Robinhood vs. Vebuls 2023

Robinhood un Webull ieguldījumu platformas bieži tiek apspriestas vienā elpas vilcienā, tomēr šie uzņēmumi daudzējādā ziņā atšķiras. Webull, kas dibināta 2017. gadā, nesen laida klajā Webull 8.0 ar milzīgiem platformas papildinājumiem. Webull 8.0 ietver vairāk tehnisko diagrammu un rādītāju, dziļākas tirgus ziņas, veidus, kā salīdzināt uzņēmuma ieņēmumus, un papildu opciju funkcijas. No otras puses, Robinhood tiecas uz vienkāršāku platformu, kas ir vislabāk piemērota jauniem un iesācējiem investoriem. Robinhood ir vecāks par Webull, kas tika laists klajā 2013. gadā, un tā Learn vertikāle izceļas kā spēcīga iezīme lietotnē, kas paredzēta jaunākajiem investoriem. Lai gan abas platformas piedāvā labu lietotāja pieredzi, Webull pieredzējušiem investoriem nodrošina vairāk funkciju nekā Robinhood. Mēs izpētīsim līdzības un atšķirības starp katru platformu, lai palīdzētu jums izlemt, kura vislabāk atbilst jūsu ieguldījumu vajadzībām.

Lietojamība

Par laimi investoriem, gan Robinhood, gan Webull piedāvā labu lietojamību mobilo un galddatoru lietotājiem. Robinhood rūpējas par jauniem investoriem ar viegli pieejamiem informācijas paneļiem un izvēlnēm gan mobilo, gan galddatoru lietotājiem. Intuitīvā galvenā izvēlne un meklēšanas funkcijas ļauj investoriem skatīt portfeļa vērtību un pozīcijas. Visas ieguldījumu, izpētes un izglītības funkcijas var viegli pieskarties sākuma ekrānam. Tirdzniecība ir vienkārša, lai gan Robinhood nav daudz pielāgošanas iespēju.

Gan iesācēju, gan vidēja līmeņa investori novērtēs Webull vietni, galddatoru tirdzniecības platformu un racionalizēto mobilo lietotni. Nesenā Webull 8.0 izlaišana papildina jau tā visaptverošās Webull platformas funkcionalitāti. Mobilās platformas lietotāji var piekļūt lielākajai daļai funkciju, kā arī skatam, kas paredzēts mazākam ekrānam. Lietotāja saskarne ir pieejama visās tīmekļa, lejupielādējamās un mobilajās lietotnēs. Atlasītie informācijas paneļa izvēlnes elementi ietver detalizētas akciju kotācijas, pielāgojamu tirdzniecības ekrānu un konta cilni. Atšķirībā no Robinhood, Webull lietotāji var pielāgot kotāciju dēli, akciju lapu, aktīvu pārbaudītājus, tirdzniecības ekrānu un skatīt dziļu ieskatu kontā.

Gan Robinhood, gan Webull piedāvā labu lietojamību, taču Webull mērķa klients ir plašāks nekā Robinhood. Webull pievienotā pielāgošana padara to par mūsu izvēli lietotāja pieredzei.

Tirdzniecības pieredze

Darbvirsmas pieredze

Robinhood un Webull piedāvā atšķirīgas galddatoru tirdzniecības platformas, jo Webull rīku un pakalpojumu klāsts ir daudz spēcīgāks nekā Robinhood. Darbvirsmas tirdzniecības pieredze Robinhood tīmekļa platformā ir ātra, vienkārša un racionalizēta. Lietotāji var ātri piekļūt skatīšanās sarakstiem, citātiem, diagrammām, analītiķu vērtējumiem un ziņām. Pieredzējuši investori var palaist garām pielāgošanas funkciju trūkumu Robinhood tīmekļa platformā.

