Šveices bankas konta definīcija

Šveices banku likums 1934. gadā noteica, ka Šveices bankām ir jāatklāj konta turētāja vārds. Līdzīgi kā konfidencialitātes aizsardzība starp ārstiem un pacientiem vai juristiem un viņu klientiem aizsardzība ir galvenais atšķirīgais, kas padara Šveices banku kontus tik populārus banku klientu vidū pasaule.

Šveices bankas konta atvēršana

Pārsteidzoši, ka Šveices bankas konta atvēršana nav tik daudz atšķirīga no standarta bankas konta atvēršanas. Jums jāaizpilda veidlapas un jāsniedz dokumentācija, kas pierāda, kas jūs esat un ko jūs darāt. Tomēr, ņemot vērā dažus īpašus apstākļus attiecībā uz privātumu, jūsu identitātes oficiālās dokumentācijas nodrošināšanas pārbaude ir stingrāka. Piemēram, lai norādītu savu identitāti, jums, iespējams, būs jāuzrāda oficiālā pase, turpretī autovadītāja apliecība, iespējams, būtu pietiekama ASV. minimālais atlikums prasības atkarībā no vēlamā konta veida. Tie var svārstīties no dažiem tūkstošiem dolāru līdz miljoniem dolāru.

Šveices banku konti un Šveices nerezidenti

Šveices nerezidentiem jābūt vismaz 18 gadus veciem, lai atvērtu Šveices bankas kontu, un tas ir vienīgais ierobežojums. Kontu īpašnieki var izvēlēties savu valūtu - lielākā daļa izvēlas turēt savus līdzekļus Šveices frankos, ASV dolāros, Eiro, vai Lielbritānijas sterliņu mārciņa. Lai atvērtu kontu, parasti nav nepieciešams minimālais atlikums, bet, tiklīdz konta turētājs ir noguldījis līdzekļus, parasti tiek noteikta minimālā atlikuma prasība, kas atšķiras atkarībā no bankas.

Šveices likumi naudas atmazgāšanas apkarošanas jomā paredz, ka potenciālajam Šveices bankas konta turētājam ir jāsniedz vairāku veidu dokumenti, lai atvērtu kontu. Tie ietver autentiskas jūsu pases kopijas un dokumentus, kas izskaidro jūsu profesiju, piemēram, nodokļu deklarācijas, uzņēmuma dokumentus, profesionālās licences utt.; pierādījumi par jūsu līdzekļu avotu; un citu tipisku personisko informāciju.

Šveices banku kontu priekšrocības

Šveices banku kontu galvenās priekšrocības ir zemais finanšu risks un augsts privātuma līmenis, ko tie piedāvā. Šveices ekonomika ir viena no stabilākajām pasaulē un simtiem gadu nav bijusi iesaistīta nevienā konfliktā. Turklāt Šveices likumi nosaka, ka bankām jābūt augstām kapitāla prasības un spēcīga noguldītāju aizsardzība, kas praktiski nodrošina, ka visi noguldījumi būs pasargāti no finanšu krīze un konflikts.

Konti, kas tiek turēti Šveices frankos, saņems nelielu procentu summu, taču tiem būs jāmaksā arī Šveices ieturējuma nodoklis. Šī iemesla dēļ lielākajai daļai ārvalstu kontu turētāju Šveices bankas konts ir citā valūtā.

Attiecībā uz privātumu Šveices likumi liedz bankai bez noguldītāja atļaujas izpaust jebkādu informāciju par kontu (pat tā esamību). Vienīgais izņēmums, vienīgais veids, kā informācija tiks atklāta, ir tad, ja prasību izvirza valsts aģentūra ka noguldītājs ir iesaistīts smagā noziedzīgā darbībā vai ir iesaistīts kādā citā finanšu jautājumā (piemēram kā bankroti, šķiršanās un mantojumi). Turklāt Šveices noteikumi par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu arī pieprasa noguldītājiem pierādīt to līdzekļu izcelsmi, kurus viņi ievieto savos kontos.