Ielādes izkliedes opcijas definīcija

Kas ir slodzes izplatīšanas iespēja?

Slodzes sadalījuma iespēja ir metode, kā iekasēt gada maksu no ieguldītājiem ielādēt līdzekļus veicot periodiskus atskaitījumus. Ideja ir nedaudz līdzīga a izplatīšanas slodzes līguma plāns. Ieguldītājs vienmēr var izvēlēties samaksāt maksu vienreizējā maksājumā. Tomēr slodzes sadalījuma iespēja nodrošina alternatīvu, kas ļauj maksas sadalīt mazākās summās.

Izplatīšanas izplatīšanas opciju izpratne

Slodzes izplatīšanas iespēja ir maksas iekasēšanas process, kas saistīts ar iekasēšanas fondu iekasētajām maksām kopfondu kas uzliek pārdošanas maksu vai komisijas naudu.

Maksas par iekraušanu var iedalīt šādās kategorijās:

• Priekšpuse: Tiek iekasēta sākotnējās iegādes laikā
• Aizmugure: Iekasē, kad investori pārdod akcijas
• Līmeņa slodze: Pastāvīgās maksas tiek iekasētas, kamēr ieguldītājs turpina saglabāt interesi par fondu

Priekšējās un aizmugurējās izmaksas netiek uzskatītas par daļu no fonda normālajām izmaksām izdevumu attiecība, bet maksājumi par slodzi ir vienādi. Investors ir atbildīgs par šo maksājumu segšanu, ko sauc par slodzi. Slodzes maksa tiek izmaksāta starpniekam, piemēram, brokerim vai ieguldījumu konsultantam. Līdzekļi bez slodzes neiekasēt šādas pārdošanas maksas.

Izmantojot slodzes sadalījuma iespēju, fonds var sadalīt nepieciešamās maksas un iekasēt tās vairākos iepriekš noteiktos laikos. Šie periodiskie atskaitījumi bieži tiek izņemti no regulārām ieguldītāju iemaksām fondā, lai laika gaitā sadalītu slodzes maksas slogu.

Slodzes izplatīšanas iespēju priekšrocības

Slodzes sadalījuma iespējas ļauj slodzes fondam sadalīt maksas, nodrošinot ieguldītājiem vieglāk pārvaldāmas maksājumu iespējas. Tas investoriem piedāvā veidu, kā budžetam draudzīgākā veidā samaksāt nepieciešamās maksas un atbalsta ilgtermiņa ieguldījums plānošana.

Izmantojot slodzes sadalījuma iespēju, kopfondu ieguldītājs var periodiski maksāt fondam nodevas. Slodzes sadalījuma iespēju maksājumus var saistīt ar konkrētiem pagrieziena punktiem vai notikumiem, piemēram, pēc katras algas. Tad ieguldītājs var izvairīties no lielākas slodzes, maksājot lielu vienreizēju iekraušanas maksu katru gadu, jo daļa no maksas tiek samaksāta ar katru ieguldījumu. Slodzes maksu var apmierināt, ņemot noteiktu summu par atskaitījumu no ieguldītāja periodiskajiem regulārajiem fiksētajiem maksājumiem.

Slodzes izplatīšanas iespēju trūkumi

Lielākais slodzes sadalījuma iespēju trūkums ir tas, ka tie var slēpt patiesās izmaksas, kas rodas, ieguldot konkrētā fondā.

Pieņemsim, ka ieguldītājam ir 100 000 ASV dolāru fondā ar 1,3%līmeņa iekasēšanas maksu. Ja ieguldītājs tiek iekasēts par katru algu katru otro nedēļu, maksa ir 50 USD ik pēc divām nedēļām. Ņemot vērā 100 000 USD, 50 USD varētu šķist maz naudas. Tomēr vienreizējs maksājums 1300 ASV dolāru apmērā reizi gadā rada patiesās izmaksas—1300 USD ir pietiekami, lai iegādātos jaunu datoru, jaunu televizoru vai patīkamu atvaļinājumu.

Pārāk augstas maksas, ko slēpj slodzes sadalījuma iespējas, dažās situācijās var būt īpaši lielas problēmas. Piemēram, darbinieks var tikt automātiski iekļauts pensijas plānā, vai ieguldītājs, iespējams, nepievērš pietiekamu uzmanību maksām. Maksa, kas neizskatās augsta, kad kāds pirmo reizi sāk darbu ar nelielu naudu, ietaupot naudu, patērē vairāk naudas. Daudzi lēti ETF iekasēt kopējās maksas, kas ir zemākas par 0,07% gadā, un bieži vien pārspēj kopfondu maksu, kas pārsniedz 1%. Mūsu ieguldītājam ar 100 000 USD tas var ietaupīt vairāk nekā 1000 USD gadā.

Galvenais ir aplūkot, cik patiesībā tiek tērēts katru gadu, nevis ignorēt atkārtotās mazās maksas slodzes sadalījuma iespēju dēļ.