Webull tīmekļa un lejupielādējamā tirdzniecības pieredze ir visaptverošāka nekā Robinhood. Tirdzniecības pieredze gūst labumu no Webull plašākā rīku un funkciju klāsta. Webull darbvirsmas tirdzniecības pieredze ir ļoti pielāgojama ar piekļuvi akciju, ETF, opciju, dienas un kriptovalūtu tirdzniecības veidnēm. Webull 8.0 palaišana šogad liek tirdzniecības platformām konkurēt ar pieredzējušākiem konkurentiem. Jauno funkciju paraugā ir iekļauti 20 papildu tehniskie rādītāji, paplašināti tirgus jaunumi, pievienoti rīki gan tehniskai, gan fundamentālai analīzei, kā arī uzlabota diagrammu veidošana. Investori, kuri veic padziļinātu izpēti un bieži veic tirdzniecību, Webull atradīs virkni funkciju. Iesācējiem būs labi Robinhood, taču viņi var ātri pāraugt ierobežotāko platformu.

Mobilā pieredze

Robinhood ir mobilajām ierīcēm paredzēta starpniecība, kas īpaši paredzēta jauniem investoriem, kuri vēlas vienkāršu lietotni akciju, ETF un kriptovalūtu pirkšanai un pārdošanai. Robinhood mobilais tālrunis ir piemērots pamata darījumiem un ieguldījumu izglītībai. Lietotne iesaka investīcijas un nodrošina vienkāršas diagrammas. Atšķirībā no daudzām citām akciju tirdzniecības mobilajām lietotnēm, Robinhood mobilajai lietotnei ir minimāla pielāgošana un nav diagrammu zīmēšanas rīku, kā arī iespēju tirgoties no diagrammas. Lietotāji ziņo par reizēm problēmām ar lietotni, taču kopumā atsauksmes ir salīdzinoši pozitīvas.

Webull 8.0 pievienotās funkcijas uzlabo arī mobilo pieredzi. Lietotne nodrošina pielāgojamu diagrammu veidošanu, brīdinājumus, opciju tirdzniecību un finanšu pārskatus. Mobilā lietotne ir līdzīga darbvirsmas versijai, taču tā ir rūpīgi izstrādāta, lai labāk darbotos mazākā ekrānā. Šīs mazā ekrāna funkcionalitātei var pietrūkt dažās lielākajās tirdzniecības platformās. Aktīvie tirgotāji gūst labumu no viedajiem tirdzniecības rīkiem, tostarp 50+ tehniskiem rādītājiem, 12 diagrammu veidošanas rīkiem un iespēju veikt pasūtījumus tieši no diagrammas.

Tāpat kā kopējā platformā, arī Webull mobilā pieredze ir visaptverošāka nekā Robinhood. Iesācējiem investoriem būs labi ar Robinhood mobilo lietotni, savukārt tie, kas iedziļinās progresīvā tehniskajā akciju un ETF tirdzniecībā, fundamentālajā analīzē un opciju tirdzniecībā, dos priekšroku Webull.

Piedāvājumu klāsts

Gan Webull, gan Robinhood piedāvā akciju, ETF, kriptovalūtu un opciju tirdzniecību. Robinhood piedāvā tirdzniecībai aptuveni 5000 ASV akciju un ETF, savukārt Webull lietotājiem ir piekļuve gandrīz visas no 7000 ASV tirgotajām akcijām un ETF. Nepiedāvājiet obligācijas, kopfondus vai citus aktīvus klases.

Ņemot vērā plašāko funkciju klāstu, lietotāji, kuri meklē ārpusbiržas vai mazāk populāras akcijas un ETF, dos priekšroku Webull. Tiem, kas meklē pamatus, Robinhood vajadzētu būt labi.

Pasūtījumu veidi

Robinhood ir tikai pamata tirgus un limita pasūtījumi, un nav nosacījumu pasūtījumu. Webull pārsniedz pamata pasūtījumu veidus un ietver īpašus nosacījumu pasūtījumus, piemēram, viens-atcel-otrs (OCO), viens-trigers-an-OCO (OTOCO) un viens-trigers-otrs (OTO).

