6 populāri ETF veidi jūsu portfelim

Lai ieguldītu biržā tirgotie fondi (ETF) pret kopfondu ir nepārtrauktas debates, kas, visticamāk, nekad nebeigsies. Abās nometnēs ir atbalstītāji un nelabvēļi, un, kamēr šie produkti turpinās pastāvēt, investori abās lietās ielietos triljonus dolāru. Katrai no tām ir savas priekšrocības un trūkumi, bet tā ir diskusija citai reizei.

ETF būvniecība

Pirms ķeramies pie biržā tirgoto fondu veidiem, īsumā apskatīsim tos būvniecība.

ETF tiek pirkti un pārdoti tāpat kā akcijas. Tos ir viegli iegūt, tāpēc tie ir vilinoši gan profesionāļiem, gan amatieriem. Kāpēc uzņemties risku, kas saistīts ar atsevišķu akciju pirkšanu, ja varat tirgoties ar visu aktīvu klasi, tirgus sektoru,

rādītājsvai pat valsti?

Lai arī cik viegli būtu tirgot ETF, ir svarīgi zināt, kā tie tiek veidoti, lai jūs varētu saprast ar to saistītos riskus. Īsāk sakot, aizņemtās akcijas tiek turētas trestā, lai atdarinātu noteiktu indeksu. Radīšanas vienības pēc tam tiek veidotas šīs aizņemtās akcijas. Trasts emitē ETF akcijas, kas veido nelielu daļu no izveidošanas vienībām, un šīs akcijas tiek pārdotas sabiedrībai.

Lielākais ETF risks ir likviditāti. Jo ETF var būt pārdots īss, ja iestājas panika un konkrēts fonds ir ļoti īss, fondam var nebūt pietiekami daudz naudas, lai izpildītu šos rīkojumus. Tā ir hipotētiska problēma, taču tā noteikti ir iespējama. Šo risku var mazināt, izvēloties ETF ar labu likviditāti.

Tagad apskatīsim sešus izplatītākos ETF veidus.

1. Akciju fondi

Lielākā daļa ETF izseko akciju indeksus vai sektorus. Daži indeksu ETF atdarina indeksu kopumā, bet citi izmanto reprezentatīvu izlasi, kas nedaudz atšķiras, izmantojot nākotnes līgumi, iespēja un apmainīt līgumus un akciju iegādi, kas dažkārt nav atrodamas indeksā. Ja šī izlase kļūst pārāk agresīva, tas var izraisīt izsekošanas kļūdas. Jebkurš ETF ar izsekošanas kļūdu virs 2% tiek uzskatīts par aktīvi pārvaldītu. Tā kā ETF kļūst arvien specializētāki, investoriem tas ir jāuzmanās.

ETF izplatīšana nodrošina ieguldītājiem lētu veidu, kā sasniegt dažādošana savos portfeļos. Neatkarīgi no tā, vai vēlaties iegūt noteiktu pasaules akciju daļu, plašu sektoru vai tirgus nišu, tam ir ETF. Turklāt citi iegulda dažāda lieluma uzņēmumos neatkarīgi no tā, vai meklējat mazu, vidēju vai lielu kapitāla fondu. Ir pieejami ne tikai līdzekļi gandrīz jebkurai jomai, kurā vēlaties ieguldīt, un katru nedēļu tirgū ienāk vairāk, bet ir arī tādi, kas izmanto dažādus stilus, piemēram, vērtību vai investīcijas izaugsmē.

Tā kā ir daudz izvēles iespēju, ir svarīgi vispirms noteikt portfeļa akciju sadalījumu un pēc tam, pamatojoties uz šiem lēmumiem, atlasīt ETF, lai sasniegtu savus ieguldījumu mērķus.

2. Fondi ar fiksētu ienākumu

Lielākā daļa finanšu speciālistu iesaka ieguldīt daļu sava portfeļa vērtspapīri ar fiksētu ienākumu piemēram, obligācijas un obligāciju ETF. Tas ir tāpēc, ka obligācijām ir tendence samazināt portfeļa svārstīgumu, vienlaikus nodrošinot arī papildu ienākumu plūsmu. Mūžīgais jautājums kļūst par vienu no procentiem. Kādai summai vajadzētu iet uz akcijām, fiksētu ienākumu un naudu? To parasti sauc par aktīvu sadale. Tāpat kā akciju fondos, ir pieejami daudzi obligāciju fondi. Ieguldītājiem, kuri nav pārliecināti par to, kādā veidā ieguldīt, vajadzētu apsvērt kopējo obligāciju tirgus ETF, kas iegulda visā ASV obligāciju tirgū.

3. Preču fondi

Pirms ieguldīt preču ETF, ir svarīgi saprast, kāpēc jūs vispirms interesē preces. Vēsturiski precēm ir bijusi maza cena korelācija ar akcijām. Eksperti to iesaka stratēģiskā aktīvu sadale veido 90% no portfeļa peļņas. Tomēr nepietiek, ja jūsu portfelī ir akcijas, obligācijas, nauda, ​​preces un nekustamais īpašums. Jums vajadzētu arī dažādoties katrā no šīm aktīvu kategorijām.

