribotą laiką laikyti vertybinius popierius. „Coca Cola“, „American Express“ ir „Gillette Company“ atitiko jo kriterijus ir daugelį metų išliko „Berkshire Hathaway“ portfeliu. Daugeliu atvejų jis iš karto įsigijo įmones ir toliau leido jų valdymo komandoms tvarkyti kasdienius reikalus. Keletas žinomiausių firmų, kurios patenka į šią kategoriją, yra „See's Candies“, „Fruit of the Loom“, „Dairy Queen“, „The Pampered Chef“ ir „GEICO“ Automobilių draudimas.

Buffeto mistika išliko nepažeista, kol technologijų akcijos išpopuliarėjo. Būdamas ryžtingas technofobas, Buffettas pasitiko neįtikėtiną technologijų atsargų padidėjimą dešimtojo dešimtmečio pabaigoje. Laikydamasis savo ginklų ir atsisakydamas investuoti į įmones, kurios neatitinka jo įgaliojimų, Buffettas pelnė Volstrito ekspertų pasipiktinimą ir daugelis buvo nurašytas kaip žmogus, kurio laikas praėjo. The technikos nuolauža kuris įvyko, kai dotcom burbulas sprogo bankrotas daugelį tų ekspertų. Buffeto pelnas padvigubėjo.

Asmeninėje pusėje

Nepaisant a grynoji vertė matuojamas milijardais, Warrenas Buffettas yra legendarily kuklus. Jis vis dar gyvena penkių miegamųjų name, kurį jis nusipirko 1958 m. Už 31 000 USD, geria „Coca Cola“ ir vakarieniauja vietiniuose restoranuose, kur mėgiamas stalo patiekalas yra mėsainis ar kepsnys. Metų, jis vengė su pirkimo įmonių srovę idėjas. Galiausiai įsigijęs vieną, jis pavadino jį „Neapsaugoma“ - viešai pripažino jo kritiką dėl pinigų, išleistų lėktuvams.

Jis liko vedęs Susan Thompson daugiau nei 50 metų po jų 1952 vestuves. Jie turėjo tris vaikus - Susie, Howardą ir Peterį. Buffettas ir Susan atskirtas 1977, likusi vedęs iki savo mirties 2004 m. Prieš savo mirtį, Susana pristatė jį Astrid Menks, padavėja. Buffettas ir Menks pradėjo gyventi kartu 1978 metais ir susituokė rugpjūčio 2006.

Palikimas

Ką daryti su savo pinigais, kai esate sėkmingiausias investuotojas pasaulyje? Jei esate Warrenas Buffettas, atiduokite jį. Buffettas pribloškė pasaulį 2006 m. Birželio mėn., Kai paskelbė donorystė didžiąją savo turto dalį Billas ir Melinda Gates Fondas, kuris orientuotas į pasaulio sveikatos problemų, JAV bibliotekose ir pasaulio mokyklose. Tai viena didžiausių pasaulyje skaidrių labdaros organizacijų.

Buffeto aukos bus pateiktos B klasės akcijų Berkshire Hathaway akcijų. Visa jo auka Gateso fondui yra 10 milijonų akcijų. Ji bus teikiama iš 5% intervalais, kol Buffettas mirties arba kol pamatai nesilaiko išlaidas išlyga arba nuostata, kad Billas arba Melinda Gates ir toliau aktyviai dalyvauja fondo veikloje veiklą. Buffeto 2006 m. Buvo paaukota 500 000 akcijų, kurių vertė yra maždaug 1,5 mlrd.

2008 m. Birželio mėn. Akcijų verte visa auka Gateso fondui yra verta apie 37 mlrd. Buffettas tikisi, kad akcijų kainų augimas laikui bėgant padidins šią sumą. Kita daugiau nei 1 milijono akcijų paaukota akcija bus tolygiai paskirstyta trims Buffetto vaikų vadovaujamoms labdaros organizacijoms. Papildomas 1 milijonas akcijų bus skirtas fondui, valdomam jo pirmosios žmonos garbei.

Nors auka Gateso fondui tikrai buvo didelė staigmena, Buffeto labdaros pastangos nėra naujiena. Jis 40 metų atidavė pinigus per Buffetto fondą, pervadintą į Susan Thompson Buffett fondą. Šis fondas remia pasirinkimo šeimos planavimo priežastis ir stengiasi atgrasyti nuo branduolinio ginklo platinimo.

Buffettas visada planavo didžiąją dalį savo turto atiduoti labdarai, tačiau tvirtino, kad tai įvyks po mirties. Širdies pasikeitimas yra esminis Buffettas - racionalus, ryžtingas, sumanus ir deginantis savo kelią. „Aš žinau, ką noriu daryti, ir prasminga eiti“, - sakė jis.

Esmė

Ateityje tikimasi padidinti pinigų sumą, kurią Buffettas ir toliau skirs. Jo paties žodžiais„Nesu dinastiškų turtų entuziastas, ypač kai alternatyva yra šeši milijardai žmonių, kurių gyvenimo rankos yra daug prastesnės nei mes, ir turi galimybę gauti naudos iš šių pinigų“.