IRA adopcijas līgums un plāna dokumenta definīcija
Kas ir IRA adopcijas līgums un plāna dokuments?
IRA adopcijas līgums un plāna dokuments ir līgums starp IRA īpašnieku un finanšu iestādi, kurā tiek turēts konts. IRA adopcijas līgums un plāna dokuments ir jāparaksta konta īpašniekam pirms individuālais pensijas konts (IRA) var būt derīgs. Tajā ir iekļauta pamata personas informācija par konta turētāju, piemēram, viņa adrese, datums dzimšanas datums un sociālās apdrošināšanas numurs (SSN), kā arī sīki izstrādāti noteikumi par pensionēšanos konts. Šajā rakstā ir uzsvērta informācija par šo līgumu un ar to saistītās veidlapas.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- IRA adopcijas līgums un plāna dokuments ir līgums starp IRA īpašnieku un finanšu iestādi, kurai ir konts.
- IRA nav derīga, kamēr to nav parakstījis konta īpašnieks.
- IRA adopcijas līgumā un plāna dokumentā ir izskaidrota IRA informācija.
Ir paskaidrots IRA adopcijas līgums un plāna dokuments
IRA pieņemšanas līgums un plāna dokuments sniedz ieguldītājiem ļoti svarīgu informāciju par plānu. Tas iekļauj:
- Plāna gada iemaksu ierobežojumi
- Atbilstības prasības
- Kā var ieguldīt ieguldījumus
- Aizliegto ieguldījumu veidi (piemēram, kolekcionējami priekšmeti)
- Summas, kuras var ieguldīt
Līgumā sīkāk izklāstīts, kā un kad konta līdzekļus var izņemt, noteikumi par nepieciešamo sadali, kā tiek sadalītas darba devēju iemaksas, ar kādiem nosacījumiem kontu var nodot, kas notiks ar kontu īpašnieka (noguldītāja) nāves gadījumā un kādas maksas un izdevumi ir saistīti ar kontu plāns.
IRA pieņemšanas līgumam jāpievieno pamatplāna dokuments, kurā paskaidrots, kā plāns darbosies.
Jūsu finanšu iestādes sniegtajam IRA pieņemšanas līgumam jāpievieno plāna dokuments, kurā izklāstīta plāna informācija.
IRS veidlapas
Konta īpašniekam jāpabeidz IRA pieņemšanas līgums tradicionālajiem un Rota IRA, 529 un citiem izglītības plāniem, un Veselības uzkrājumu konti (HSA). Šis līgums ir noslēgts arī attiecībā uz kvalificētiem plāniem, SIMPLE IRA, SEP IRA un dažādiem darba devēju sponsorētiem pensijas plāniem.
The Iekšējo ieņēmumu dienests (IRS) sniedz informatīvas rokasgrāmatas un veidlapas, kas aptver IRA pieņemšanu un plāna dokumentāciju veidlapas 5305 sērijā.
- 5305. veidlapa: tradicionālais individuālais pensionēšanās trasta konts
- 5305-A veidlapa: tradicionālais individuālais pensijas turēšanas konts
- 5305-E veidlapa: Coverdell Education uzkrājumu trasta konts
- 5305-EA veidlapa: Coverdell Education uzkrājumu turēšanas konts (saskaņā ar Iekšējo ieņēmumu kodeksa 530. sadaļu)
- 5305-R veidlapa: Roth individuālais pensionēšanās trasta konts
- 5305-RA veidlapa: Roth individuālais pensijas turēšanas konts
- 5305-RB veidlapa: Roth individuālās pensijas anuitātes apstiprinājums
- Veidlapa 5305-S: SIMPLE Individual Retirement Trust Account
- 5305-SA veidlapa: VIENKĀRŠS individuālais pensijas turēšanas konts
- 5305-SEP veidlapa: vienkāršota darbinieku pensija-individuālo pensijas kontu iemaksu līgums
- Veidlapa 5305-VIENKĀRŠA: ietaupījumu veicināšanas plāns mazo darba devēju darbiniekiem (VIENKĀRŠI) izmantošanai ar norīkotu finanšu iestādi
- 5306. veidlapa: pieteikums prototipa vai darba devēja sponsorētas individuālās pensionēšanās vienošanās (IRA) apstiprināšanai