Vai es varu pārdot ieguldījumu fondu akcijas zem vērtības?

Jā. Jūs varat brīvi pirkt un pārdot a kopieguldījumu fondu neatkarīgi no jebkādām prasībām par minimālu sākotnējo pirkuma summu vai a izpirkšanas maksa. Šajā ziņā ieguldījums ir pilnīgi šķidrums ieguldītājiem jebkurā kopfondā ir neierobežota piekļuve savai naudai.

Tomēr, nokrītot zem fonda minimālā atlikuma līmeņa vai izraisot a., Rodas finansiālas sekas izpirkšana maksa. Dažādos fondu uzņēmumos tie atšķiras, un daži ir apgrūtinošāki nekā citi.

Gada maksas

Pieņemsim, ka fondam, kurā jūs ieguldāt, minimālais sākotnējais pirkuma līmenis ir 2500 USD. Pēc sākotnējā ieguldījuma jūs pārdodat akcijas, lai izņemtu naudu no fonda, un jūsu fonda atlikums samazinās līdz 2400 USD. Parasti fondu uzņēmumi reizi gadā aplūko visus fondu atlikumus, lai meklētu "zemus atlikumus", kuriem tie novērtēs vienreizēju gada maksu. Šajā gadījumā 10 USD maksa šķiet diezgan tipiska.

Neatkarīgi no tā, vai esat samaksājis a priekšpuse pārdošanas maksa nav būtiska. Pārdošanas maksa par priekšpiegādi tiek nodota starpniekam-jūsu finanšu plānotājam, ieguldījumu konsultantam vai brokeru sabiedrībai-un tiek nekavējoties atskaitīta no jūsu ieguldījuma. Tas ir pagājis neatkarīgi no tā, kādas darbības jūs vēlāk veicat, un tas neietekmē fonda akciju pārdošanu.

Izpirkšanas maksa

Izpirkšanas maksa tiek izmantota ar dažiem līdzekļiem, lai atturētu tirgus taimeri negatīvi ietekmēt fonda darbību. In-and-out tirdzniecība ar kopfondiem līdz spekulanti traucē fonda darbību, kas parasti izpaužas kā negatīva ietekme uz kopējā atdeve. Fondu uzņēmumi piemēro izpirkšanas maksu fondiem, kuri, viņuprāt, ir pakļauti šai darbībai. Tie ir paredzēti, lai aizsargātu fondu ieguldītājus ar ilgtermiņa interesēm.

Fonda uzņēmumu vispārējā prakse ir izmantot 90 dienas turēšanas periods- lai gan tas var ilgt pat gadu - par izpirkšanas maksu. Tas nozīmē, ka, piemēram, par visām fonda akcijām, kas pārdotas pirms 90 dienām pēc sākotnējās iegādes fondā, tiek piemērota 1% maksa. Tā kā tirgus taimeri strādā ar smalku peļņu, tie tiek atturēti no straujas ieguldījumu fondu ieguldījumu tirdzniecības.

Tāpēc, ievērojot izpirkšanas periodu, jūs izvairīsities no jebkādiem sodiem par pirmstermiņa izpirkšanu.

Bottom Line

Jums jāzina, ka jūs nevarat noteikt cenu, par kādu pārdodat kopfondu akcijas. Pārdodot, darījums tiks izpildīts neto aktīvu vērtība (NAV) šīs dienas tirdzniecībai. Šī vērtība tiek noteikta dienas beigās, un to aprēķina pats fonds. (Skatīt arī: Ilgtermiņa investīcijas: karsts vai nē?)