Kas yra Nickas Leesonas?

Kas yra Nickas Leesonas?

Nickas Leesonas buvo jaunas Anglijos prekybininkas „Barings Bank“ 1995 m., kai jis prarado 1,3 milijardo JAV dolerių banko pinigų rizikingomis išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ir neleistinais išvestinių finansinių priemonių sandoriais.

Garbingas bankas žlugo, o Leesonas ketverius metus praleido Singapūro kalėjime.

Nickas Leesonas gilumoje

Būdamas 27 metų Leesonas tapo žvaigžde prekiautojas išvestinėmis finansinėmis priemonėmis vieno seniausių Didžiosios Britanijos prekybinių bankų „Barings Bank“ Singapūro biure. Jis pakilo į eilę ir tapo bendrovės Singapūro prekybos skyriaus generaliniu direktoriumi. Jo darbas visų pirma buvo susijęs su arbitražo prekyba „Nikkei 250“, pagrindiniu Tokijo indeksu, „Barings“ klientų vardu.

1992 metais Leesonas pelnė didžiulį pelną iš „Barings“. Tada per keletą vėlesnių rizikingų sandorių ateities sandoriais ir pasirinkimo sandoriais jis prarado daugiau nei 1 mlrd. ir paslėpė nuostolių įrašus nuo savo viršininkų, suklastuodamas įrašus mažai naudojamų klaidų sąskaitoje 88888. Dauguma pralaimėtų sandorių įvyko ateities sandorių rinka.

Jei jis būtų laikęsis savo darbdavio taisyklių, didžioji jo sandorių dalis būtų buvusi grynieji pinigai. Pagal tokią strategiją prekiautojas valdo investicijų portfelį, nepridėdamas prie jo kapitalo. Bet koks sandorių pelnas ar nuostolis priklausytų klientui. Vienintelė Baringo kompensacija būtų buvusi komisija. Tuo tarpu prekybininkas turėjo atlikti ribotą skaičių nuosavybės sandorių paties banko vardu.

Rizikingas verslas

Kai jis pradėjo, Leesonas pradėjo sifonuoti banko pinigus rizikingoms išvestinėms finansinėms priemonėms, siekdamas susigrąžinti ankstesnius prekybos nuostolius. Jis pradėjo remtis itin rizikinga „padvigubinimo“ strategija. Tai yra, kiekvieną kartą, kai jis prarasdavo pinigus iš sandorio, jis atlikdavo naują statymą dvigubai didesne suma, tikėdamasis jį susigrąžinti. Jis paniro vis toliau į bankų rezervus, kad jis tęstųsi.

Jo beviltiški bandymai kompensuoti savo nuostolius žlugo 1995 metų pradžioje, kai Japoniją sukrėtė Kobės žemės drebėjimas ir „Nikkei“ smarkiai nukrito. Visa jo strategija buvo paremta statymu, kad „Nikkei“ kils. Ateinančias kelias dienas jis nuolat lažindavosi dėl greito apsisukimo ir prarasdavo dar daugiau Baringo pinigų.

Kai planai buvo išaiškinti ir netrukus bus aptikta, Leesonas pabėgo iš Singapūro, kad išvengtų baudžiamojo persekiojimo, palikdamas rašytinį prisipažinimą. Galiausiai jis buvo suimtas Vokietijoje. Jo 1 mlrd. JAV dolerių prekybos nuostoliai buvo maždaug du kartus didesni už turimą „Barings“ kapitalą.

Bankas, kuris buvo įkurtas 1762 m., Buvo paskelbtas nemokiu. Olandijos bankas ING griuvėsius nusipirko 1995 m.

Išmoktos pamokos

Vienas nesąžiningas prekybininkas prarado 1,3 milijardo dolerių kitų žmonių pinigų ir niekas to nepastebėjo, kol žlugo didelis tarptautinis bankas. Natūralu, kad buvo užduodami klausimai.

Byla tikrai paskatino daugiau dėmesio skirti vidaus kontrolei ir kruopštesniam sandorių auditui, kad būtų išvengta vieno nesąžiningo prekiautojo nesėkmės pasikartojimo.

Sunkiai uždirbta pamoka

Vienas pastebėjimas buvo tas, kad prekybininkas, beviltiškai norintis atsigauti po nuostolių, linkęs rizikuoti daugiau pinigų, bandydamas pasveikti. Pradiniai Leesono prekybos nuostoliai buvo šiek tiek mažesni nei 200 mln. Ši suma išaugo, kai jis dar labiau rizikavo statydamas ateities kryptį, tikėdamasis sumažinti, jei ne ištrinti savo nuostolius.

Pasėkmės

Leesonas iki 2008 metų turėjo pasaulio čempiono nuostolius dėl neribotų sandorių. Tais metais jį užtemdė „Société Générale“ prekybininkas Džeromas Kervielis, kuris neteko daugiau nei 7 milijardų JAV dolerių dėl neteisėtų ir suklastotų sandorių.

Leesonas iš kalėjimo išėjo 1999 m. Be sugriautos karjeros ir santuokos, kuri baigėsi skyrybomis, jis susidūrė su kova su storosios žarnos vėžiu.

Nesąžiningi prekybininkai

Jis nepaisė šansų ir galiausiai suklestėjo. Leesonas parašė memuarus, taikliai pavadintus Nesąžiningi prekybininkai, iš kurio buvo sukurtas filmas. Jis persikėlė į Airiją, vėl susituokė ir įstojo į garsenybių kalbėtojų ratą, kur specializavosi kalbėti apie šešėlinę finansinę praktiką.

Jo reabilitacija buvo baigta 2005 m., Kai jis buvo paskirtas „Galway“ futbolo klubo komercijos vadovu, prieš išeidamas 2011 m.