Jautājumi, ko uzdot savam nekustamā īpašuma plānošanas advokātam

Īpašuma plānošana var būt grūti domāt. Kopumā tas liek indivīdiem pārdomāt fiskālos jautājumus, kas notiks dzīves laikā un pēc savas nāves. Tāpēc ir ārkārtīgi svarīgi pārliecināties, ka aktīvi tiek pārvaldīti apdomīgi un ka nākamās paaudzes ģimenes locekļi saņem mantojumu bez starpgadījumiem.

Lai gan jebkurš jurists var sastādīt vienkāršu būs vienkāršām situācijām, piemēram, nosaucot labuma guvēju no sava 401 (k), garšvielām trasta un nekustamā īpašuma juristi var palīdzēt orientēties sarežģītākās situācijās, iesaistot vairākus trestus un vairāki mantinieki.

Veidojot īpašuma plānu, jums var rasties dažādas bažas, tostarp:

• Dzīves laikā uzturēt sakārtotu aktīvu pārvaldību
• Pārvaldīšana īpašuma īpašumi elastīgi, kamēr jūs dzīvojat
• Pārskatot īpašumus, kas saistīti kopīgi īrnieki vai kopienas īpašums
• Ņemot vērā aktīvus vairākās valstīs
• Izskatot mazo uzņēmumu aktīvus
• Nosauciet savu bērnu likumīgo aizbildni
• Nodrošiniet, lai jūsu mantinieki un mīļie saņemtu jūsu aktīvus
instagram viewer
• Palīdz samazināt vai izvairīties no konfliktiem un apjukuma
• Juridisko izdevumu un nodokļu samazināšana
• Bagātības saglabāšanas novērtēšana

Šīs tēmas un tālāk minētie jautājumi ir laba vieta, kur sākt, meklējot labāko advokātu savām vajadzībām.

Jautājumi jūsu potenciālajam nekustamā īpašuma plānošanas juristam

Šie jautājumi palīdzēs jums uzzināt par nekustamā īpašuma plānošanu un noteikt, vai potenciālais īpašuma plānošanas advokāts jums ir piemērots.

Vai jūsu galvenā uzmanība tiek pievērsta īpašuma plānošanai?

Turpiniet ar kandidātu tikai tad, ja viņš uz šo jautājumu atbild “jā”. Īpašuma speciālists būs informēts par visām izmaiņām juridiskajos statūtos, un viņam būs nepieciešamās stratēģiskās zināšanas, lai rūpīgi formulētu savus dokumentus visefektīvākajā veidā.

Cik ilgi tu praktizē?

Acīmredzot jums jācenšas atrast vispieredzējušāko advokātu - tādu, kurš ir redzējis, ka sagatavotie dokumenti stājas spēkā pēc klienta nāves. Šādi advokāti būs saskārušies ar tiesu vai advokātu problēmām Iekšējo ieņēmumu dienests (IRS) un zinās, kā pārvarēt visus šķēršļus.

Vai jūs tiešām izpildāt plānu?

Daži juristi tikai sastāda īpašuma plānošanas dokumentus, bet citi arī izpilda saistītos trestus. Parasti ir efektīvāk saglabāt advokātu pēdējā kategorijā, kas var nodrošināt, ka trestā tiek nodoti pareizi līdzekļi.

Vai jūs regulāri veicat pārskatīšanu?

Par nelielu samaksu daži īpašuma plānošanas advokāti reizi pusgadā vai reizi gadā pārskatīs jūsu lietas. Tas var būt svarīgi, jo jūsu plāna pielāgošana var būt nepieciešama, ja piedzīvojat pārmaiņas dzīvē vai izmaiņas jūsu finansēs. Jauni grozījumi tiesību aktos var arī mainīt jūsu īpašuma plānošanas aspektus.

Kāda ir jūsu pieredze ar nekustamā īpašuma nodokli? Kā vislabāk pārvaldīt īpašuma nodokļus?

Piemērs: 2017. gada likums par nodokļu samazināšanu un darbavietām līdz 2025. gadam paaugstināja īpašuma nodokļa un ražošanas izlaišanas nodokļa atbrīvojumus.

Vai varat man palīdzēt izveidot visaptverošu īpašuma plānu, kas ietver testamentus, trestus un dzīvības apdrošināšanu?

