Interaktīvie brokeri vs. TD Ameritrade

Interactive Brokers, kas reģistrēts 1993. gadā, jau sen ir līderis aktīviem investoriem, kuri ir gatavi ielēkt platformā un pie tās pieturēties. Tās stabilajai patentētajai tirdzniecības programmatūrai ir lielisks aizmugures atbalsts, kaut arī strauja mācīšanās līkne. Uzņēmums biežiem tirgotājiem piedāvā dažas no nozarē labākajām cenām, un tam ir labi pelnīta reputācija, nodrošinot izcilu pasūtījumu izpildi.

TD Ameritrade, pionieris tiešsaistes brokeru nozarē kopš 1975. gada, piedāvā intuitīvu platformu un izglītojošu saturu, kas paredzēts iesācējiem un vidējiem tirgotājiem un investoriem. Vienpadsmit miljoni klientu uzticas TD Ameritrade plašajai produktu izvēlei, lieliskam klientu atbalstam un bezmaksas pielāgojamām platformām.

Mūsu 2020. Tikmēr TD Ameritrade ieņēma labāko interaktīvo brokeru sarakstu mūsu labākajos iesācējiem, labākajās akciju tirdzniecības lietotnēs un labāko ETF pētījumu klasifikācijā.

Kopumā Interactive Brokers ir mūsu labākā izvēle dienas tirdzniecībai, savukārt TD Ameritrade ir mūsu labākā izvēle iesācējiem.

Lietojamība

Interaktīvo brokeru iesaistīšanās process nesen ir kļuvis vieglāks, un tas ir labi. Jūs varat atvērt kontu bez finansējuma uzreiz. Tomēr jums var būt nepieciešami uzņēmuma norādījumi, lai pārliecinātos, ka esat izvēlējies pareizo konta veidu (profesionāliem un individuāliem tirgotājiem ir dažādas iespējas).

Mēs atklājām, ka ir vieglāk sākt darbu ar TD Ameritrade, kur varat atvērt un finansēt kontu, izmantojot vietni vai mobilo lietotni. Tāpat kā interaktīvajiem brokeriem, TD Ameritrade ir vairāki kontu veidi, taču tas atdala “visbiežāk sastopamos” kontus, kas var palīdzēt to sašaurināt, vai arī varat izmantot ērto funkciju “Atrast kontu”.

Abi brokeri piedāvā stabilas tīmekļa un mobilās platformas, kas paredzētas aktīviem tirgotājiem un investoriem straumēt reāllaika citātus un ziņas, skatīšanās sarakstus, pētījumus, uzlabotas diagrammas un intuitīvu pasūtījumu ievadīšanu saskarnes. Interaktīvo brokeru tirgotāju darbstacijai (TWS) ir strauja mācīšanās līkne salīdzinājumā ar TD Ameritrade Thinkorswim platformu, un var paiet zināms laiks, lai pielāgotu jūsu tirdzniecības pieredzi.

Tirdzniecības pieredze

Pieredze darbvirsmā

Interaktīvo brokeru klientu portāls ir laba vieta, kur pārbaudīt pozīcijas, veikt darījumus un iegūt reāllaika pārskatu par jūsu kontiem. Trader Workstation piedāvā vairāk funkcionalitātes un ir paredzēts aktīviem tirgotājiem un investoriem (un profesionāļiem), kuri tirgo vairākus produktus un kuriem nepieciešama elastība. Jūs varat definēt karstos taustiņus (aka Hot Buttons) ātrai pasūtījumu pārsūtīšanai un izpildīt pasūtījumus vēlākai izpildei, vai nu pa vienam, vai pa daļai. Jūs varat veikt, modificēt un pārvaldīt pasūtījumus tieši no diagrammas.

Izmantojot TD Ameritrade tīmekļa platformu, jūs pielāgojat pasūtījuma veidu, daudzumu, lielumu un nodokļu partijas metodiku. Tomēr tā thinkorswim interfeiss ir intuitīvāks, vieglāk orientējams, un jūs varat izveidot analīzes rīkus, izmantojot ThinkScript (tā patentēto programmēšanas valodu). Ir viegli veikt pirkšanas un pārdošanas pasūtījumus, izpildīt pasūtījumus, nosūtīt vairākus pasūtījumus un veikt darījumus tieši no diagrammas. Cenu straumēšana reāllaikā ir standarts visās platformās, un jūs arī saņemat bezmaksas II līmeņa citāti ja esat neprofesionāls-šī funkcija nav standarta interaktīvajos brokeros vai daudzās citās platformās.

