Ieguldījumu fondu peļņas definīcija
Kas ir ieguldījumu fondu ienesīgums?
Kopfondu ienesīgums mēra a kopieguldījumu fondu. To aprēķina, dalot ikgadējo dividenžu maksājumu ar kopfonda akciju vērtību. Ieguldījumu fondu ienesīgums atšķiras atkarībā no fonda tirgus vērtības un izmaiņām ikgadējā dividenžu sadalē.
Kopfondu ienesīgums parasti tiek aprēķināts katru dienu ar fonda ienākumiem neto aktīvu vērtība (NAV), ko nosaka pēc tirgus slēgšanas katru dienu.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Kopfonda ienesīgums attiecas uz ienākumiem, kas atgriezti tā ieguldītājiem, izmantojot procentus un dividendes, ko rada fonda ieguldījumi.
- Ieguldījumu fondu ienesīgumu izsaka procentos, pamatojoties uz ienākumu summu par akciju, dalot ar akcijas tīro aktīvu vērtību.
- Fondu pārvaldītāji var izmantot dažādas metodes, lai aprēķinātu ieguldītāju redzamo fonda ienesīgumu, un tāpēc potenciālajiem ieguldītājiem vajadzētu iepazīties ar fonda prospektu, lai noskaidrotu, kā šis skaitlis tiek sasniegts.
- Ieguldījumu fondi ar augstu ienesīgumu var būt pievilcīgi ieguldītājiem, kuri vēlas lielāku peļņu, taču tas var būt arī signāls, ka fondā ir riskantāki aktīvi, nekā jūs varētu apmierināt.
Izpratne par ieguldījumu fondu ienesīgumu
Ieguldījumu fondu ienesīgums var būt vadošais rādītājs ienākumu ieguldītājiem. Kopfondu ienesīguma aprēķini parasti ietver jebkāda veida ienākumus, kas samaksāti no kopfonda viena gada laikā. Kopfondu dividenžu sadalījumu nosaka direktoru padome, kas apstiprina un publicē sadalījumu investoriem.
Visu veidu kopfondi maksā dividendes. Akciju kopfondā sadale parasti tiek veikta no dividendēm, ko izmaksā akcijas portfelī. Obligāciju kopfondā dividenžu sadale bieži ietver samaksātos procentus obligācija ieguldījumi portfelī. Ieguldītājiem, kas meklē ieguldījumu ar augstu ienesīgumu ieguldījumu fondos, ir plašs iespēju klāsts, no kuriem izvēlēties ieguldāmo tirgu.
Ieguldījumu fondu ienesīgums bieži tiek kotēts kā nākotnes ienesīgums vai divpadsmit mēnešu ienesīgums. Nākotnes ieguldījumu fondu ienesīgums reizina pēdējo dividenžu sadalījumu ar fonda paredzamo viena gada dividenžu grafiku. Pēdējā divpadsmit mēnešu dividenžu peļņa ir pēdējo divpadsmit mēnešu laikā izmaksāto dividenžu summa, dalīta ar vienas kopfonda daļas vērtību. Kopfondi bieži maksā ik mēnesi vai ceturksni.
Ieguldītājiem augsta ienesīguma kopfondos arī jāpievērš liela uzmanība sava fonda ienesīguma aprēķiniem. Dažādi veiktspējas pārskatu avoti var izmantot dažādas metodes. Lai vispusīgi novērtētu fonda darbības rezultātus, investori var izmantot kopējā atdeve. Atšķirībā no standarta ienesīguma kopējā peļņa ņem vērā visas fondam izmaksātās dividendes.
Fonda ienesīguma piemērs
Pieņemsim, ka kopfondam pašreizējā tirgus cena ir 20 ASV dolāri par akciju un pagājušajā gadā ikmēneša dividendēs ir samaksāts USD 0,04. Pēdējo divpadsmit mēnešu ieguldījumu fondu ienesīgumu aprēķinātu, dalot ikgadējās dividendes ar akcijas cenu. Tādējādi ienesīgums būtu USD 0,48 ÷ $ 20 = 0,024 jeb 2,4%.
Tagad apsveriet nākotnes ieguldījumu fondu ienesīgumu. Pieņemsim, ka kopfonda pašreizējā cena ir 20 ASV dolāri, bet kopfonds ir tikko palielinājis ikmēneša dividendes līdz 0,05 ASV dolāriem. Nākotnes ieguldījumu fondu ienesīgums tiktu aprēķināts, dalot paredzamās gada dividendes USD 0,05 x 12 ar akcijas cenu. Tādējādi nākotnes ienesīgums būtu USD 0,60 ÷ $ 20 = 0,03 vai 3%.
Daži augsta ienesīguma ieguldījumu fondi
Investoriem ir plašs ienākumu klāsts, kas maksā kopfondus, no kuriem izvēlēties ieguldāmo tirgu. Tālāk ir sniegti visaugstāko ienesīguma ieguldījumu fondu piemēri.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ir indeksu fonds. Tā mērķis ir izsekot FTSE augstas dividendes ienesīguma indeksa turējumam un atdevei. 2020. gada 31. decembrī tās 30 dienu SEC dividenžu ienesīgums bija 3,16%.
T. Rowe cenu attīstības tirgus obligācija (PREMX)
T. Rowe Price Emerging Markets Bond kopfonds iegulda jaunattīstības tirgus valstu obligācijās. Uz 2021. gada 26. janvāri tā 30 dienu SEC standartizētā peļņa bija 4,05%.
