Vai brokeris var pārdot jūsu akcijas bez atļaujas?

Ja jūsu brokeris pārdeva vērtspapīrus no jūsu ieguldījumu konta, iepriekš nesaņemot atļauju, tad jūsu brokera darbības nav likumīgas, ja vien darījums nav veikts ar noteiktiem nosacījumiem.

Divi gadījumi, kad jūsu brokera darbības ir likumīgas

1. Ja jums ir veids diskrecionārs konts ja esat parakstījis dokumentus, kas dod brokerim atļauju pirkt un pārdot vērtspapīrus jūsu portfelim jūsu vārdā, tad jūsu brokeris var pārdot no konta. Tomēr visiem darījumiem, ko veicis brokeris, ir jāatbilst konta līgumā izklāstītajām vadlīnijām, kas raksturo jūsu riska tolerance un jūsu ieguldījumu mērķus.

Ja uzskatāt, ka brokera darbība neatbilda jūsu līgumā izklāstītajām vadlīnijām, vispirms dariet to vajadzētu nosūtīt rakstisku paziņojumu brokera firmai un vadītājam, apspriežot situācijas faktus. Iespējams, ka brokeris un uzņēmums nezināja par detaļām un attiecīgi rīkosies, tiklīdz tas tiks informēts. Sarakste sniedz arī rakstisku pierādījumu jūsu prasībai. Varat arī izvēlēties sazināties ar Vērtspapīru un biržas komisija

(SEC) un iesniedziet sūdzību pārskatīšanai. Ja uzņēmums un brokeris nav risinājuši šo jautājumu apmierinošā veidā vai nav izskaidrojuši situāciju, SEC var turpināt izmeklēšanu.

2. Ja jums ir a maržas konts un jūsu pašu kapitāla līmenis ir nokritis zem uzņēmuma uzturēšanas rezerves prasībām, brokerim ir visas tiesības pārdot jūsu vērtspapīrus, nesazinoties ar jums vai nesaņemot jūsu atļauju. Visbiežāk uzņēmumiem nav jāsniedz jums a maržas pieprasījums, tādēļ, ja viņi to dod, viņi to dara kā pieklājīgi.

Darbības, ko varat sagaidīt no starpniecības, ir izklāstītas drošības konta līgumā, kas tika parakstīts, atverot kontu. Lai nodrošinātu, ka tā saņem naudu, kuru esat aizņēmies, brokeris pārdos jūsu konta vērtspapīrus neatkarīgi no tā, vai zaudējat naudu darījumos, taču brokeris ne vienmēr var izmantot stingru metodi, izvēloties akcijas, ko pārdot no jūsu konts. Tā vietā krājumus, kas tiek pārdoti, lai segtu visu deficītu pašu kapitāla līmenī, var, piemēram, izvēlēties alfabētiskā secībā. Visbeidzot, pārdodot savus vērtspapīrus, brokeris var pat iekasēt pilnu komisijas maksu par darījumu.