Tirdzniecības plāna definīcija un izmantošana

Kas ir tirdzniecības plāns?

Tirdzniecības plāns ir sistemātiska metode vērtspapīru identificēšanai un tirdzniecībai, kurā ņemti vērā vairāki mainīgie lielumi, tostarp laiks, risks un ieguldītāja mērķi. Tirdzniecības plānā ir norādīts, kā tirgotājs atradīs un veiks darījumus, tostarp ar kādiem nosacījumiem viņi pirks un pārdos vērtspapīrus, cik liela kādu pozīciju viņi ieņems, kā viņi pārvaldīs pozīcijas, atrodoties tajos, kādus vērtspapīrus var tirgot, un citus noteikumus par to, kad tirgoties un kad nē uz.

Lielākā daļa tirdzniecības ekspertu iesaka neriskēt ar kapitālu, kamēr nav izstrādāts tirdzniecības plāns. Tirdzniecības plāns ir izpētīts un rakstisks dokuments, kas nosaka tirgotāja lēmumus.

Tirdzniecības plāna izpratne

Tirdzniecības plānus var veidot dažādos veidos. Investori parasti pielāgo savu tirdzniecības plānu, pamatojoties uz saviem personīgajiem mērķiem. Tirdzniecības plāni ir diezgan gari un detalizēti, īpaši aktīviem dienas tirgotājiem, piemēram dienas tirgotāji vai šūpoļu tirgotāji. Tie var būt arī ļoti vienkārši, piemēram, ieguldītājam, kurš vienkārši vēlas katru mēnesi veikt automātiskus ieguldījumus tajos pašos kopfondos vai biržā tirgotie fondi (ETF) līdz pensijai.

Automātiski investīciju un vienkāršas tirdzniecības plāni

Starpniecības platformas ļauj investoriem regulāri pielāgot automatizētus ieguldījumus. Daudzi investori izmanto automatizētu ieguldījumu, lai katru mēnesi ieguldītu noteiktu naudas summu kopfondu vai citi aktīvi.

Lai gan process ir automatizēts, tam joprojām jābūt balstītam uz pierakstītu plānu. Tādā veidā ieguldītājs ir vairāk gatavs tam, kas notiks katru mēnesi, un plānošanas process, visticamāk, liks viņiem arī apsvērt, kā rīkoties, ja tirgus nenotiek.

Piemēram, 30 gadus vecs puisis var nolemt katru mēnesi noguldīt kopfondā 500 USD. Pēc trim gadiem viņi pārbauda savu atlikumu un faktiski ir zaudējuši naudu. Viņi ir noguldījuši 18 000 USD, un viņu īpašumi ir tikai 15 000 USD vērtībā.

Tirdzniecības plānā ir izklāstīts ne tikai tas, kas jādara, lai iekļūtu pozīcijās, bet arī norādīts, kad izkļūt.

Pērciet un turiet investori var vienkārši automātiski ieguldīt un līdz pensijai neko nepārdod. Viņiem pat var būt noteikums neskatīties uz savām saimniecībām.

Citi investori var izvēlēties automātiski ieguldīt tikai pēc tam, kad akciju tirgus ir samazinājies par 10%, 20%vai kādu citu procentu. Tad viņi sāk veikt (lielākas) ikmēneša iemaksas. Vai arī citi investori var izvēlēties automātiski ieguldīt katru mēnesi, bet viņiem ir pārdošanas noteikumi, ja viņu ieguldījumu vērtība sāk pārāk samazināties.

Automātiskajiem ieguldītājiem arī jāizlemj, cik daudz kapitāla viņi plāno piešķirt katram ieguldījumam. Tas nav nejaušs lēmums. Tam vajadzētu būt pārdomātam un izpētītam, pēc tam ierakstīt plānā un sekot tam.

Lai gan automātiskā ieguldīšana ir vienkārša, tirdzniecības plāns joprojām ir nepieciešams, lai pārvietotos investīciju kāpumos un kritumos.

Taktiskie vai aktīvie tirdzniecības plāni

Īstermiņa un ilgtermiņa investori var izvēlēties izmantot taktisko tirdzniecības plānu. Atšķirībā no automātiskiem ieguldījumiem, kad ieguldītājs regulāri pērk vērtspapīrus, taktiskais tirgotājs ir parasti vēlas iekļūt un iziet no pozīcijām par precīzu cenu līmeni vai tikai tad, ja ir izvirzītas ļoti īpašas prasības met. Šī iemesla dēļ taktiskie tirdzniecības plāni ir daudz detalizētāki.

Taktiskajam tirgotājam ir jāizstrādā noteikumi par to, kad viņi sāks tirdzniecību. Tas varētu būt balstīts uz diagrammas modeli, cenai sasniedzot noteiktu līmeni, a tehniskais rādītājs signālu, statistisku novirzi vai citus faktorus.

Taktiskajā tirdzniecības plānā arī jānorāda, kā iziet no pozīcijām. Tas ietver iziešanu ar peļņu vai to, kā un kad izkļūt ar zaudējumiem. Taktiskie tirgotāji bieži izmantos ierobežot pasūtījumus ņemt peļņu un pārtraukt pasūtījumus lai izvairītos no zaudējumiem.

Tirdzniecības plānā ir arī izklāstīts, cik daudz kapitāla tiek riskēts katrā darījumā un kā pozīcijas lielums ir noteikts.

