Cik bieži kopfondi maksā kapitāla pieaugumu?

Kopfondu maksāšanas biežums kapitāla pieaugums atšķiras. Tomēr fondiem, kas konkrēta gada laikā rada peļņu, ir jāsadala peļņa akcionāriem vismaz reizi gadā.

Kopfondu

Ieguldījumu fondi ir ieguldījumu sabiedrības, kas apvieno tūkstošiem kolektīvo ieguldījumu akcionāri un ieguldīt šo naudu akciju, obligāciju un citu finanšu vērtspapīru klāstā. Katram akcionāram ir tiesības uz daļu no fonda peļņas, un viņš var saņemt kapitāla pieaugumu un dividenžu sadali dažādos gada laikos. Ieguldījumu fondi ir ļoti likvīdi un ļoti pielāgojami, padarot tos par populāru ieguldījumu izvēli daudziem cilvēkiem.

Kapitāla pieaugums

Kapitāla pieaugums rodas, ja kopfonda pārvaldnieks pārdod aktīvu fonda portfelī par vairāk nekā maksā. Līdzīgi kā akciju pirkšana, kad cenas ir zemas, un pēc tam pārdošana strauji augot, fondu pārvaldnieki cenšas likvidēt turējumus, kad tie ir par piemaksu un pēc tam sadalīt peļņu akcionāriem. Lai izvairītos no ienākumu nodokļa maksāšanas, kopfondiem ir jāsadala gandrīz visa peļņa akcionāriem.

Lai gan kapitāla pieaugums un dividendes ir fonda akcionāru ienākumu avots no ieguldījumiem, kapitāla pieaugumu nevajadzētu jaukt ar kopfondu dividendēm. Lai gan fondu aktīvu pārdošana rada kapitāla pieaugumu, dividendes tiek izmaksātas tikai tad, ja portfeļa aktīvs maksā dividendes vai procentus. Visizplatītākie ieguldījumu fondu dividenžu ienākumu avoti ir akcijas, kas maksā dividendes, un kuponus nesošās obligācijas.

Ietekme uz nodokļiem

Investoriem ir svarīgi kapitāla pieauguma un dividenžu sadales biežums. Lai gan negaidīti no jebkādiem ieguldījumiem neapšaubāmi ir laba lieta, tiem ir ievērojams nodokļu slogs. Visi ienākumi, kas saņemti no kopfondiem, jāiekļauj akcionāru apliekamajos ienākumos.Tomēr peļņa no ieguldījumiem, ko fonds tur vienu gadu vai ilgāk, tiek aplikta ar nodokli pēc zemākas kapitāla pieauguma likmes, nevis kā parastie ienākumi. Tādējādi fonds, kas ātri pērk un pārdod aktīvus, var radīt peļņu aplikti ar nodokli ar lielāku likmi. Ja jūsu fonds bieži sadala kapitāla pieaugumu, jūsu nodokļu rēķins var ciest.