Robinhood vs. TD Ameritrade

Robinhood, kas tika dibināts 2013. gadā, ir salīdzinoši jauns tiešsaistes brokeru telpā. Tas palīdzēja revolucionizēt nozari ar vienkāršu maksas struktūru: tirdzniecība bez komisijas maksas ar akcijām, ETF, opcijām un kriptovalūtām. Lai gan tolaik tas bija reti, daudzi brokeri šodien piedāvā tirdzniecību bez komisijas maksas. Tomēr zemās izmaksas un nulles konta minimālās prasības ir pievilcīgas jauniem tirgotājiem un investoriem.

TD Ameritrade ir bijušo konkurentu apvienošanās un pārņemšanas, tostarp National, rezultāts Atlaižu brokeri, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade un thinkorswim. Tas ir dibināts 1975. gadā, un tas ir viens no mūsdienu nozares milžiem, un tam ir 11 miljoni klientu kontu, kas kopā veido vairāk nekā 1 triljons ASV dolāru aktīvos.

Mūsu 2020. gada labāko tiešsaistes brokeru pārskatos Robinhood ieguva augstākus vērtējumus nekā TD Ameritrade kategorijās Labākās iespējas un Labākās par zemām izmaksām. Tikmēr TD Ameritrade ieguva labākus rezultātus nekā Robinhood visās pārējās kategorijās, ieskaitot labāko kopumā, labāko Iesācēji, labākās akciju tirdzniecības lietotnes, labākās dienas tirdzniecībai, labākās starptautiskajai tirdzniecībai, labākās IRA kontiem un labākās ETF.

Kopumā mēs atklājām, ka Robinhood ir laba vieta, kur sākt darbu kā jauns investors, it īpaši, ja jums ir jāiegulda neliela summa un plānojat vienlaikus iegādāties tikai vienu vai divas akcijas. TD Ameritrade ir daudzpusīgāks brokeris. Tā ir lieliska iespēja visu līmeņu pašnodarbinātiem investoriem un tirgotājiem, kuri vēlas pilnu rīku komplektu un pielāgojamu tirdzniecības platformu.

Lietojamība

Robinhood ir lietotājam draudzīgs un viegli orientējams, taču tas var būt tā vispārējās vienkāršības funkcija. Mobilā lietotne un vietne pēc izskata un funkcionalitātes ir līdzīga, tāpēc ir viegli pārvietoties starp abām saskarnēm. Tomēr jūs nevarat daudz darīt, lai pielāgotu vai personalizētu pieredzi. Lai sāktu darbu, lietotnē vai vietnē dažu minūšu laikā varat atvērt un finansēt jaunu kontu.

TD Ameritrade atbalsta četras platformas: tīmekļa versiju, thinkorswim (tā uzlabotā platforma aktīviem tirgotājiem) un divas mobilās lietotnes - TD Ameritrade Mobile Trader un thinkorswim Mobile. Darba sākšana ir vienkārša, un jūs varat atvērt un finansēt kontu tiešsaistē vai izmantojot mobilo lietotni. Ir saraksts ar visbiežāk sastopamajiem kontiem, kas palīdz izvēlēties pareizo konta veidu, vai arī varat izmēģināt ērto funkciju “Atrast kontu”.

Tirdzniecības pieredze

Pieredze darbvirsmā

Robinhood piedāvā ērti lietojamu platformu, taču tai ir ierobežota funkcionalitāte salīdzinājumā ar daudziem brokeriem. Jūs neatradīsit daudzas pielāgošanas iespējas, un jūs nevarat veikt pasūtījumus vai veikt tirdzniecību tieši no diagrammas. Akciju tirdzniecības biļete ir intuitīva, taču tirdzniecības iespējas ir nedaudz sarežģītākas. Ir vērts atzīmēt, ka Investopedia pētījumi parādīja, ka Robinhood cenu dati atpalika no citām platformām par trim līdz 10 sekundēm. Protams, tas var nebūt liels ieguldījums pirkt un turēt investoriem, taču dažiem cilvēkiem tas varētu būt problēma.

Izmantojot TD Ameritrade tīmekļa platformu, jūs varat pielāgot pasūtījuma veidu, daudzumu, lielumu un nodokļu partijas metodiku. Thinkorswim interfeiss ir intuitīvāks, vieglāk orientējams, un jūs varat izveidot pielāgotus analīzes rīkus, izmantojot ThinkScript (tā patentēto programmēšanas valodu). Ir viegli veikt pasūtījumus, izpildīt pasūtījumus, nosūtīt vairākus pasūtījumus un veikt tirdzniecību tieši no diagrammas. Cenu straumēšana reāllaikā ir standarts visās platformās (ieskaitot mobilo), un jūs saņemat bezmaksas II līmeņa citāti ja esat neprofesionāls-šī funkcija jums nebūs redzama ar daudziem brokeriem.

