Skolų restruktūrizavimo sukčiavimo apibrėžimas
Kas yra skolų restruktūrizavimo sukčiavimas?
Skolų restruktūrizavimo sukčiavimas yra neteisėta technika, kai asmuo ar korporacija slepia ar perleidžia turtą prieš pateikdamas paraišką bankrotas. Dėl to skolų restruktūrizavimas sukčiautojui leidžia sumažinti ar net panaikinti skolas, o po to, kai paduodama paraiška, susigrąžinti turtą. Skolų restruktūrizavimo sukčiavimas yra aiškus piktnaudžiavimas ketinimais, paremtais bankroto įstatymais, ir už tai baudžiama įstatymais.
Skolos restruktūrizavimas yra finansinis metodas, kurį naudoja įmonės ir asmenys, turintys negrąžintą skolą, kad pakeistų savo skolos sutarčių sąlygas, kad būtų galima pasinaudoti pagalbos grąžinimu. Paprastai skolos restruktūrizavimas atliekamas sumažinant paskolų palūkanų normas arba pratęsiant jų terminą kai planuojama sumokėti įmonės įsipareigojimus, kad būtų padidintos paskolų mokėjimo galimybės atgal.
Pagrindiniai išsinešimai
- Skolų restruktūrizavimo sukčiavimas yra neteisėta technika, kai asmuo ar korporacija slepia ar perleidžia turtą prieš pateikdamas bankroto bylą.
- Dažnai tai daroma sumažinant paskolų palūkanų normas arba pratęsiant mokėjimo terminus planuojama sumokėti įmonės įsipareigojimus, kad būtų padidintos paskolos mokėjimo galimybės atgal.
- Sąmoningai slėpdamas ar klaidingai vertindamas turtą, skolininkas piktnaudžiauja procesu (ir savo kreditoriais), kad išvengtų finansinių įsipareigojimų, išlaikydamas turtą, kurį šie įsipareigojimai padėjo sukurti.
- Skolų restruktūrizavimo sukčiavimas yra patrauktas baudžiamojon atsakomybėn pagal 18 m. 9 skyrius, už kurį gali būti skirta 250 000 USD bauda ir laisvės atėmimas iki penkerių metų.
Skolų restruktūrizavimo sukčiavimo supratimas
Pagrindinis bankroto principas yra tas, kad kreditoriai ir skolininkai randa abiem pusėms tinkantį kompromisą. Sąmoningai slėpdamas ar klaidingai nurodydamas turtą, skolininkas piktnaudžiauja procesu (ir juo) kreditoriai) išvengti finansinių įsipareigojimų, išlaikydamas turtą, kurį šie įsipareigojimai padėjo sukurti.
Jei nustatoma, kad asmuo ar grupė sąmoningai ketino apgauti kreditorius, atskleisdami jų turtą remiantis galiojančia teise, bankroto teismas dalyvaujančioms šalims gali skirti civilines ar baudžiamąsias sankcijas.
Skolų restruktūrizavimo sukčiavimas paprastai yra viena iš keturių bendrų bankroto sukčiavimo formų. Kitos bankroto sukčiavimo formos yra teisinių dokumentų klastojimas arba tyčia neužpildytų formų pateikimas, teismo pareigūnų papirkinėjimas ar kiti asmenys, dalyvaujantys teisiniame procese, ir kelis kartus pareiškę bankroto bylą (arba tam panaudoję melagingą informaciją) naudos. Kornelio teisės mokyklos duomenimis, beveik 70 procentų bankroto sukčiavimo atvejų „slepiasi turtas “, nesvarbu, ar tai neatskleidžiama, skolų ar turto perleidimas draugams ar kiti slėpimo atvejai tai.
Skolų restruktūrizavimo sukčiavimas yra patrauktas baudžiamojon atsakomybėn pagal 18 m. 9 skyrius, už kurį gali būti skirta 250 000 USD bauda ir laisvės atėmimas iki penkerių metų. Net ketinimas įvykdyti skolos restruktūrizavimo sukčiavimą ar bet kokį kitą sukčiavimą gali būti patrauktas baudžiamojon atsakomybėn. Anksčiau Jungtinių Valstijų teisingumo departamentas apskaičiavo, kad maždaug kas dešimtas bankroto pareiškimas yra susijęs su sukčiavimo elementu.