Nelegāli augsta spiediena pārdošanas taktiku brokeri

Filmas, piemēram, Volstrītas vilks, Volstrīta, un Katlu telpa izceliet galējās negodīgās, ja ne pilnīgi nelikumīgās pārdošanas taktikas, ko izmanto ēnaini brokeri. Bet patiesībā daudzi brokeri - abi iekšā katlu telpas un ārā - joprojām izmantojiet šāda veida taktiku, lai pārdotu apšaubāmu vai neatbilstošu vērtspapīri nevēlamiem pircējiem.

Šādas tirdzniecības izkrāpšanas likumība ir interpretācijas jautājums, un tā var atšķirties dažādās valstīs, pamatojoties uz to vērtspapīru likumiem. Daudzos gadījumos šī taktika var pārkāpt Vērtspapīru un biržas komisija10.b5 noteikums-1 un 10b5-2, kas attiecas uz manipulācijas un maldinošas prakses izmantošanu vērtspapīru pārdošanā. Noteikumi aizliedz izmantot jebkuru ierīci, shēmu vai mākslu krāpšanai; jebkādu nepatiesu apgalvojumu par būtisku faktu izteikšanu vai būtisku faktu noklusēšanu vai iesaistīšanos maldinošā uzvedībā.

Šeit ir nedaudz sliktu pārdošanas taktiku, ko izmanto brokeri, kas saskaņā ar federālajiem vai štata likumiem var būt nelikumīgi vai vismaz ātri Finanšu nozares regulatīvā iestāde (FINRA) pārkāpumiem.

Stumšana pirkt akli

Daudzas klasiskās katlu telpas darbības koncentrējas uz tālsatiksmi auksts zvans lai veiktu pārdošanu, mākleri ļoti cenšas pārdot vienu telefona zvanu. To darot, brokeri bieži vien novārtā nesniedz potenciālajam klientam pietiekamu informāciju, lai pareizi pieņemtu ieguldījumu lēmumu. Šie trūkumi ir īpaši maldinoši, pārdodot neskaidru uzņēmumu akcijas ar ierobežotu darbības vēsturi vai bez tās, neatklājot to trūkumu. ieņēmumi vai operācijas.

Būtisku faktu neievērošana, pārdodot vērtspapīrus, ir skaidrs 10.b-5 noteikuma pārkāpums.

Iepriekšējās darbības palielināšana

Brokeri var izteikt maldinošus apgalvojumus par savu iepriekšējo darbību, lai iegūtu potenciālā klienta pārliecību par savām investīciju spējām. Piemēram, brokeris var teikt, ka viņi nesen pārdeva akcijas par trīsciparu peļņu tikai dažu nedēļu laikā, kad patiesībā viņi nav pārdevuši attiecīgās akcijas. Šos ierakstus var būt grūti pārbaudīt objektīvi, kas padara melus īpaši viltīgus, mēģinot slēgt klientus pa tālruni.

Patiess apgalvojums par būtisku faktu, pārdodot vērtspapīrus, pārkāpj arī 10.b-5 noteikumu.

Klientu ilgtspējas ignorēšana

FINRA 2111 noteikums nosaka, ka brokeriem ir “pamatots pamats uzskatīt, ka ieteicamā darījuma vai ieguldījumu stratēģija ir piemērots klientam. ” Protams, brokeri, kuri auksti aicina jaunus potenciālos klientus un piedāvā visaptverošu drošību, to nav izdarījuši veikta pienācīga rūpība uz klientu vai uzskatīja piemērotība no ieguldījuma klientam. Piemēram, a mikro vāciņu krājums pārdošanai aukstā zvanā trūkst saprātīga pamata.

Piemērotības nezināšana nedrīkst pārkāpt kādu 10.b-5 noteikuma konkrētu daļu, taču tā pārkāpj FINRA noteikumus un var uzlikt sodu brokerim.

Manipulatīvās runas izmantošana

Brokeri var izmantot dažādas manipulācijas pārdošanas metodes, kas ir paredzētas, lai kādu ierunātu drošības pirkšanā. Piemēram, filma Volstrītas vilks izceļ gadījumu, kad pārdošanas scenārijs mazināja potenciālā klienta vēlmi pirms pirkšanas pajautāt laulātajam, sakot: “Esmu pārliecināts jūs nenonācāt tur, kur atrodaties šodien, konsultējoties ar sievu par ikdienas lēmumiem. ” Tas manipulē ar klientu, spēlējot pret viņu ego.

Šīs manipulatīvās pārdošanas metodes var pārkāpt 10.b-5. Noteikuma manipulācijas prakses klauzulu.

Drosmīgu solījumu sniegšana

Brokeri var uzskatīt ieguldījumu par garantiju vai noteiktību, ja patiesībā tāda nav, jo īpaši ar riskantiem vērtspapīriem. Piemēram, brokeris var attēlot baumas par apvienošanos kā pārliecību, kas apstiprināta ar “iekšējā informācija, ”Kas nākamajās nedēļās potenciālajam klientam varētu atdot“ bag-bag ”. Protams, akciju tirdzniecība jau būtu daudz augstāka, ja apvienošanās būtu publiskota vai pat būtu lielas aizdomas.

Šie solījumi var pārkāpt 10.b-5. Noteikuma vadlīnijas, kas attiecas uz maldinošu uzvedību.

Bottom Line

Filmas izceļ ekstremālus gadījumus, bet vienmērīgi runā katlu telpas operatori. Apzinoties viņu manipulācijas taktiku un trikus ar augstu spiedienu, individuālie investori var nezaudēt naudu šiem negodīgajiem veidiem - vai jebkuram ieguldījumu profesionālim, kuram ir tikai savas intereses.