Mobilā pieredze

Interaktīvie brokeri nāk klajā ar pasūtījumu veidiem, kas tiek atbalstīti mobilajās ierīcēs. Mobilajās ierīcēs varat piekļūt tiem pašiem pasūtījumu veidiem (ieskaitot nosacītos pasūtījumus), kādus varat tīmekļa platformā. Straumēšanas reāllaika citātus, diagrammas un ziņas atradīsit, bet datu straumes vienlaikus tikai vienā ierīcē.

TD Ameritrade atbalsta divas mobilās lietotnes: iesācējiem draudzīgu TD Ameritrade mobilo lietotni un thinkorswim Mobile, kas paredzēta aktīviem tirgotājiem. Abi ir izturīgi un piedāvā lielu funkcionalitāti, ieskaitot diagrammu veidošanu un skatīšanās sarakstus. Ir iekļauti straumēšanas reāllaika dati, un jūs varat tirgot tās pašas aktīvu klases mobilajās ierīcēs kā citās platformās.

Piedāvājumu klāsts

Interaktīvie brokeri un TD Ameritrade atbalsta īsās pozīcijas pārdošanu, kopfondus, obligācijas, fjūčerus, preces, opcijas, sarežģītas iespējas un kriptovalūtu (Bitcoin fjūčeri). Lai gan abi uzņēmumi piedāvā visus parastos aizdomās turamos, ko varētu sagaidīt no liela brokera, Interactive Brokers ir līderis starptautiskajā tirdzniecībā, maijā piekļūstot 135 biržām 33 pasaules valstīs 2020.

Interaktīvie brokeri vs. TD Ameritrade piedāvājumu klāsts
Aktīvs	Interaktīvie brokeri	TD Ameritrade
Īsā pārdošana	Jā	Jā
Bez iekraušanas, bez maksas savstarpējie fondi	4,445	1,955
ETF bez komisijas maksas	96	Visi
Obligācijas	Jā	Jā
Fjūčeri/preces	Jā	Jā
Nākotnes iespējas	Jā	Jā
Sarežģītas iespējas	Jā	Jā
Robo konsultācijas	Jā	Jā
Kriptovalūta	Jā (Bitcoin nākotnes līgumi)	Jā (Bitcoin nākotnes līgumi)
Starptautiskās biržas	Jā	Jā
Forex	Jā	Jā
Daļējas akcijas	Jā	Jā
OTCBB un Penny Stocks	Jā	Jā

Pasūtījumu veidi

Interaktīvie brokeri ir nedaudz daudzpusīgāki par TD Ameritrade, runājot par atbalstītajiem pasūtījumu veidiem. Klientu portālā un mobilajā lietotnē ir elastīgs pasūtījumu veidu klāsts, kā arī vairāk nekā 100 pasūtījumu veidi un algoritmi Trader Workstation. TD Ameritrade piedāvā pienācīgu pasūtījumu veidu izvēli, ieskaitot visus pamatus, kā arī beigu apstāšanos un nosacītus pasūtījumus, piemēram, vienu atcelšanu. Mobilās platformas pasūtījumu veidiem nav ierobežojumu, un jūs varat noformēt pasūtījumus vēlākai ievadīšanai visās platformās.

Tirdzniecības tehnoloģija

Interaktīvo brokeru pasūtījumu izpildes dzinējam ir tas, ko varētu saukt par visgudrāko pasūtījumu maršrutētāju biznesā. Tas novirza visu jūsu pasūtījumu vai tā daļas, lai sasniegtu optimālu izpildi cenu uzlabošanaun maksimāli palielināt iespējamās atlaides. Pasūtījumu maršrutēšanas algoritmi var atklāt arī slēptās institucionālās pasūtījumu plūsmas (tumši baseini), lai izpildītu lielus blokveida pasūtījumus. Jebkurš maksājums par pasūtījumu plūsmu tiek atmaksāts IBKR Pro klientiem, bet ne tirgotājiem, kuri izmanto Lite cenu plānu.