Šeit ienāk ETF. Ieguldītāji var iegādāties preču ETF, kas izseko konkrētu preču, piemēram, zelta vai naftas, cenu izmaiņas, vai preču fondu ETF, kas iegulda parastās akcijas preču ražotājiem. Pirmajam ir maza korelācija ar akcijām, bet otrajam ir augsta korelācija. Ja jūsu portfelī jau ir akcijas, tiešam preču ETF var būt lielāka jēga.

4. Valūtas fondi

Pasaules valūtām kļūstot svārstīgākām un ASV dolāra lomai a rezerves valūta lēnām izzūd, investori, kas vēlas aizsargāt ASV ieguldīto ieguldījumu vērtību, meklēs iespējas, kas nodrošina a dzīvžogs pret dolāra vērtības kritumu.

Viena no iespējām ir ieguldīt ārvalstu akcijās vai ārvalstu akciju ETF. Tomēr tas nenodrošinās jums aktīvu klases diversifikāciju, jo ārvalstu akcijas parasti korelē ar ASV akcijām. Labāka alternatīva ir ieguldīt ārvalstu valūtas ETF. Vienalga vai vienota valūta ar plašāku fokusu šeit ir paredzēts izolēt savu portfeli no ASV, kuras vērtība samazinās. dolāru.

No otras puses, ja ASV dolāra kurss pieaug un jums pieder ārvalstu akcijas, varat aizsargāt to vērtību saimniecības saīsinot tās pašas valūtas ETF.

Ir svarīgi atcerēties, ka ieguldījumiem valūtā vajadzētu būt nelielai daļai no jūsu kopējā apjoma investīciju stratēģija un tas ir paredzēts, lai mīkstinātu valūtas nestabilitātes triecienu.

5. Nekustamā īpašuma fondi

Ienākumu investori, kas vēlas nedaudz uzkost ar steiku, varētu apsvērt ieguldījumu trests (REIT) ETF. Neatkarīgi no tā, vai izvēlaties fondu, kas iegulda noteikta veida nekustamajā īpašumā vai plašākā daba, šo līdzekļu lielākā pievilcība ir tas, ka tiem ir jāizmaksā 90% no saviem ar nodokli apliekamajiem ienākumiem akcionāri. Tas padara tos ārkārtīgi pievilcīgus raža, neskatoties uz palielināto svārstīgumu salīdzinājumā ar obligācijām. Šie fondi ir lielisks ienākumu avots, it īpaši, ja īstermiņa procentu likmes un inflācija ir tuvu vēsturiski zemākajam līmenim.

6. Speciālie fondi

Tā kā ETF kļuva arvien populārāki, parādījās dažādi fondi, lai tie atbilstu visām iespējamām ieguldījumu stratēģijām, līdzīgi kā tas notika ar kopfondiem. Divi no interesantākajiem ir apgrieztie fondi, kuri gūst peļņu, ja konkrētam indeksam veicas slikti, un piesaistīto līdzekļu, kas var dubultot vai trīskāršot konkrēta indeksa ienesīgumu, izmantojot sviras efektu, kā norāda nosaukums.

Jūs pat varat iegādāties ETF, kas veic abus. Ja izvēlaties izlaisties ar sviras vai apgrieztie ETF, ir svarīgi saprast riskus. Kopumā tie ir ārkārtīgi nepastāvīgi un neuzticami ilgtermiņa ieguldījumi.

Īsa piezīme par ETF vs. Kopfondu

Sākotnēji ETF tika izstrādāti, lai investoriem nodrošinātu efektīvāku un likvīdāku produktu nekā kopfondi. Lai gan ETF pēc savas būtības ir pasīvi, jo tie ir kļuvuši plaši atzīti, investīciju menedžeri ir attīstījuši aktīvi pārvaldītus fondus, kaut arī ar lielākiem apsaimniekošanas maksas, kas cenšas pārspēt indeksi. Izvēloties jebkuru ieguldījumu, neatkarīgi no tā, vai tas ir kopfonds vai ETF, primārajai problēmai vajadzētu būt tam, ko jūs maksājat par tā īpašumtiesībām. Ņemot vērā, ka lielākā daļa naudas pārvaldnieku nepietiekami izpilda savus kritērijus, pirms ieguldīšanas ieteicams rūpīgi apsvērt šo fondu plusus un mīnusus.

Katram ETF un kopfondam ir izsekošanas kļūdas. Abu produktu atdeve, izsekojot vienu un to pašu indeksu, parasti ir dažu robežās bāzes punkti viens no otra. Lielākajai daļai cilvēku tas ir atkarīgs no tā, kas ir jēga jūsu konkrētajā situācijā. Ja esat ieguldītājs pats, ETF, iespējams, ir jēgpilnāk. Ja ik mēnesi veicat iemaksu automātisks ieguldījumu plāns, kopfondi, visticamāk, būs jūsu izvēle. Jebkurā gadījumā ir svarīgi saprast, ko pērkat.

Bottom Line

Kopš S&P 500 depozitārija kvīšu ieviešanas 1993. gadā, ko parasti dēvē par zirnekļi (SPDR), biržā tirgoto fondu popularitāte ir strauji pieaugusi. Mūsdienās viņu masveida pievilcība šķiet neapturama. Lai gan tie nav paredzēti katram ieguldītājam, tiem noteikti var būt svarīga loma jūsu portfeļa diversifikācijā pa vienam ETF vienlaikus.