Webull atkal uzvar kategorijā aktīviem vidēja līmeņa un progresīviem tirgotājiem, kuriem ir nepieciešama nosacījumu pasūtījumu elastība, lai kontrolētu pozīcijas ieeju un iziešanu.

Tirdzniecības tehnoloģija

Šajā brīdī ir svarīgi mazliet tālināt un atzīt, ka, lai gan abas šīs platformas ir novatoriskas tirdzniecība ir vienkāršāka un pieejamāka, izmantojot mobilo lietotni, Webull un Robinhood neatrodas tādā pašā līmenī kā lielākais, stabilāks brokeri. Labākie brokeri pieredzējušiem tirgotājiem, piemēram Interaktīvie brokeri, piedāvā daudz lielāku kontroli pār tirdzniecības tehnoloģiju nekā jebkura no šīm platformām. Tomēr vidusmēra investoram, kurš meklē zemu izmaksu platformu, sarežģīta tirdzniecības tehnoloģija parasti nav galvenā prioritāte. Robinhood apgalvo, ka tās tirdzniecības sistēmas ir izveidotas automātiski, lai saņemtu vislabāko cenu par tirdzniecību. Robinhood ziņo, ka 84,67% pasūtījumu tiek izpildīti plkst Valsts labākais piedāvājums un piedāvājums (NBBO) vai labāk. Neto cenas uzlabojums uz 100 akcijām ir USD 1,74.

Webull tirdzniecības tehnoloģija ir pietiekama lielākajai daļai investoru, un tā ietver neto cenas uzlabojumu par 0,0067 akcijai 100–499 pasūtījuma lielumam. Webull vai Robinhood nepastāv gudra pasūtījumu maršrutēšana, tirdzniecības automatizācija, atpakaļejoša pārbaude vai veids, kā novirzīt savus pasūtījumus. Lielākajai daļai investoru, kas meklē zemu cenu tirdzniecību, tai nevajadzētu būt problēmai. Saņem gan Robinhood, gan Webull, gan daudzi citi ieguldījumu brokeri samaksa par pasūtījuma plūsmu (PFOF). Tomēr galvenais, kas šeit jāņem vērā, ir tas, ka Webull un Robinhood bija divi galvenie brokeri PFOF ziņā. Webull bija visaugstākais PFOF USD 0,01088 par akciju laika posmā, kuru mēs analizējām Robinhood, līdz USD 0,00499 par akciju.

Kopumā Robinhood ir priekšrocības šajā kategorijā ar labāku cenu uzlabojumu un zemāku PFOF uz akciju.

Izmaksas

Gandrīz visas finanšu firmas tagad piedāvā bez komisijas maksas akciju un ETF tirdzniecību. Robinhood pārsniedz normu, pievienojot bez komisijas maksas iespējas un kriptovalūtu tirdzniecību. Lai gan, tirgojot kriptovalūtu vietnē Robinhood, var būt iegultas starpības maksas, kas nozīmē, ka jūs var maksāt augstāku maksu, pērkot, un saņemt zemāku cenu, pārdodot, salīdzinot ar tirgu citāts. Limit pasūtījumi kontrolēs cenas. Robinhood Gold maksā USD 5,00 mēnesī par zemākām peļņas likmēm (5,75% salīdzinājumā ar 9,75% standarta gadījumā no septembra. 2022), augstāki procenti par neieguldīto naudu (3,75% salīdzinājumā ar 1,5% standarta gadījumā no novembra. 2022), un Nasdaq II līmeņa tirgus dati. decembrī 16, 2022, Robinhood paaugstina procentu likmes zelta dalībniekiem līdz 4,15%.

Webull nodrošina arī bezmaksas akciju, ETF un opciju tirdzniecību. Lai gan Webull par kriptovalūtas darījumiem komisijas maksa netiek iekasēta, kriptovalūtu pērkot vai pārdodot, pastāv 1% starpība. No decembra 2022. gadā Webull ir zemākas peļņas likmes nekā Robinhood standarta piedāvājumā, iekasējot 6,99% par atlikumiem līdz 1 miljonam ASV dolāru, un atkāpjoties līdz 5,49% no atlikumiem, kas pārsniedz 3 miljonus ASV dolāru.