Mobilā pieredze

Robinhood ir viena mobilā lietotne. TD Ameritrade piedāvā divus: iesācējiem draudzīgu TD Ameritrade mobilo lietotni un thinkorswim Mobile-kas paredzēti aktīviem tirgotājiem. Lai gan abiem brokeriem ir labi izstrādātas lietotnes, kuras ir viegli lietot un pārvietoties, TD Ameritrade nāk klajā ar pielāgošanu un funkcionalitāti. Abi brokeri piedāvā straumēšanas reāllaika cenu piedāvājumus mobilajām ierīcēm, un jūs varat tirgot tās pašas aktīvu klases mobilajās ierīcēs kā standarta platformās.

Piedāvājumu klāsts

Robinhood atbalsta ierobežotu aktīvu kategoriju klāstu - jūs varat tirgoties ar akcijām (bez šortiem), ETF, opcijām un kriptovalūtām. Tās kriptogrāfijas piedāvājumos ietilpst Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) un Litecoin (LTC). Ir pieejami dati par desmit citām monētām. TD Ameritrade piedāvā visas aktīvu klases, kuras jūs sagaidāt no liela brokera, ieskaitot akcijas (garas un īsas), ETF, kopfondus, obligācijas, nākotnes līgumus, nākotnes līgumu iespējas un Forex. Tas nodrošina piekļuvi kriptogrāfijas valūtai, bet tikai caur Bitcoin nākotnes līgumiem.

Aktīvs	Robinhood	TD Ameritrade
Obligācijas	Nē	Jā
ETF bez komisijas maksas	Visi	Visi
Sarežģītas iespējas	Jā	Jā
Kriptovalūta	Jā	Jā (Bitcoin nākotnes līgumi)
Forex	Nē	Jā
Daļējas akcijas	Jā	Nē
Nākotnes iespējas	Nē	Jā
Fjūčeri/preces	Nē	Jā
Starptautiskās biržas	Nē	Jā
Bez iekraušanas, bez maksas savstarpējie fondi	0	1,955
OTCBB un Penny Stocks	Nē	Jā
Robo konsultācijas	Nē	Jā
Īsā pārdošana	Nē	Jā

Pasūtījumu veidi

Izmantojot Robinhood, vietnē un mobilajās platformās varat izvietot tirgus, limita, apstāšanās limita, beigu pieturas un beigu apstāšanās limita rīkojumus. Tas neatbalsta nosacītus pasūtījumus nevienā platformā. Noklusējuma izmaksu bāze ir pirmā-pirmajā-izeja (FIFO), taču jūs varat pieprasīt to mainīt.

TD Ameritrade piedāvā lielāku pasūtījumu veidu izvēli, ieskaitot visus parastos aizdomās turamos, kā arī beigu apstāšanos un nosacītus pasūtījumus, piemēram, viena atcelšana (OCO). Mobilās platformas pasūtījumu veidiem nav ierobežojumu, un jūs varat noformēt pasūtījumus vēlākai ievadīšanai visās platformās. Pirms pasūtījuma veikšanas jebkurā platformā ir iespējams izvēlēties nodokļu partiju.

Tirdzniecības tehnoloģija

Robinhood nepublicē savu tirdzniecības statistiku, tāpēc ir grūti klasificēt maksājumu par pasūtījumu plūsmas (PFOF) skaitļiem. Lai gan nozares standarts ir ziņot par PFOF par akciju, Robinhood izmanto vienu dolāru. Uzņēmums arī neatklāj savu cenu uzlabošanas statistiku. Neskatoties uz to, tā mērķa klienti mēdz tirgoties nelielos daudzumos, tāpēc cenu uzlabošana var neradīt lielas bažas.

TD Ameritrade pasūtījumu maršrutēšanas algoritma mērķis ir ātra izpilde un cenu uzlabošana. Tas publicē cenu uzlabojumu statistika kas parāda, ka lielākā daļa tirgojamo pasūtījumu vidēji uzlabojas nedaudz vairāk par 1½ centiem par akciju (USD 0,015). TD Ameritrade saņem zināmu PFOF, bet apgalvo, ka pasūtījumu izpildes dzinējs to nenosaka par prioritāti. 2019. gada trešajā ceturksnī uzņēmums saņēma vidēji 0,0012 USD par akciju PFOF.

Izmaksas

Robinhood tirdzniecības maksa ir vienkārša: jūs varat bez maksas tirgoties ar akcijām, ETF, opcijām un kriptovalūtām. TD Ameritrade piedāvā 0 ASV dolāru komisijas maksu par tiešsaistes akcijām, opcijām un ETF darījumiem ASV bāzētiem klientiem (maksa par līgumu ir 0,65 ASV dolāri). Tā iekasē 44,99 USD par darījumiem ar starpnieku un 49,99 USD par kopfondiem, kas nav iekļauti bez maksas (Robinhood nepiedāvā darījumus ar brokeriem vai ieguldījumu fondus).

Gan Robinhood, gan TD Ameritrade rada procentu ienākumus no starpības starp to, ko jums maksā par dīkstāves naudu, un to, ko viņi nopelna no klientu atlikumiem. Izmantojot TD Ameritrade, jūs varat pārvietot savu naudu naudas tirgus fondā, lai iegūtu augstāku procentu likmi. Neviens brokeris nedod klientiem ieņēmumus, kas gūti no akciju aizdevuma programmām.