Jums var būt vairāku veidu testamenti, trasti, un dzīvības apdrošināšanas plāni un visaptverošie īpašuma plāni var ietvert visus šos veidus. Tāpēc ir svarīgi, lai jūsu īpašuma advokāts būtu zinošs šajās jomās. Jūs varētu vēlēties, lai jūsu īpašuma advokāts palīdzētu jums izprast katra īpašuma plānošanas rīka nianses un atšķirt jums piemērotākās.

Kā jūs iekasējat maksu?

Daudzi īpašuma plānošanas advokāti iekasē fiksētu maksu, nevis rēķinu pēc stundas. Daži dara abus, kur par standarta pakalpojumiem, piemēram, trasta izveidi, iekasē fiksētu likmi, pēc tam iekasē stundas likmi par īpašiem pētniecības uzdevumiem. Jebkurā gadījumā ir saprātīgi iepriekš jautāt par kompensācijas modeļiem, lai izvairītos no pārsteigumiem.

Kā jūs jūtaties par atceļamu dzīvo uzticību?

Aktīvu ievietošana a atsaukt dzīvu uzticību var izvairīties no dārga un apgrūtinoša testaments process (testamenta iesniegšana tiesā). Bet tas var nebūt labākais solis ikvienam, jo ​​atceļamie dzīvības fondi neizvairās no mantojuma, īpašuma vai ienākuma nodokļiem. Diemžēl daži juristi iesaka šīs struktūras vienkārši, lai viņi varētu iekasēt vairāk naudas.

Kādas citas problēmas jūs risināt?

Palielinoties paredzamajam dzīves ilgumam, palielinās arī ilgtermiņa fiziskās un garīgās veselības problēmu iespējamība. Īpašuma advokātiem jāpalīdz klientiem fiskāli sagatavoties invaliditātes vai demences iespējai, sastādot noformējumu pilnvaras, veselības aprūpes direktīvas, un dzīvās gribas.

Cik ilgs laiks jums būs nepieciešams, lai pabeigtu manu īpašuma plānošanas projektu?

Lai gan parasti nav ārkārtējas steigas, paturiet prātā, ka jūs varētu vēlēties apspriest sava īpašuma plāna aspektus ar citiem profesionāļiem, piemēram, grāmatvežiem, pensijas plānotājiem vai naudas pārvaldniekiem. Kaut arī īpašuma advokāta zināšanas var pārklāties ar šīm jomām, tās var nebūt vispārējs nodokļu eksperts vai ieguldījumu konsultants. Dodiet sev pietiekami daudz laika, lai iegūtu plašāku, visaptverošu skatījumu uz savu īpašuma plānu un tā īstenošanas loģistikas praktiskajām īpašībām.

Vai jūs nosūtīsit īpašuma plānošanas dokumentāciju, lai es to pārskatītu?

Pat ja strādājat ar pieredzējušu īpašuma plānošanas advokātu, ir svarīgi pārskatīt visus dokumentus un veidlapas, lai izvairītos no jebkādas saziņas. Esiet skaidrs, ko vēlāk var mainīt un kas ir neatsaucams.

Vai kāds cits jūsu birojā varēs apspriest manus jautājumus jūsu prombūtnes laikā?

Lai gan lielākā daļa īpašumu plānošanas advokātu cenšas būt pieejamiem saviem klientiem jebkurā laikā, tas ir svarīgi ziniet, ka ārkārtas situācijā, ja jūsu advokāts to nedarīs, būs pieejams līdzstrādnieks vai advokāts pieejams.

Daži jautājumi jums

Šeit ir vairāki jautājumi, kas jums jāuzdod sev:

• Cik ērti jūtaties, tiekoties ar potenciālo nekustamā īpašuma plānošanas juristu?
• Vai jūsu padomdevējs labi un skaidri sazinās?
• Vai jūs piekrītat viņu vispārējām vērtībām? Kā jūs jūtaties viņu gultasvietā?
• Vai jums ir labas attiecības?
• Vai varat iedomāties runāt ar šo personu par ļoti personīgām lietām?

Uzticieties savam instinktam, lai noteiktu, vai konkrēts īpašuma plānošanas advokāts jums ir piemērots. Īpašuma plānošana var būt sarežģīta gan emocionāli, gan juridiski, tāpēc obligāti jāizvēlas advokāts, kurš var veikli rīkoties ar visiem tā elementiem.