Kā noteikt, kādus krājumus iegādāties: lietas, kas jāzina

Naudas ņemšana un ievietošana dažādos ieguldījumu instrumentos var šķist vienkārša. Bet, ja vēlaties būt veiksmīgs investors, tas var būt patiešām grūts. Daudzi privātie investoriTie, kas nav investīciju profesionāļi, katru gadu zaudē naudu. Tam varētu būt dažādi iemesli, taču ir viens iemesls, ka katrs investors ar karjeru ārpus ieguldījumu tirgus saprot: viņiem nav laika izpētīt lielu skaitu krājumu, un viņiem nav pētījumu grupas, kas šajā jautājumā palīdzētu monumentāls uzdevums.

Tātad stāsta morāle ir tāda, ka, neveicot pietiekami daudz pētījumu, jūs galu galā gūsit zaudējumus. Tā ir sliktā ziņa. Labā ziņa ir tā, ka jūs varat samazināt zaudējumus, kā arī veicamo pētījumu apjomu, aplūkojot dažus galvenos ieguldījumu faktorus. Tālāk uzziniet vairāk par piecām būtiskām investīcijām.

1. Ko dara akcijas

Investoriem vajadzētu izvairīties no akciju iegādes, ja vien viņiem nav izsmeļošas zināšanas par to, kā uzņēmumi pelna naudu. Ko viņi ražo? Kādu pakalpojumu viņi piedāvā? Kurās valstīs tās darbojas? Kāds ir viņu galvenais produkts un kā tas tiek pārdots? Vai viņi ir pazīstami kā līderi savā jomā? Padomājiet par to kā par pirmo randiņu. Jūs, iespējams, neiet uz randiņu ar kādu, ja jums nebūtu ne jausmas, kas viņi ir. Ja jūs to darāt, jūs lūdzat nepatikšanas.

Šo informāciju ir ļoti viegli atrast. Izmantojot izvēlēto meklētājprogrammu, dodieties uz uzņēmuma vietni un izlasiet par tām. Pēc tam dodieties pie ģimenes locekļa un izglītojiet viņu par savu iespējamo ieguldījumu. Ja jūs varat atbildēt uz visiem viņu jautājumiem, jūs zināt pietiekami daudz.

2. Cenas un peļņas attiecība (P/E)

Uz brīdi iedomājieties, ka atrodaties tirgū kādam, kurš varētu jums palīdzēt ar jūsu ieguldījumiem. Jūs intervējat divus finanšu konsultantus. Cilvēkam ir sena vēsture, kas nopelna cilvēkiem daudz naudas. Jūsu draugi ir redzējuši lielu atdevi no šī finanšu konsultanta, un jūs nevarat atrast iemeslu, kāpēc nevajadzētu uzticēt viņiem savus investīciju dolārus. Viņi jums saka, ka par katru dolāru, ko viņi jums nopelna, viņi paturēs 40 centus, atstājot jums 60 centus.

Otrs finanšu padomnieks tikai sāk uzņēmējdarbību. Viņiem ir ļoti maza pieredze, un, lai arī šķiet daudzsološi, viņiem nav daudz panākumu. Ieguldot naudu ar šo finanšu konsultantu, priekšrocība ir tā, ka tās ir lētākas. Viņi vēlas saglabāt tikai 20 centus par katru dolāru, ko viņi jums nopelna. Bet ko tad, ja viņi jums nesaņem tik daudz dolāru kā pirmais finanšu padomnieks?

Ja jūs saprotat šo piemēru, jūs saprotat no cenas līdz peļņai (P/E) attiecība. Šos rādītājus izmanto, lai izmērītu uzņēmuma pašreizējo akciju cenu attiecībā pret peļņu par akciju. Uzņēmumu var salīdzināt ar citām līdzīgām korporācijām, lai analītiķi un investori varētu to noteikt relatīvā vērtība. Tātad, ja uzņēmumam P/E attiecība ir 20, tas nozīmē, ka investori ir gatavi maksāt 20 USD par katru 1 USD par peļņu. Tas varētu šķist dārgi, bet ne, ja uzņēmums strauji aug.

The P/E var atrast salīdzinot strāvu tirgus cena uz pēdējo četru ceturkšņu kumulatīvo peļņu. Salīdziniet šo numuru ar citiem uzņēmumiem, kas ir līdzīgi tam, ko pētāt. Ja jūsu uzņēmumam ir augstāks P/E nekā citiem līdzīgiem uzņēmumiem, tam bija iemesls. Ja tam ir zemāks P/E, bet tas strauji aug, tas ir ieguldījums, kas ir vērts skatīties.

3. Beta

Beta šķiet kaut kas grūti saprotams, bet tā nav. Tā mēra svārstīgumsvai cik garastāvoklis ir bijis jūsu uzņēmuma akcijām pēdējo piecu gadu laikā. Būtībā tas mēra sistēmisko risku, kas saistīts ar uzņēmuma akcijām, salīdzinot ar visu tirgu. Beta vērtību parasti varat atrast tajā pašā lapā, kurā ir P/E attiecība, pārskatot akciju izpētes lapas, piemēram, Yahoo vai Google.

