Sertifikāti īpašuma plānošanai

Īpašuma plānošana ietver juridisku, finanšu un grāmatvedības konsultāciju pakalpojumu sniegšanu, lai palīdzētu klientiem nodot savus aktīvus mantiniekiem nodokļu ziņā efektīvā veidā. Finanšu, grāmatvedības un juristu profesionāļiem ar atbilstošu pieredzi ir pieejami vairāki īpašuma plānošanas sertifikāti. Vispirms kandidātiem jāatbilst minimālajām prasībām.

Ja apsverat karjeru īpašuma plānošana vai arī jūs vēlaties nolīgt nekustamā īpašuma plānotāju, tālāk sniegts pārskats par konkrētajiem sertifikātiem, kas saistīti ar šo lomu, un to, ko katrs prasa un sniedz.

Īpašuma plānotāju loma

Īpašuma plānotāji parasti sadarbojas individuālie investori, ģimenes biroji, uzņēmumu īpašniekiem un personas ar augstu neto vērtību. Īpašuma plānotāja loma ir sarežģīta un ietver daudzas kustīgas daļas.

Īpašuma plānotājs sadarbojas ar klientiem, lai formulētu un ieviestu a nodokļu plānošana stratēģiju, lai efektīvi nodotu aktīvus mantiniekiem un citiem labuma guvējiem atbilstoši klienta vēlmēm. Citi īpašuma plānošanas aspekti svārstās no mantojuma labdarības iemaksas izvēlēties dzīvības apdrošināšanu.

Daži lielākie nekustamā īpašuma plānošanas pakalpojumu sniedzēji integrē savu praksi ar finanšu konsultācijas un bagātības pārvaldība pakalpojumus. Bagātības pārvaldnieki, trasta amatpersonas un trasta administratori, ieguldījumu amatpersonas, juristi, grāmatveži un finanšu plānotāji varētu būt ieinteresēti iegūt sertifikātu.

Īpašuma plānotāja izglītība un ekspertīze

Lielākajai daļai īpašumu plānotāju ir tiesību, grāmatvedības vai finanšu grādi un sertifikāti - un laba iemesla dēļ. Īpašuma plānošana ir sarežģīts federālo un štatu likumu labirints, IRS nolēmumi un tiesas interpretācijas. Tas viss ietekmē to, kā aktīvi un ienākumi tiek aplūkoti nodokļu vajadzībām, pamatojoties uz dažādiem darījumu veidiem, pārskaitījumiem, notikumu izraisīšana, individuālie profili - vecums, neprecējies vai precējies utt. - un entītijas. Lai izveidotu un pārvaldītu šos darījumus, ir jāizprot fiduciārie pienākumi un atbildība.

Pastāvīgi mainīgie likumi, kā arī izmaiņas tiesu un politiskajā klimatā rada īpašumu plānot ļoti dinamisku jomu, kurā konsultanti izstrādā inženierijas darījumus, kuriem ir jānotur ūdens iestādēm. Noteiktai praksei un ieskatiem var būt īss glabāšanas laiks.

Papildus dažādiem augstiem finanšu grādiem, juridiskajiem grādiem un sertifikātiem - an MBA, MPA, JD, MPI, un CFA- specifiskais, sarežģītais un pastāvīgi mainīgais jomas raksturs palīdz īpašiem sertifikātiem. Viena vai vairāku šo sertifikātu iegūšana arī piešķir nekustamā īpašuma plānotājiem lielāku uzticamību, kas klientiem nodrošina papildu uzticību un palīdz attīstīt viņu biznesu.

Īpašuma plānošanas sertifikāti

Zemāk ir visizplatītākie īpašumu plānotāja sertifikāti.

Zvērināts uzticības un īpašuma plānotājs (CTEP)

Globālā finanšu un vadības akadēmija ir sertifikācijas institūcija CTEP apzīmējums, kurā uzsvars tiek likts uz profesionāļiem, kuri apkalpo klientus ar augstu peļņu. Lai iegūtu CTEP, nepieciešama vismaz trīs gadu pieredze īpašumu plānošanā vai trestos. Turklāt kandidātiem jābūt:

• Bakalaura vai maģistra grāds finanšu, nodokļu, grāmatvedības, finanšu pakalpojumu vai tiesību zinātnēs vai MBA, MS, doktora grāds vai JD no akreditētas skolas vai organizācijas
• Pieci vai vairāk apstiprināti un saistīti kursi
• Sertifikācijas apmācības kurss
• Ikgadējās tālākizglītības prasības, kas atšķiras

Akreditēts nekustamā īpašuma plānotājs (AEP)

AEP apzīmējumu piešķir Nacionālā īpašumu plānotāju un padomju asociācija. Kandidātiem jābūt vai jābūt šādiem:

• Licencēts praktizēt advokātos kā advokāts, praktizēt kā CPA vai patlaban būt iecelts par a fraktētā dzīvības parakstītājs (CLU), nomāts finanšu konsultants (ChFC), sertificēts finanšu plānotājs (KZP)vai sertificēts uzticības un fiduciāra padomnieks (CTFA), cita starpā
• Nodarbojas ar īpašuma plānošanu kā advokāts, grāmatvedis, dzīvības apdrošināšanas speciālists, finanšu plānotājs vai uzticības darbinieks
• Vismaz piecu gadu pieredze īpašuma plānošanā un īpašuma plānošanā
• Vismaz 30 stundu tālākizglītība pēdējo 24 mēnešu laikā, no kurām vismaz 15 stundām jābūt īpašumu plānošanai
• Divi absolventu kursi Amerikas finanšu pakalpojumu koledža (tiem, kuriem ir mazāk nekā 15 gadu pieredze nekustamā īpašuma plānošanā)

Sertificēts uzticības un uzticības padomnieks (CTFA)

The CFTA (agrāk "sertificēts uzticības un finanšu padomnieks") piešķir Amerikas Baņķieru asociācija. Prasības ietver:

• Vismaz trīs gadu pieredze bagātību pārvaldībā un vienas apstiprinātas bagātības pārvaldības apmācības programmas pabeigšana
• Paziņojums par ētiku
• Eksāmena nokārtošana

Lai saglabātu šo iecelšanu, ik pēc trim gadiem ir nepieciešami 45 kredītpunkti tālākizglītībai.

Saistītie bagātības pārvaldības konsultāciju sertifikāti

Ir arī vairāki ar īpašuma plānošanu saistīti sertifikāti, kas var būt noderīgi. Tajos ietilpst:

• Zvērināts bagātības pārvaldnieks
• Zvērināts aktīvu pārvaldnieks
• Zvērināts portfeļa pārvaldnieks
• Nomāts atbilstības amatpersona

Bottom Line

Kļūt par nekustamā īpašuma plānotāju var būt grūti, un tam nepieciešama pieredze un plašas zināšanas, tostarp tiesību, grāmatvedības un finanšu jomā. Īpašuma plānošanas sertifikāta iegūšana uzlabo īpašumu plānotāju prasmes un viņu uzticamību, īpaši potenciālo klientu acīs.