Amerikas fondi vs. Vanguard grupa: divi kopfondu giganti

Amerikas fondi vs. Vanguard grupa: pārskats

American Funds un The Vanguard Group ir divi no lielākajiem kopfondu pārvaldītājiem pasaulē. Abi uzņēmumi lepojas ar izpēti un ir orientēti uz klientiem, lai gan tiem ir pretēji līdzekļu mārketinga veidi, vienlaikus nodrošinot labu peļņu. Visi ienesīguma salīdzinājumi ir balstīti uz katra fonda neto aktīvu vērtība (NAV) uz 2019. gada 31. decembri.

Amerikas fondi

Amerikas fondi ir privātīpašumā esošas Capital Group nodaļa, kas tika dibināta 1931. gadā. Capital Group, kas atrodas Losandželosā, ir viena no lielākajām aktīvu pārvaldības firmām ASV ar vairāk nekā 1,8 triljoniem ASV dolāru

pārvaldībā esošie aktīvi (AUM).American Funds piedāvā izvēli fondu kapitāla, ienākumu no kapitāla, aktīvu sadales un fiksēto ienākumu kategorijās. Aktīvu sadales fondi, kas paredzēti konkrētiem pensionēšanās gadiem, ir viena no uzņēmuma augsti novērtētajām specialitātēm. Fondus aktīvi pārvalda portfeļu pārvaldnieki, kuri pievērš uzmanību vērtībai un zemām apgrozījuma likmēm.

Amerikas fondi nereklamējas. Tā tirgo savus līdzekļus, kompensējot tradicionālos brokerus un finanšu konsultantus ar komisijas naudu. Lai samaksātu šīs komisijas, tās fondi iekasē priekšējās slodzes, aizmugures slodzes un augstākas izdevumu attiecības.

Vanguard fondi

Vanguard fondi ir abpusēji piederoša nodaļa Vanguard grupa. Vanguard, kas dibināts 1975. gadā, atrodas Valley Forge, PA, un ir viena no pasaules lielākajām aktīvu pārvaldības firmām ar vairāk nekā 5,6 triljoniem ASV dolāru AUM. Uzņēmuma unikālā struktūra padara tās akcionārus kopfondu uzņēmuma faktiskie īpašnieki.

Vanguard grupa visu iespējamo peļņu nodod atpakaļ fondiem zemāku aktīvu pārvaldīšanas maksu veidā, nodrošinot tiem zemākās izdevumu attiecības kopfondu nozarē.

Vanguard piedāvā līdzekļus tādā pašā aktīvu kategorijā kā Amerikas fondi. Visi Vanguard kopfondi ir bez slodzes un tiem nav 12.b-1 nodevas. Uzņēmums veic reklāmu, bet nemaksā komisijas maksu brokeriem vai finanšu konsultantiem, kuri iesaka tās līdzekļus. Vanguard ir vislabāk pazīstams kā līderis pasīvi pārvaldītsindeksu fondi- pieeja ieguldījumu pārvaldībai, ko izgudroja un aizstāvēja tās vēlākais dibinātājs, Džeks Bogle. Neskatoties uz to, Vanguard piedāvā arī plašu klāstu aktīvi vadīts fondiem.

Amerikas fondi vs. Vanguard grupas piemērs

Lai saprastu izpildes un peļņas atšķirības, šeit ir salīdzināts Amerikas fondu un The Vanguard Group piedāvātais izaugsmes fonds.

Amerikas fondi Izaugsmes fonds of America (AGTHX) ir liela kapitāla kapitāla fonds, kas koncentrējas uz kapitāla pieaugumu. Portfeļa pārvaldnieki praktizē aktīvu akciju atlasi. Fonda izdevumu attiecība ir 0,64 procenti, un apgrozījums ir 28 procenti. 271 miljardu dolāru fonds ir atdevis investoriem 15,4% 10 gadu laikā, kas beidzās 2020. gada 31. decembrī.

Vanguard izaugsmes indeksa fonds (VIGAX) arī meklē kapitāla pieaugumu, veicot ieguldījumus liela kapitāla akcijas. Fonds izseko CRSP ASV lielo kapitāla uzņēmumu izaugsmes indeksu, kas ietver akcijas, kas veido aptuveni 85 procentus no ASV akciju tirgus kopējās kapitalizācijas. Uz 2021. gada 22. aprīli fonda izdevumu attiecība ir 0,05 procenti, un apgrozījuma rādītājs ir 11 procenti. Ar aktīviem, kas pārsniedz 147,25 miljardus ASV dolāru, fonda gada peļņa desmit gadu laikā, kas beidzās 2020. gada 31. decembrī, bija 16,27 procenti.

Amerikas Izaugsmes fondam priekšpārdošanas maksa ir 5,75 procenti, bet Vanguard izaugsmes indeksa fondam nav. Šī ir papildu izmaksu priekšrocība Vanguard fondam papildus izdevumu attiecībai, kas ir par 0,48 procentiem zemāka gadā.