Kad ieguldīt apvienotā fondā vai atsevišķā kontā
Atsevišķi konti (SA), saukti arī par atsevišķi pārvaldītus kontus (SMA) ir ieguldījumu portfeļi, ko privātpersonas pārvalda profesionāļi. Atšķirībā no kopfonda vai jebkura cita sajauktais fonds, šim ieguldījumu instrumentam būtībā jūsu fondu pārvaldnieks izvēlas visus jūsu ieguldījumus.
Atsevišķus kontus parasti atver ar starpniecības vai naudas pārvaldības firmas starpniecību, lai gan tos var turēt arī bankā vai atvērt apdrošināšanas sabiedrībā. Parasti augstas investīcijas ieguldītāji izmanto SA, un tie var saturēt dažādus akcijas, obligācijas un citus aktīvu veidus.
Lai gan tie ir lieliski piemēroti dažiem investoriem, tie nav piemēroti visiem. Dažiem investoriem labāk ir pieturēties pie sajauktiem fondiem.
atslēgas līdzņemšanai
- Atsevišķos kontos, kas pazīstami arī kā atsevišķi pārvaldīti konti, ir iesaistīta persona, kas strādā ar savu profesionālo naudas pārvaldnieku.
- Atsevišķi konti nodrošina ieguldītājiem lielāku likviditāti, kontroli un savu portfeļu pielāgošanu.
- Atsevišķi konti ietver arī lielāku risku un nepastāvību, kā arī prasa ieguldītāja rūpību un izlūkdatus.
Tūlītēja likviditāte
Atsevišķos kontos parasti ir vairāk šķidrums nekā to apvienotie partneri, tāpēc ieguldītāji, kuriem nepieciešama vienkārša piekļuve savai naudai vai spēja bieži mainīt savus ieguldījumus, var labi strādāt ar SA. Tomēr, ja jums nav jāuztur tūlītēja piekļuve savai naudai, naudas ievietošana jauktajā fondā var būt labāka un mazāk svārstīga iespēja.
Pielāgota ieguldījumu pieeja
SA ļauj ieguldītājiem personalizēt savus ieguldījumu stratēģijas. Piemēram, ieguldītājs var izvēlēties ieguldīt tikai uzņēmumos, kas apvieno starptautiskās un vietējās darbības, vai arī koncentrēties uz noteiktu nozari kā nodrošinājumu pret citiem ieguldījumiem. Apvienotie konti bieži ietver tik plašu ieguldījumu klāstu, ka portfeļa atrašana šādām īpašām prasībām var būt gandrīz neiespējama. Tomēr, ja jums nav nepieciešama šāda specifiskuma pakāpe un jūs koncentrējaties tikai uz peļņas gūšanu, sajauktie konti var būt piemērotāka iespēja.
Lielāka likviditāte
Pielāgota, vairāk kontrolēta stratēģija
Augstāka riska pakāpe
Nepieciešama ieguldītāju izsmalcinātība, rūpība
Nepieciešama rūpība
Lai jūsu ieguldījumam būtu īpašs pārvaldnieks, piemēram, atsevišķā kontā, ir nepieciešama personiska informācija. Jums ir jābūt izpratnei par dažādiem ieguldījumiem, kritēriji izmanto veiktspējai un parametriem, pēc kuriem jūsu konta pārzinis apstrādā jūsu ieguldījumus. Ja jums nav laika veltīt to pareizai darbībai vai zināšanas, lai pilnībā izprastu piedāvātos jēdzienus, iespējams, ka drošāks būs izmantot sajauktu kontu. Sajauktajos kontos fondu pārvaldnieks pastāvīgi pielāgo portfeļa sadali, cenšoties nopelnīt jums vislabāko peļņu ar zemāko iespējamo risku.
Daudzām brokeru sabiedrībām un ieguldījumu pārvaldības firmām ir minimums atsevišķiem kontiem - vismaz seši cipari un dažreiz vairāk nekā 250 000 ASV dolāru.
Lielāks risks
Atsevišķi konti mēdz būt riskantāki nekā sajauktie līdzekļi. Jums jāapsver kredītrisks, kā arī likviditātes risks, un tas ir procentu likmju risks un izplatīt risku, kas jāņem vērā. Sajauktajos kontos risks ir daudz vispārīgāks. Šīs problēmas joprojām pastāv, taču tās tiek risinātas bez jūsu līdzdalības.