Atvainojos lietotājiem ar lielu peļņas normu, tas ir praktiski neizšķirts starp Robinhood un Webull izmaksu ziņā.

Izpētes ērtības

Pretstatājot platformas lielajiem spēlētājiem, piemēram, Fidelity un Interactive Brokers, ne Webull, ne Robinhood nesaņemtu nekādas balvas par saviem pētniecības piedāvājumiem. Robinhood un Webull nodrošina tirgus pamatinformāciju un detalizētus piedāvājumus. Pētījumi abās vietnēs ir piemēroti lielākajai daļai iesācēju vai starpposma investoru. Robinhood Gold dalībnieki var piekļūt premium Morningstar pētījumu ziņojumiem un Nasdaq II līmeņa tirgus datiem par USD 5 mēnesī. Webull investori var piekļūt arī Nasdaq Level II kotācijām par 2,99 USD mēnesī abonementu. Webull nenodrošina trešās puses izpēti, taču nodrošina progresīvāku un pielāgojamāku diagrammu veidošanu nekā Robinhood.

IEVIETOT DARBU.

Tehniskajiem un dienas tirgotājiem, kas meklē uzlabotas un pielāgojamas diagrammas, Webull ir vislabākais. Visiem pārējiem jebkura platforma ir piemērota fundamentālajiem pētījumiem. Par laimi, investori var piekļūt citiem tiešsaistes avotiem papildu izpētei.

Portfeļa analīze

Robinhood portfeļa analīzes funkcijas ir nelielas, un tām trūkst līdzekļu sadales, iekšējās atdeves likmes vai plānotās tirdzniecības nodokļu ietekmes. Webull piedāvā analītiskākas mērīšanas funkcijas, piemēram, konta veiktspēju ar realizētajiem un nerealizētajiem guvumiem un zaudējumiem, ienākumus no dividendēm un procentiem un iekšējo atdeves likmi. Robinhood un Webull lietotāji saņem informāciju par maržu un pirktspēju.

Lai veiktu visaptverošu portfeļa analīzi, jums būs jāapmeklē citas platformas, kas nodrošina arī ārējo kontu saistīšanu. Sacensībās ar galvu Webull ir par soli priekšā Robinhood portfeļa analīzes pamatfunkcijās.

Izglītība

Robinhood gūst pastāvīgu progresu savā ieguldījumu izglītības saturā. Vertikāls Robinhood Learn ir labi organizēts ar pamatrakstiem Investing 101 un opciju tirdzniecībā, kā arī simtiem rakstu par investīciju un uzņēmējdarbības tēmām. Mums patīk Robinhood izglītojošā satura vienkāršība un visaptverošums. “Pirmie tirdzniecības ieteikumi” ir noderīgs ceļvedis jauniem investoriem diversificēta ETF portfeļa veidošanā. Robinhood piedāvā arī uzkodas, ikdienas biļetenu, Podcast apraidi un video saturu, lai uzlabotu lietotāju zināšanas.

Webull investoru izglītība ir atbilstoša un ietver īsus kursus un rakstus. Izglītības tēmas attiecas uz akcijām, ETF, tirdzniecību, opcijām un kriptovalūtu. Webull Learn portālā ir iekļauti vairāki paskaidrojoši video un informācija par to, kā pārvietoties platformā.

Kopumā Robinhood izglītojošais saturs ir pārāks par Webull. Tomēr arī šeit abu brokeru izglītības resursi joprojām ir bāli salīdzinājumā ar lielākiem konkurentiem.