TD Ameritrade pasūtījumu maršrutēšanas algoritms meklē cenu uzlabošanu un ātru izpildi. Uzņēmums publicē cenu uzlabošanas statistiku, kas parāda, ka vairums tirgojamo pasūtījumu vidēji uzlabo cenu nedaudz vairāk par 1½ centiem par akciju (USD 0,015).TD Ameritrade saņem zināmu samaksu par pasūtījumu plūsmu, bet apgalvo, ka pasūtījumu izpildes dzinējs to nenosaka par prioritāti. 2019. gada trešajā ceturksnī uzņēmums saņēma vidēji 0,0012 USD par akciju par pasūtījumu plūsmu.

Abi uzņēmumi piedāvā atpakaļpārbaudes iespējas - šī funkcija ir būtiska, ja vēlaties attīstīt tirdzniecības sistēmas vai pārbaudīt idejas pirms to tiešās tirdzniecības.

Izmaksas

Interaktīvo brokeru cenu noteikšanas shēma tiek uzskatīta par zemu izmaksu brokeri, taču tā ir sarežģīta. Tas ietver fiksētu cenu par akciju (0,005 ASV dolāri par akciju, kuru tirgo vismaz 1 ASV dolārs), cenu noteikšanu par akciju, pamatojoties uz ikmēneša pasūtījumu aktivitāte, un programma IBKR Lite, kas piedāvā bezmaksas darījumus ASV kotētiem akcijām un ETF (izmantojot klientu portālu un IBKR Tikai mobilajām ierīcēm).

TD Ameritrade piedāvā ASV dolārus 0 ASV dolāru apmērā par tiešsaistes akcijām, opcijām un ETF darījumiem ASV reģistrētiem klientiem (maksa par līgumu ir 0,65 ASV dolāri).Ar brokeru palīdzību un ieguldījumu fondu darījumi ir strauji: attiecīgi 25,00 USD un 49,99 USD 2020.

Gan Interactive Brokers, gan TD Ameritrade gūst procentu ienākumus no starpības starp to, ko jums maksā par jūsu dīkstāves naudu, un to, ko viņi nopelna no klientu atlikumiem. Interaktīvajiem brokeriem ir akciju aizdevumu programma, kurā jūs varat dalīties ar ieņēmumiem, ko tas gūst no jūsu kontā esošo akciju aizdošanas citiem tirgotājiem vai riska ieguldījumu fondiem (parasti īstermiņa pārdošanai). TD Ameritrade nesadala savus ieņēmumus.

Izpētes ērtības

Interaktīvie brokeri un TD Ameritrade piedāvā stabilus akciju, ETF, kopfondu, fiksētu ienākumu un opciju vērtētājus, lai palīdzētu jums atrast nākamo darījumu. Abiem ir daudz rīku, kalkulatoru, ideju ģeneratoru un profesionālu pētījumu. Interaktīvie brokeri nāk uz priekšu ziņu piedāvājuma ziņā, un visās platformās ir pieejami desmitiem reāllaika ziņu avotu.

Portfeļa analīze

Interaktīvajiem brokeriem un TD Ameritrade klientiem ir piekļuve reāllaika informācijai par pirktspēju un rezervēm, kā arī reāllaika nerealizētiem un realizētiem ieguvumiem un zaudējumiem. Jūs varat aprēķināt savu iekšējo atdeves likmi (IRR) un nākotnes darījumu ietekmi uz nodokļiem, apskatīt nodokļu pārskatus un sekot līdzi savām apvienotajām līdzdalībām. Abi brokeri piedāvā žurnālu, lai palīdzētu jums sekot līdzi jūsu tirdzniecības piezīmēm un idejām.

Interactive Brokers ir uzlabojis savus portfeļa analīzes rīkus, lai piesaistītu gadījuma rakstura ieguldītājus un tirgotājus (nevis tikai profesionāļus). Funkcija ar nosaukumu Portfeļa pārbaude ļauj novērtēt portfeļa veselību, izmērot tā veiktspēju, salīdzinot ar 230 nozares etaloniem.

