Morningstar novērtēja 3 Vanguard fondus ar 5 zvaigznēm
Vanguard fondi, ieskaitot biržā tirgotos fondus (ETF) un kopfondu, ļauj investoriem iegūt riska darījumus ar pašu kapitālu un obligāciju tirgi par saprātīgām izmaksām ar ļoti konkurētspējīgu izdevumu attiecību fondu nozarē. Vanguard fondos parasti nav iekasēšanas maksas, un daudzi no tiem ir pieejami bez darījumu maksas, izmantojot daudzas ieguldījumu brokeru platformas.
The Rīta zvaigzne Reitinga sistēma ir izstrādāta, lai izsvērtu dažādus fonda faktorus, piemēram, iepriekšējos darbības rezultātus, vadību, maksas un procesu, ko fonds izmanto, lai izvēlētos savu fondu. saimniecības. Dažiem Vanguard fondiem ir piecu zvaigžņu reitings no Morningstar.
Vangarda Velslija ienākumu admirālis
Vangards Velslijs Ienākumi Admirālis (VWIAX) cenšas sasniegt ilgtermiņa izaugsmi ienākumu un noturīgu pašreizējo ienākumu līmeni. Sākot ar 2021. gadu, fonds aptuveni 60% no saviem aktīviem piešķir obligācijām, ieskaitot ASV valsts kases, valsts aģentūru obligācijas, rūpnieciskās obligācijas un ar hipotēku nodrošinātos vērtspapīrus (MBS). Gandrīz visi Vanguard Wellesley Income Fund obligāciju turējumi ir ieguldījumu pakāpes. Tā kā fonda vidējais termiņš 2021. gadā ir 10,4 gadi, tā obligāciju turējumi ir pakļauti procentu likmju riskam. Pārējie fonda aktīvi tiek ieguldīti ASV akcijās ar gandrīz 40% piešķīrumu un nelielu summu rezervēs. Akciju nozares ir sadalītas 11 kategorijās, ieskaitot patēriņa preces, finanses, veselības aprūpi un rūpniecības nozares. Vanguard Wellesley Income Admiral izvēlas akcijas, kuru dividendes pārsniedz vidējo, un paredzams, ka tās nākotnē pieaugs.
Vanguard Wellesley Ienākumu admirālis ir pieredzējis vadību, kas ir pierādījusi, ka ir guvusi spēcīgu peļņu. No 2011. līdz 2021. gadam fonds ir izveidojis ikgadēju vidējā atdeve no 7,67%. Uz 2021. gada 31. maiju fondam ir ļoti zems līmenis izdevumu attiecība 0,16% un 30 dienu SEC ienesīgums 1,92%. Tas ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kurus interesē ienākumi, ieguldot par ļoti zemām izmaksām.
Vanguard augstas peļņas nodokļa atbrīvojuma fonda admirālis
Vanguard augstas peļņas nodokļa atbrīvotā fonda admirāļu akcijas (VWALX) iegulda savus aktīvus pašvaldību obligācijas ar pašreizējiem ienākumiem, kas ir atbrīvoti no federālā ienākuma nodokļa. Fondam ir ļoti konservatīvs piešķīrums, kas dod priekšroku augsti vērtētām pašvaldību obligācijām kredītreitingi no A vai augstāk. Tikai aptuveni 43% no visām obligācijām ir novērtētas kā BBB vai zemākas vai bez reitinga uz 2021. gadu, bet atlikušie 57% no fonda līdzdalības ir A vai augstāki. Fonda Vanguard augstas ienesīguma nodokļa atbrīvojuma fonda vidējais termiņš ir 18,2 gadi, padarot to jutīgu pret procentu likmju risku. Uz 2021. gada 24. jūniju fonda 30 dienu SEC ienesīgums ir 1,54%.
No 2009. līdz 2019. gadam Vanguard augstas ienesīguma nodokļa atbrīvojuma fonds ir radījis vidējo gada rādītāju atdeves likme no 5,35%. Fondam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0,09% no 2021. gada. Fonds Vanguard ar augstu ienesīgumu bez nodokļiem ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuriem ir ļoti augsta peļņa nodokļu iekavās un vēlas iegūt augstas kvalitātes obligācijas, kas atbrīvotas no federālajiem nodokļiem.
Vanguard nodokļu pārvaldītā līdzsvarotā fonda admirāļa akcijas
Vanguard nodokļu pārvaldīto līdzsvaroto fondu admirāļu akcijas cenšas nodrošināt pakļaušanu ASV akciju tirgus vidēja un liela kapitāla akcijām. Fonda aktīvu sadalījums ir 47,71% akcijās un 52,29% obligācijās. Obligāciju portfelis sastāv no federālajām pašvaldībām, kas ir atbrīvotas no nodokļiem.
No 2011. līdz 2021. gadam Vanguard nodokļu pārvaldīto līdzsvaroto fondu admirāļu akcijas ir radījušas vidējo gada peļņas likmi 9,01%. Fondam ir ļoti zems izdevumu koeficients-0,09% un 30 dienu SEC ienesīgums-1,13% uz 2021. gada 31. maiju. Fonda vidējais termiņš ir 8,9 gadi.
Vanguard nodokļu pārvaldīto līdzsvaroto fondu admirāļu akcijas ir vislabāk piemērotas ieguldītājiem, kuriem ir augstāka vērtība nodokļu iekavās ar ieguldījumu mērķiem augt pamatsummai ar spēju absorbēt tirgus nestabilitāti.