Sērijas EE obligāciju definīcija
Kas ir EE sērijas obligācija?
Sērijas EE obligācija (bieži dēvēta par "Patriot Bond") ir netirgojama ASV procentu krājbanka ar procentu likmēm. Šo obligāciju vērtība tiek garantēta vismaz divkāršā vērtībā tipiskajā 20 gadu sākotnējā termiņā. Dažām EE sērijas obligācijām ir kopējais procentu maksāšanas termiņš, kas pārsniedz sākotnējo dzēšanas termiņu-līdz 30 gadiem pēc emisijas. EE sērijas obligāciju kuponu likmes tiek noteiktas emisijas laikā, un tās ir balstītas uz procentu likmi no valsts ilgtermiņa likmēm.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- EE sērijas obligācijas ir procentus nesošas ASV valdības krājobligācijas, kuru vērtība ir vismaz divkāršota, salīdzinot ar to sākotnējiem 20 gadu termiņiem.
- Dažas EE sērijas obligācijas maksā procentus pēc sākotnējā dzēšanas termiņa - līdz 30 gadiem pēc emisijas.
- EE obligācijām ir nepieciešamas minimālās investīcijas 25 ASV dolāru apmērā.
- Katrs investors katru kalendāro gadu var iegādāties šīs obligācijas līdz USD 10 000.
Kā darbojas EE sērijas obligācija
Kopā ar I sērijas obligācija, EE sērijas obligācija ir viens no diviem krājumu obligāciju veidiem, ko emitējusi ASV Valsts kase. EE sērijas obligācijas nevar pirkt vai pārdot atklātā tirgū, tāpēc tās tiek klasificētas kā netirgojami vērtspapīri.
Sērijas EE obligācijām, kas emitētas pēc 2005. gada maija, tiek piešķirtas pusgada fiksētās kupona likmes 1. maijā un 1. novembrī. Likmes attiecas uz visām emisijām nākamajos sešos mēnešos. Obligācijas, kas emitētas pēc katra datuma, katru mēnesi palielinās, bet procentu maksājumi tiek izmaksāti reizi pusgadā.
EE sērijas obligācijas tiek uzskatītas par īpaši drošām, zema riska investīcijām, kuru procenti parasti tiek atbrīvoti no valsts un vietējiem nodokļiem. Tomēr tie tiek aplikti ar federālajiem nodokļiem, bet tikai tajā gadā, kad obligācija nogatavojas vai tiek izpirkta. EE obligācijas var iegādāties ASV pilsoņi, oficiālie ASV iedzīvotāji, nepilngadīgie un visi ASV valdības darbinieki neatkarīgi no viņu pilsonības statusa.
Īpaši apsvērumi
Papīra EE obligācijas tika atkārtoti emitētas kā "Patriot obligācijas" pēc septembra. 2001. gada 11. terora akti. Tie visos veidos ir identiski papīra sērijas EE obligācijām, izņemot visas papīra obligācijas, kas iegādātas ar finanšu iestādes starpniecību pēc decembra. 10, 2001, obligāciju sertifikāta augšējā pusē, kas atrodas starp sociālās apdrošināšanas numuru (SSN) un emisijas datumu, ir uzdrukāti vārdi "Patriot Bond". Finanšu iestādes vairs neizlaiž EE sērijas obligācijas papīra formā, bet papīra Patriot obligācijas joprojām var apmaksāt vai pārvērst elektroniskās obligācijās.
EE sērijas obligācijas nav jāizdod atkārtoti, lai labotu nelielas drukas kļūdas nosaukumos, adresēs vai sociālās apdrošināšanas numuros.
Prasības EE obligāciju sērijai
EE obligācijām ir nepieciešamas minimālās investīcijas 25 ASV dolāru apmērā, un katrs investors katru kalendāro gadu var iegādāties šajās obligācijās līdz 10 000 ASV dolāru. Turklāt obligāciju turētājiem ir jāturas pie šiem ieguldījumiem vismaz divpadsmit mēnešus, pirms viņi var izpirkt obligācijas. Tie, kas atpērk obligācijas piecu gadu laikā, tiks piestiprināti trīs mēnešus pēc uzkrātajiem procentu maksājumiem. Tā kā EE obligācijas nopelna procentus līdz 30 gadiem, jo ilgāk tās tiek turētas, jo vairāk tās ir vērts.
Papīra obligācijas tika emitētas ar 50% atlaidi nominālvērtībai, savukārt obligācijas, kas iegūtas elektroniski, izmantojot TreasuryDirect, tiek iegādātas vietnē nominālvērtība. Pēdējais joprojām ir garantēts, ka sākotnēji tā vērtība būs divreiz lielāka par sākotnējo vērtību termiņš pēc 20 gadiem, maksājot procentus tāpat kā papīra EE obligācijas.