Izpētes ērtības

Robinhood pētījumu piedāvājums ir ierobežots. Nav skrīneru, ar ieguldījumiem saistītu rīku un kalkulatoru, un diagrammu veidošana ir vienkārša. Tomēr ziņas ir pieejamas vairākās tirdzniecības vietās, un jūs varat piekļūt Morningstar pētījumiem, ja esat Robinhood Gold klients (5 USD mēnesī).

TD Ameritrade piedāvā daudzas izpētes iespējas, tostarp stabilu akciju, ETF, kopfondu, fiksētu ienākumu un iespēju pārbaudes. Ir arī daudzi rīki, kalkulatori, ideju ģeneratori, ziņu piedāvājumi un profesionāla izpēte. Thinkorswim platforma jo īpaši piedāvā pielāgojamu diagrammu veidošanu, dažādus zīmēšanas rīkus un daudz tehnisko rādītāju un pētījumu.

Portfeļa analīze

Robinhood portfeļa analīzes rīki ir nedaudz ierobežoti, taču jūs varat apskatīt savu nerealizēto peļņu un zaudējumi, kopējā portfeļa vērtība, pirktspēja, informācija par peļņu, dividenžu vēsture un nodokļi ziņojumus. TD Ameritrade klientiem ir piekļuve reāllaika informācijai par pirktspēju un peļņu, iekšējai peļņas likmei un nerealizētajam un realizētajam ieguvumam. Ikmēneša nodokļu pārskatiem var piekļūt tieši no vietnes, un, lai iegūtu kopainu, varat apvienot turējumus no sava konta.

Izglītība

Robinhood izglītības raksti ir viegli saprotami. Tomēr var būt grūti atrast meklēto, jo saturs tiek ievietots hronoloģiskā secībā (un nav meklēšanas lodziņa). Nav video vai tīmekļa semināru, bet ikdienas Robinhood Snacks 3 minūšu podcast piedāvā interesantus komentārus. TD Ameritrade nodrošina plašu izglītojoša satura bibliotēku, tostarp rakstus, glosārijus, videoklipus un tīmekļa seminārus. Vidēji mēnesī tiek rīkoti 500+ tīmekļa semināri un katru gadu tiek rīkoti vairāk nekā 1500 tiešraides pasākumi.

Klientu apkalpošana

Robinhood nodrošina savu klientu apkalpošanu, izmantojot lietotni un vietni (jūs nevarat zvanīt pēc palīdzības, jo nav ienākošā tālruņa numura). Tomēr jūs varat sašaurināt atbalsta problēmu, ja izmantojat tiešsaistes izvēlni un pieprasāt atzvanīšanu. TD Ameritrade ir diennakts atbalsts pa tālruni un tērzēšanas roboti Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat un WeChat (Āzijā). Tiešraides tērzēšana tiek atbalstīta mobilajās ierīcēs, un virtuālais klientu apkalpošanas aģents Ask Ted tiešsaistē nodrošina automātisku atbalstu.

Drošība

TD Ameritrade drošība atbilst nozares standartiem. Jūs varat pieteikties lietotnē, izmantojot biometrisko (sejas vai pirkstu nospiedumu) atpazīšanu, un esat aizsargāts pret konta zaudējumiem neatļautas vai krāpnieciskas darbības dēļ. TD Ameritrade nodrošina Londonas nodrošināto lieko vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC) apdrošināšanu apdrošinātājiem, kas katram klientam piešķir 149,5 miljonu dolāru vērtu aizsardzību vērtspapīriem un 2 miljonus ASV dolāru par naudu. Robinhood tehniskā drošība atbilst standartiem, taču tai trūkst SIPC apdrošināšanas pārpalikuma. Tomēr jūsu nauda un vērtspapīri ir aizsargāti ar standarta SIPC apdrošināšanu līdz 500 000 USD (ieskaitot 250 000 USD skaidras naudas prasībām).

Līdz novembrim. 2019. gadā nevienā starpniecībā nebija būtisku datu pārkāpumu, par kuriem ziņoja Identitātes zādzību izpētes centrs.

Mūsu spriedums

Izmantojot vienkāršu lietotni un vietni, Robinhood nepiedāvā daudz zvanu un svilpes. Bet, ja jūs esat jauns ieguldītājs un sākat ar nelielu atlikumu, Robinhood varētu būt laba vieta, kur iegūt pieredzi pirms pārejat uz daudzpusīgāku brokeri. Pateicoties visaptverošajiem izglītojošajiem piedāvājumiem, tiešraides pasākumiem un intuitīvajām platformām, TD Ameritrade ir mūsu labākā izvēle iesācējiem. Tā Thinkorswim platforma arī padara TD Ameritrade par labu iespēju pieredzējušākiem investoriem, kuri ir ieinteresēti aktīvi rīkoties savos ieguldījumos.