Vidējā gada peļņa no ilgtermiņa ieguldījumiem nekustamajā īpašumā
Viena no pirmajām lietām, ko dzirdat, veidojot savu ieguldījumu portfeli, ir tā, ka jums vajadzētu sadalīt savu bagātību dažādos ieguldījumu veidos. Tas nozīmē, ka jums vajadzētu dažādot savu kapitālu. Jūs varat veidot savu portfeli pats vai ar padomdevēja palīdzību, kurš var palīdzēt izvēlēties akciju, obligāciju un citu vērtspapīru kombināciju. Varat arī apsvērt iespēju ieguldīt Nekustamais īpašums.
Bet pirms ienirt, ir dažas lietas, kuras jūs varētu vēlēties apsvērt. Kādus ieguldījumus nekustamajā īpašumā jums vajadzētu izvēlēties? Un kādi ir vidējā gada peļņa ilgtermiņa ieguldījumos nekustamajā īpašumā? Lasiet tālāk, lai uzzinātu vairāk par šo nozari un to, cik tālu dosies jūsu dolārs, kad ieguldīsit.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Ieguldījumi nekustamajā īpašumā var izpausties dažādos veidos.
- Nekustamā īpašuma nozare ir sadalīta divās galvenajās kategorijās - dzīvojamais un komerciālais nekustamais īpašums.
- Viens veids, kā dažādot savu nekustamo īpašumu, ir ieguldīt nekustamā īpašuma ieguldījumu fondos.
- Ir pieejami arī kopfondi un biržā tirgoti fondi, kas izseko nekustamā īpašuma nozari.
- 2019. gada 30. martā privātie komerciālie īpašumi atgriezās gandrīz tikpat daudz kā S&P 500 25 gadu laikā.
Ieguldījumi nekustamā īpašuma nozarē
Ieguldījumi nekustamajā īpašumā var būt ļoti izaicinoša pieredze, taču tā var būt arī ļoti izdevīga. Tas prasa zināmu pieredzi, nemaz nerunājot par lielu pacietību, laiku un naudu. Galu galā jūs nevarat vienkārši ieguldīt savu naudu un gaidīt tūlītēju peļņas gūšanu.
Ieguldījumi nekustamā īpašuma nozarē var izpausties dažādos veidos, tostarp:
- Ieguldījumu īpašumi, ieskaitot dzīvojamos, komerciālos, mazumtirdzniecības, rūpnieciskos un jauktas izmantošanas īpašumus
- Ieguldījumi nekustamajā īpašumā (REIT)
- Ar nekustamo īpašumu saistīto uzņēmumu akcijas
- Kopfondu
- Biržā tirgotie fondi (ETF)
- Nodokļu ķīla sertifikāti
Vidējā gada peļņa ilgtermiņa ieguldījumos nekustamajā īpašumā atšķiras atkarībā no vairākiem faktoriem-atkarībā no nozares koncentrācijas jomas.
Saskaņā ar Nacionālā nekustamā īpašuma ieguldījumu fiduciāru padome (NCREIF), 2021. gada 1. ceturksnī vidējā peļņa privātajiem 25 gadiem komerciālais nekustamais īpašums Investīciju nolūkos turētie īpašumi nedaudz pārspēja S&P 500 indeksu, vidējā gada peļņa bija attiecīgi 10.3% un 9.6%. Arī ieguldījumi dzīvojamos un diversificētajos nekustamajos īpašumos vidēji atdeva 10,3%.
S&P 500 indekss
S&P 500 indeksa vidējā gada peļņa pēdējo divu desmitgažu laikā ir aptuveni 10%. Jebkurā gadījumā nekustamā īpašuma nozarei ir veicies tikpat labi kā kopējam tirgum, pat ņemot vērā kraso mājokļu cenu kritumu 2008. finanšu krīze un COVID19 pandēmijas šoks 2020.
Nekustamā īpašuma nozare ir sadalīta divās galvenajās kategorijās - dzīvojamais un komerciālais nekustamais īpašums. Jebkurā kategorijā ieguldītājiem ir plašas un dažādas iespējas, piemēram, neapstrādāta zeme, individuālas mājas, daudzdzīvokļu ēkas un lielas komerciālas biroju ēkas vai iepirkšanās kompleksi. Investori var izvēlēties ieguldīt tieši dzīvojamā vai komerciālajā nekustamajā īpašumā vai ieguldīt nekustamā īpašuma uzņēmumu akcijās vai obligācijās. Tur ir arī ieguldījumu fondiem un biržā tirgotajiem fondiem (ETF), kas izseko nekustamā īpašuma nozari.
Dažādošana
Viens veids, kā investori var viegli iegūt dažādošana ieguldījumos nekustamajā īpašumā ir ieguldījumi vienā no labākajiem nekustamā īpašuma ieguldījumu instrumentiem-REIT. REIT ir vērtspapīri, kas tiek tirgoti biržā, tāpat kā parastie krājumi. REIT var ieguldīt īpašumos, nekustamā īpašuma vai īpašuma pārvaldības sabiedrībās, hipotēkās vai jebkurā to kombinācijā. Tie ir īpaši reglamentēti un piedāvā nodokļu priekšrocības un ieguldījumu priekšrocības, piemēram dividenžu reinvestēšanas plāni (DRIPs). REIT ir izveidojuši reputāciju, piedāvājot ieguldītājiem likviditāti, diversifikāciju un labu kopējo ieguldījumu atdevi.
Neatlaidiet REIT kā ieguldījumu izvēli - tie nodrošina likviditāti, diversifikāciju un labu peļņu.
Ieguldītāji var ieguldīt tieši, pērkot REIT akcijas, vai piekļūt tiem, izmantojot nekustamā īpašuma nozares kopfondus vai ETF, kuriem ir liels portfelis saimniecības no REIT.
Padomu ieskats
Marks Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Mineapolis, MN
Lai gan nekustamais īpašums noteikti var būt daļa no portfeļa, tas var nenodrošināt peļņu, ko vairums cilvēku gaida. Vairumā gadījumu pētījumi rāda, ka jums būs paveicies sekot līdzi inflācijai, kad runa ir par jūsu primārajām mājām. Es piedāvātu brīdinājuma vārdu. Mēs ilgu laiku esam bijuši zemu likmju vidē. Nekustamais īpašums bieži maksā lielas dividendes. Ja ienesīgums radās no lielākas naudas plūsmas nekā parasti - ja likmes paaugstināsies - vērtība var samazināties.
Ieguldījumi REIT ir lielisks veids, kā iegūt nekustamo īpašumu. Bet vienkārši ziniet, ko pērkat. Privātā izvietojuma REIT ir slāņveida ar maksām un interešu konfliktiem. Izprotiet arī to, ko pērkat, izmantojot publiski tirgotos REIT. Piemēram, apsveriet, vai viņiem pieder daudz tirdzniecības centru īpašumu, kuros notiek laicīgas pārmaiņas, jo vairāk cilvēku iepērkas tiešsaistē.
