Chartered Investment Counselor (CIC) definīcija
Kas ir zvērinātu ieguldījumu konsultants (CIC)?
Termins čartera ieguldījumu konsultants (CIC) attiecas uz apzīmējumu, ko kvalificētiem finanšu speciālistiem piešķir Investīciju konsultantu asociācija (IAA). Lai kļūtu par CIC, kandidātiem ir jāatbilst noteiktiem profesionāliem kritērijiem, tostarp turot to Zvērināts finanšu analītiķis (CFA) apzīmējums. Nav izglītības prasību, bet CIC ir jāizpilda tālākizglītības prasības, kā noteikts IAA.
IAA izveidoja CIC programmu, lai atzītu investīciju konsultāciju nozares profesionāļu pieredzi.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Nomātie ieguldījumu konsultanti ir apzīmējums, ko Investīciju konsultantu asociācija piešķīrusi kvalificētiem finanšu profesionāļiem
- CIC kandidātiem vismaz vienu gadu jāsadarbojas ar IAA dalībfirmu, un viņiem jābūt vismaz piecu gadu pieredzei, strādājot atbilstošā profesijā, piemēram, ieguldījumu konsultanta amatā.
- Pieteikumiem jāpievieno atsauces vēstule no uzņēmuma vecākā locekļa, un tiem jāpavada vairāk nekā 50% sava laika kā ieguldījumu konsultantam un portfeļa pārvaldniekam.
- Lai gan nav izglītības prasību, kandidātam jābūt CFA.
- CIC ir jānodrošina ikgadējs nodarbinātības sertifikāts, un, lai saglabātu izraudzīto statusu, nedrīkst uzsākt disciplinārlietu.
Hartētu ieguldījumu konsultantu (CIC) izpratne
IAA uzsāka fraktēto ieguldījumu konsultantu programmu 1975. gadā. Tas tika izstrādāts sadarbībā ar Chartered Financial Analyst Institute. Programmas mērķis bija popularizēt un atzīt profesionāļus, kuri strādā ieguldījumu konsultēšanā nozare. Balvas mērķis ir identificēt personas ar ievērojamu ieguldījumu konsultantu un portfeļa pārvaldītāju pieredzi.
Apzīmējums tiek piešķirts personām ar kvalifikāciju un pieredzi, kas atbilst dokumentā minētajām 1940. gada likums par ieguldījumu konsultantiem. Tas ietver fiduciāro un ētisko atbildību, kas padomdevējam jāuzņemas saviem klientiem, kā arī viņu pieredzi un prasmes.
Profesionāļi var tikt izraudzīti pēc tam, kad vismaz vienu gadu ir strādājuši IAA atzītajā uzņēmumā, un viņiem ir vismaz piecu gadu pieredze piemērotā amatā, piemēram, ieguldījumu konsultants. Kandidātam arī:
- Jābūt CFA
- Sniedziet atsauces vēstuli no sava uzņēmuma augstākā līmeņa vadītāja
- Pavadiet vairāk nekā pusi sava laika investīciju konsultēšanā un vadībā portfolio
Lai kļūtu par CIC, nav nekādu izglītības prasību, un nav eksāmenu. Kandidātiem jāievēro ētikas un profesionālie standarti un katru gadu jāsniedz apliecinājums par nodarbinātības sertifikātu, lai saglabātu savu iecelšanu amatā. CIC karjeras laikā nevar pakļaut disciplinārlietām.
Kandidātu pieteikumi tiek izskatīti katru gadu no 1. marta līdz septembrim. 1, un tam jāpievieno maksa 100 ASV dolāru apmērā, kas jāmaksā IAA.
Īpaši apsvērumi
Kā uzticības personas, nomātiem ieguldījumu konsultantiem jāsniedz personalizēts, objektīvs padoms, kas ir klienta interesēs. Pieteikšanās procesā kandidātiem jānosaka savi darba pienākumi, piemēram, ekonomiskā izpēte un vērtspapīru analīze. Kandidātiem jāsniedz arī darba un rakstura atsauces un jāaizpilda ētikas anketa.
Investīciju konsultantu asociācija
Investīciju konsultantu asociācija ir a bezpeļņas organizācija kas pārstāv tikai federālās intereses reģistrētas ieguldījumu konsultāciju (RIA) firmas.
Apvienībai, kas dibināta 1937. gadā, bija liela nozīme 1940. gada Investīciju konsultantu likuma pieņemšanā. Tās biedru sastāvā ir vairāk nekā 600 uzņēmumu, kas kopā pārvalda vairāk nekā 20 triljonus ASV dolāru dažādiem individuāliem un institucionāliem investoriem.
Ieguldījumu konsultantu asociācijas noteiktie mērķi ir:
- Veicināt augstu integritāti, sabiedrības atbildību un kompetenci konsultāciju nozarē
- Pārstāviet profesiju, izstrādājot, formulējot un pieņemot tiesību aktus
- Sniedziet priekšrocības, pakalpojumus un produktus, kas palīdz un rada pievienoto vērtību uzņēmumiem, kas veic uzņēmējdarbību.