Izglītība

Interaktīvo brokeru izglītojošie piedāvājumi ir paredzēti progresīvākām auditorijām. Tās Tirgotāju akadēmija ir strukturēta, stingra mācību programma - komplektā ar viktorīnām un testiem - paredzēta studentiem, investoriem un finanšu speciālistiem. Ir pieejami videoklipi, tirgotāja glosārijs un ikdienas tīmekļa semināri, kas aptver dažādas tēmas, un tos visus vada Interactive Brokers un dažādi nozares eksperti.

TD Ameritrade piedāvā arī iespaidīgu izglītības satura klāstu. Papildus rakstiem, videoklipiem un tīmekļa semināriem vidēji mēnesī tiek piedāvāti 500 tīmekļa semināri un katru gadu tiek piedāvāti vairāk nekā 1500 tiešraides pasākumi. Iesācējiem ir pieejami dažādi aizraujoši kursi, kas aptver investīciju un tirdzniecības pamatidejas, kā arī dažas padziļinātas tēmas.

Klientu apkalpošana

Interaktīvajiem brokeriem ir diennakts tālruņa diennakts atbalsts ar atzvanīšanas pakalpojumu, drošs ziņojumu centrs, 24 stundu darba dienas tiešsaistes tērzēšana un IBot, AI dzinējs, kas var atbildēt uz jūsu jautājumiem. TD Ameritrade klientu apkalpošana ir daudzpusīgāka ar diennakts atbalstu pa tālruni, kā arī tērzēšanas roboti Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat un WeChat (Āzijā). Tiešsaistes tērzēšana tiek atbalstīta tās lietotnē, un virtuālais klientu apkalpošanas aģents Ask Ted tiešsaistē nodrošina automātisku atbalstu.

Drošība

Interaktīvie brokeri un TD Ameritrade drošība atbilst nozares standartiem. Jūs varat pieteikties jebkurā lietotnē, izmantojot biometrisko (sejas vai pirkstu nospiedumu) atpazīšanu, un abi brokeri aizsargā pret konta zaudējumiem neatļautas vai krāpnieciskas darbības dēļ. Interaktīvie brokeri piedāvā papildu drošības līmeni, izmantojot papildu drošības ierīces drošu pieteikšanās sistēmu.

Abi brokeri pārvalda Londonas apdrošinātāju nodrošināto lieko vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC) apdrošināšanu. Interactive Brokers pārmērīgā SIPC apdrošināšana katram klientam nodrošina aizsardzību 30 miljonu ASV dolāru vērtībā (ieskaitot 900 000 ASV dolāru skaidrā naudā), nepārsniedzot 150 miljonus ASV dolāru.TD Ameritrade pārmērīgā SIPC apdrošināšana katram klientam nodrošina 149,5 miljonu ASV dolāru vērtu vērtspapīru aizsardzību un 2 miljonu dolāru skaidras naudas aizsardzību.

Izmantojot 2019. gada kalendāru, nevienam starpniecības darbam nebija būtisku datu pārkāpumu, par kuriem ziņoja Identitātes zādzību izpētes centrs.

Mūsu spriedums

Interaktīvie brokeri un TD Ameritrade ir nozares cienījamie spēkstacijas. Abi atbalsta plašu tirdzniecības produktu izvēli un piedāvā pielāgojamas platformas, stabilas tirdzniecības lietotnes un zemas izmaksas.

Interactive Brokers piedāvā izcilu pasūtījumu izpildi, zemas izmaksas un profesionāla līmeņa tirdzniecības platformu mūsu labākā izvēle institucionālajiem tirgotājiem, liela apjoma tirgotājiem un ikvienam, kas vēlas piekļūt starptautiskajam tirgos. Pateicoties viegli lietojamām un intuitīvām platformām, visaptverošiem izglītojošiem piedāvājumiem, tiešraides pasākumiem un personīgai palīdzībai filiālēs, TD Ameritrade ir mūsu labākā izvēle iesācējiem.