Var pievienot arī papildu noteikumus, kas nosaka, kad tirdzniecība ir pieņemama un kad nē. Piemēram, dienas tirgotājam var būt noteikums, kurā viņi netirgojas, ja svārstīgums ir zemāka par noteiktu līmeni, jo var nebūt pietiekami daudz kustību vai iespēju. Ja nepastāvība ir zemāka par noteiktu līmeni, tie netirgojas, pat ja tiek noteikti viņu ienākšanas kritēriji.

Tirdzniecības plāna maiņa

Tirdzniecības plāni ir domāti kā pārdomāti un izpētīti dokumenti, ko uzrakstījis tirgotājs vai investors, kā ceļvedis tam, kas viņiem jādara, lai gūtu peļņu no tirgiem. Plāni nedrīkst mainīties katru reizi, kad rodas zaudējumi vai raupjš ielāps. Plāna izstrādes pētījumiem vajadzētu palīdzēt sagatavot tirgotāju investīciju un tirdzniecības kāpumiem un kritumiem.

Tirdzniecības plānus vajadzētu mainīt tikai tad, ja tiek atklāts labāks tirdzniecības vai ieguldījumu veids. Ja izrādās, ka tirdzniecības plāns nedarbojas, tas ir jāatceļ. Darījumi netiek veikti, kamēr nav izstrādāts jauns plāns.

Tirdzniecības plāna piemērs - pozīcijas lieluma noteikšana un riska pārvaldība

Tirdzniecības plāns var būt diezgan detalizēts, un tajā vismaz jānorāda, ko, kad un kā iegādāties; kad un kā iziet no ienesīgām un nerentablām pozīcijām; un tam jāaptver arī tas, kā tiks pārvaldīts risks. Tirgotājs var iekļaut arī citus noteikumus, piemēram, to, kā tiks atrasti tirgojamie vērtspapīri un kad tas ir vai nav pieņemams tirdzniecībai.

Lai sniegtu piemēru tam, kā varētu izskatīties viena no šīm sadaļām, pieņemsim, ka tirgotājs ir noteicis savus ieceļošanas un iziešanas noteikumus. Tas ir, viņi ir noteikuši, kur ienāks un kur ņems peļņu un samazinās zaudējumus. Tagad viņiem ir jāizstrādā riska pārvaldības noteikumi.

Noteikumi vai tēmas, kas jāiekļauj tirdzniecības plānā, var ietvert:

Tikai risks 1% no kapitāla vienā darījumā

Tas nozīmē, ka attālums starp ieejas punktu un apstāšanās zaudējuma punktu, kas reizināts ar pozīcijas lielumu, nevar būt lielāks par 1% no konta atlikuma. Šis noteikums nosaka pozīcijas lielumu, jo pozīcijas lielums ir vienīgais nezināmais un tas ir jāaprēķina. Tirgotājs var izvēlēties riskēt ar 2%, 5%vai 1,5%.

Pieņemsim, ka tirgotājam ir 50 000 ASV dolāru konts. Tas nozīmē, ka viņi var riskēt par USD 500 par vienu darījumu (1% no USD 50 000). Viņi saņem tirdzniecības signālu, kurā teikts, ka jāpērk par 35 ASV dolāriem un jāpārtrauc zaudējums pie 34 ASV dolāriem. Atšķirība starp ieejas un apstāšanās zaudējumu ir 1 USD. Sadaliet kopējo summu, ko viņi var riskēt, ar šo starpību: $ 500 / $ 1 = 500 akcijas. Ja viņi pērk 500 akcijas un zaudē 1 USD, viņi zaudē 500 USD, kas ir viņu maksimālais risks. Tāpēc, ja viņi vēlas riskēt ar 1%, viņi pērk 500 akcijas.

Sviras vai bez sviras

Tirdzniecības plānā jāiekļauj informācija par to, vai sviras var izmantot vai nē, un cik daudz, ja tas ir atļauts. Sviras palielina gan peļņu, gan zaudējumus.

Saistīti vai nesaistīti aktīvi

Daļa no riska pārvaldības procesa nosaka, vai un cik lielā mērā ir atļauts tirgot saistītos aktīvus. Piemēram, ieguldītājam ir jāizlemj, vai viņam ir atļauts ieņemt pilnas pozīcijas divās akcijās, kas pārvietojas ļoti līdzīgi. Šāda rīcība var radīt dubultu risku, ja abi sasniedz stop loss, bet arī dubultā peļņa, ja tiek sasniegti mērķi.

Tirdzniecības ierobežojumi

Tirdzniecības plānā var iekļaut ierobežojumus, kas pārtrauc tirdzniecību, ja viss neizdodas labi. Piemēram, dienas tirgotājam var būt noteikums pārtraukt tirdzniecību, ja viņš zaudē trīs darījumus pēc kārtas vai zaudē noteiktu naudas summu. Viņi pārtrauc tirdzniecību uz dienu un var atsākt nākamajā dienā. Citi tirdzniecības ierobežojumi var ietvert pozīcijas lieluma samazināšanu par noteiktu pakāpi, kad viss nav kārtībā, un pozīcijas lieluma palielināšanu par noteiktu summu, ja viss notiek labi.

Tirdzniecības plāna riska pārvaldības sadaļa var ietvert visus šos noteikumus, ko pielāgo tirgotājs. Tas var ietvert arī citus noteikumus, kas palīdz tirgotājam pārvaldīt savu risku atbilstoši saviem mērķiem un riska tolerance.