Sąžiningos praktikos taisyklės

Kokios yra sąžiningos praktikos taisyklės

Sąžiningos praktikos taisyklės yra a elgesio kodeksas mums. brokeriai-prekiautojai tam reikia lojalumo ir sąžiningo elgesio su klientais. Sukūrė Nacionalinė vertybinių popierių platintojų asociacija, o dabar administruoja Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA)sąžiningos praktikos taisyklėse pateikiamos išsamios gairės, kaip brokeriai gali laikytis savo misijos, ty apsaugoti investuotojus ir išlaikyti rinkos vientisumą. Sąžiningos praktikos taisyklės, nustatančios ir skatinančios etikos standartus, papildo visus teisinius reikalavimus, nurodytus vertybinių popierių įstatymuose.

Sąžiningos praktikos taisyklių pažeidimas

Trumpai tariant, sąžiningos praktikos taisyklės reikalauja, kad brokeriai-prekiautojai elgtųsi sąžiningai ir nešališkai. Apskritai sąžiningos praktikos taisyklės apima sąžiningą elgesį, lojalumo pareiga, pareigą atskleisti ir kitas pareigas, kurias brokeris ir prekiautojai atlieka savo klientams.

Sąžiningos praktikos taisyklės: draudžiamas elgesys

Taikydama sąžiningos praktikos taisykles, FINRA nustato daug apribojimų tarpininkams ir prekiautojams. Pavyzdžiui, brokeriams draudžiama naudoti informaciją, gautą iš pardavėjo, siekiant parduoti kitus klientus, nebent pardavėjas aiškiai patvirtina tokį veiksmą. Taisyklės taip pat apima keletą kitų neetiškų veiksmų, pvz plakimas, kurioje brokeris sukuria pernelyg daug veiklos kliento paskyroje, kad gautų per didelius komisinius mokesčius.

Sąžiningos praktikos taisyklės taip pat susijusios su apgaulinga ir apgaulinga praktika. Pavyzdžiui, prekyba į priekį, kai brokeris atlieka sandorius savo įmonės sąskaitai, kol dar yra neįvykdyti klientų užsakymai, yra draudžiama praktika.Be to, taisyklės draudžia brokeriams prekiauti kliento sąskaitoje be jų žinios. Kiti draudžiami veiksmai yra šie:

• Suteikti veiklos garantijas, sudaryti trumpalaikius investicinių fondų sandorius ar be jokios priežasties pereiti iš vieno fondo į kitą, arba asmeniškai skolinti pinigus klientui arba skolintis iš kliento.
• Rekomenduoti sudėtingus, didelės rizikos produktus, tokius kaip išvestinės finansinės priemonės, pasirinkimo sandoriai ir kiti rizikingi vertybiniai popieriai, kol jie sužino, kad klientas gali sau leisti didelių nuostolių.
• Klaidinantis produktų pristatymas, gamyba bendros rekomendacijos, parduodant dividendus arba praleidžiant svarbiausius faktus apie vertybinius popierius ar investicinį produktą.

Plačiau žr FINRA informacinis puslapis apie draudžiamą elgesį.

Sąžiningos praktikos taisyklės: nuobaudos

Pažeidžiant sąžiningos praktikos taisykles brokeriams ir prekiautojams gali būti taikomos rimtos baudos. Pavyzdžiui, brokeriams ir prekiautojams gali būti taikomos baudos, sankcijos, jų veiklos apribojimai, viešas nepasitikėjimas savo elgesį, narystės FINRA panaikinimą ar net draudimą bendrauti su kitomis FINRA nariai. FINRA skelbia sąrašą kas mėnesį ir kas ketvirtį taikomų drausminių veiksmų sąrašas buvo imtasi prieš asmenis ar įmones, pažeidžiančias jos taisykles.