Padomājiet par S&P 500 kā garīgās stabilitātes pīlāru. Ja jūsu uzņēmuma vērtība piecu gadu laikā samazinās vai palielinās vairāk nekā indekss, tam ir augstāka beta versija. Izmantojot beta versiju, viss, kas ir augstāks par vienu, ir augsts -nozīmē lielāku risku- un viss, kas ir zemāks par vienu, ir zems beta vai zemāks risks.

Beta kaut ko stāsta par cenu risks, bet cik daudz tas saka par fundamentāliem riska faktoriem? Jums rūpīgi jāuzrauga lieli beta krājumi, jo, lai gan tie var jums nopelnīt daudz naudas, tie var arī paņemt jūsu naudu. Zemāka beta versija nozīmē, ka akcija nereaģē uz S&P 500 kustībām tikpat ļoti kā citas. Tas ir pazīstams kā a aizsardzības krājumi jo jūsu nauda ir daudz drošāka. Jūs neiegūsit tik daudz īsā laikā, bet jums tas arī nav jāskatās katru dienu.

4. Dalāmais

Ja jums nav laika katru dienu vērot tirgu un vēlaties, lai jūsu akcijas pelnītu naudu bez šādas uzmanības, meklējiet dividendes. Dividendes ir kā interese par krājkonts- jūs saņemat samaksu neatkarīgi no akciju cenas. Dividendes ir uzņēmuma sadalījums akcionāriem kā atlīdzība no peļņas. Dividenžu apmēru nosaka tās valde, un tās parasti tiek emitētas skaidrā naudā, lai gan nav nekas neparasts, ka daži uzņēmumi emitē dividendes akciju veidā.

Dividendes nozīmē daudz daudziem ieguldītājiem, jo ​​tie nodrošina pastāvīgu ienākumu plūsmu. Lielākā daļa uzņēmumu tos izdod regulāri, galvenokārt reizi ceturksnī. Ieguldījumi dividendes maksājošos uzņēmumos ir ļoti populāra stratēģija daudziem tradicionālajiem investoriem. Tie bieži var nodrošināt ieguldītājiem drošības sajūtu ekonomiskās nenoteiktības laikā.

Labākās dividendes parasti izsniedz lieli uzņēmumi, kuriem ir paredzama peļņa. Dažas no vispazīstamākajām nozarēm, kurās darbojas dividendes maksājoši uzņēmumi, ir nafta un gāze, bankas un finanses, pamata materiāli, veselības aprūpe, farmācija un komunālie pakalpojumi. Augstas kvalitātes akcijās dividendes 6% vai vairāk nav nekas neparasts. Uzņēmumiem, kas ir agrīnā stadijā, piemēram, jaunizveidotiem uzņēmumiem, iespējams, vēl nav pietiekamas rentabilitātes, lai tie varētu emitēt dividendes.

Bet pirms dodaties iegādāties akciju akcijas, meklējiet uzņēmumu dividenžu likme. Ja jūs vienkārši vēlaties novietot naudu tirgū, ieguldiet akcijās ar augstu dividendes līmeni.

5. Diagramma

Ir daudz dažādu veidu akciju diagrammas. Tie ietver līniju diagrammas, joslu diagrammas un svečturis diagrammas - diagrammas, kuras izmanto gan fundamentālās, gan tehniskie analītiķi. Taču šo diagrammu lasīšana ne vienmēr ir vienkārša. Patiesībā tas var būt ļoti sarežģīti. To iemācīšanās lasīt ir prasme, kuras apgūšana prasa daudz laika.

Tātad, ko tas nozīmē jums kā privātajam investoram? Jums nav jāaizmirst šis solis. Tas ir tāpēc, ka visvienkāršākā diagrammas lasīšana prasa ļoti maz prasmju. Ja ieguldījumu diagramma sākas kreisajā apakšējā daļā un beidzas augšējā labajā stūrī, tā ir laba lieta. Ja diagramma virzās uz leju, turieties malā un nemēģiniet saprast, kāpēc.

Ir tūkstošiem akciju, no kurām izvēlēties, neizvēloties akciju, kas zaudē naudu. Ja jūs patiešām ticat šim krājumam, uzvelciet to skatīšanās saraksts un atgriezties pie tā vēlāk. Ir daudzi cilvēki, kuri tic ieguldījumiem akcijās, kurām ir biedējoša izskata diagrammas, taču viņiem ir izpētes laiks un resursi, kas jums, iespējams, nav.

Bottom Line

Nekas neaizstāj izsmeļošus pētījumus. Tomēr viens no galvenajiem veidiem, kā aizsargāt savus aktīvus, ir ieguldīt ilgtermiņā, izmantojot dividendes un atrodot krājumus ar pierādītiem panākumiem. Ja vien jums nav laika, riskanti un agresīvi tirdzniecības stratēģijas jāizvairās vai jāsamazina.