Klientu apkalpošana

Neviena platforma nevar konkurēt ar lielākām finanšu platformām, piemēram, Fidelity, Wells Fargo vai Schwab, kad runa ir par visaptverošu klientu apkalpošanu. Robinhood trūkst tērzēšanas robota un tieša tālruņa, lai izsauktu palīdzību, lai gan lietotāji var pieprasīt atzvanīšanu. Webull piedāvā tālruņa piekļuvi tirdzniecības laikā, taču gaidīšanas laiks var būt garš. Tiešsaistes tērzēšana ar Webull aģentu darba laikā sniedz Webull uzvaru pār Robinhood klientu apkalpošanas ziņā.

Drošība

Mūsdienās lielākajai daļai finanšu platformu ir izveidoti lieliski drošības protokoli. Gan Robinhood, gan Webull nodrošina divu faktoru autentifikāciju un biometrisko pieteikšanos ar papildu drošības pasākumiem, piesakoties no neatpazītas ierīces. Robinhood nodrošina pamata SIPC apdrošināšanu līdz USD 500 000, ieskaitot USD 250 000 skaidras naudas aizsardzību.

Webull piedāvā nozarē izcilus drošības protokolus, tostarp diskrētu sešciparu piekļuves kodu tirdzniecības piekļuvei. Webull papildu SIPC apdrošināšana sedz kontu īpašniekiem līdz USD 37,5 miljoniem, tostarp USD 900 000 skaidrā naudā. Webull papildu SIPC apdrošināšana padara šo platformu par labāko lielākajiem investoriem. Robinhood un Webull klientiem jājūtas pārliecinātiem, ka viņu dati, ieguldījumi un privātums tiek aizsargāti jebkurā platformā. Neviena ieguldījumu sabiedrība neaizsargā pret parasto cenu kritumu tirgos.

Kontu veidi

Robinhood piedāvāja tikai individuālus ar nodokli apliekamus brokeru kontus (gan naudas, gan maržas kontus) līdz 2023. gada janvāris, kad uzņēmums ieviesa gan IRA, gan Roth IRA pensiju kontus klientiem. Jaunie pensiju konti maksā pat 1% līdz pat federālajai iemaksai, ja kontā tiek glabāti līdzekļi piecus gadus.

• Ar nodokli apliekami brokeru konti 
• IRA
• Rots IRA

Webull piedāvā arī individuālus ar nodokli apliekamus starpniecības kontus ar skaidru naudu un maržu. Webull piedāvā IRA, Roth IRA un Rollover IRA pensijas kontus:

• Ar nodokli apliekami brokeru konti
• Tradicionālais individuālais pensionēšanās konts (IRA)
• Rots IRA
• IRA apgāšanās

Webull konta izvēle, kas ietver IRA, ir labāka par vienu kontu, ko piedāvā Robinhood.

Galīgais spriedums

Lai gan Robinhoods un Vebuls tiek uzskatīti par līdzīgiem, savstarpējā salīdzinājumā ir skaidrs uzvarētājs. Tirdzniecības platforma, akciju un ETF izvēles klāsts un caurspīdīgās kriptovalūtas tirdzniecības izmaksas sniedz Webull priekšrocību Robinhood. Vebuls vadīja galdu mūsu vietā Labākais brokeris zemo izmaksu opciju tirdzniecībai, Labākais Zemu izmaksu dienas tirdzniecība Platforma un Labākais zemo izmaksu opciju brokeris kategorijām. Ar šo jauno ieguldījumu brokeri ir daudz, kas patīk. Lai gan ir viegli orientēties gan Robinhood, gan Webull, Webull piedāvājums un piekļuve demo kontam ir arī ievērojami plašāka. Pielāgošanas un uzlabotie diagrammu veidošanas rīki ierindo Webull klasē ar daudz lielākām tirdzniecības platformām. Robinhood ir pārāka tikai izglītības vertikāle.

Galu galā iesācēji, kuri vēlas vienkāršu investīciju platformu ar pamata izglītības resursiem, joprojām var dot priekšroku Robinhood. Atverot pensijas kontu, 1% atbilstība var būt apelācija attiecībā uz WeBull pensijas kontu. Tomēr lielākā daļa investoru un tirgotāju novērtēs Webull plašāko rīku klāstu un vairāk attīstītās tirdzniecības platformas.