Ieguldījumu fondu ietīšanas definīcija
Kas ir ieguldījumu fonda ietīšana?
Kopfondu iesaiņojums, kas pazīstams arī kā kopfondu konsultāciju programma vai iesaiņot kontu, ir bagātības pārvaldības pakalpojums, kas investoriem sniedz piekļuvi personalizētiem padomiem un lielam kopfondu fondam. Ieguldījumu fondu iesaiņošanas programmas bieži piedāvā pilna servisa brokeru sabiedrības. Raksturīgi, ka investors izvēlas no kopfondu saraksta, kas parasti tiek piedāvāts ar diskontētām pārdošanas slodzēm. Investors maksā ikgadējo maksu par kontu kopumā, kas pazīstama kā iesaiņošanas maksa.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Izmantojot kopfondu iesaiņojumu, finanšu firmas sniedz ieguldītājiem piekļuvi personalizētiem padomiem un lielam kopfondu fondam.
- Ieguldījumu fondu iesaiņojumu sauc arī par kopfondu konsultāciju vai iesaiņojuma kontu, un to parasti dara pieejamu pilna servisa brokeri.
- Programmas ļauj klientiem izveidot personalizētu kopfondu portfeli, pamatojoties uz viņu riska toleranci, vecumu, mērķiem un citām ieguldījumu vēlmēm.
- Tā kā ieguldījumu fondu iesaiņošanai parasti ir nepieciešami vismaz 25 000 ASV dolāru ieguldījumi, tie parasti tiek pārdoti klientiem ar augstu neto vērtību.
- Robo konsultāciju platformas piedāvā zemāka budžeta iespēju, nodrošinot automatizētu versiju tiem pašiem ieguldījumu profilēšanas un portfeļa veidošanas pakalpojumiem ar zemāku maksu.
1:21
Ievads kopfondos
Kā darbojas ieguldījumu fondu ietīšana
Ieguldījumu fondu iesaiņošanas programmas var būt labs risinājums klientiem ar lielu neto vērtību, kuri vēlas izveidot pielāgotu portfeli kopfondu. Ieguldījumu fondu iesaiņošanas programmas ļauj investoriem izveidot kopfondu portfeli, pamatojoties uz viņu vēlmēm un mērķiem. Ieguldījumu fondu ieskaites kontos parasti ir nepieciešami vismaz 25 000 USD ieguldījumi.
Kopfondu iesaiņošanas programmā ieguldītāji var sadarboties ar finanšu konsultantu, un viņiem tiks piešķirts noteikts fondu saraksts. Finanšu konsultants var sadarboties ar klientu, lai izveidotu portfeli, pamatojoties uz klienta mērķiem un riska toleranci. Finanšu konsultanti parasti iesaka ieguldījumu fondu portfeļa sadalījumu, pamatojoties uz klienta ieguldījumu profilu.
Ieguldītāji ieguldījumu fondu iesaiņošanas programmās var gūt labumu no zemākām tirdzniecības izmaksām un profesionāli ieteikta portfeļa, pamatojoties uz viņu personalizētajiem ieguldījumu mērķiem. Ikgadējā ietīšanas maksa parasti ir galvenie izdevumi, kas saistīti ar portfeli. Gada ietīšanas maksa parasti ir pakāpeniska, pamatojoties uz programmas aktīviem. Tas var svārstīties no 0,25% līdz 3% atkarībā no programmas un tiek papildināts ar ikgadējām darbības maksām, ko iekasē portfeļa fondi.
Izmantojot ieguldījumu fondu ietīšanu, ieguldītājs sadarbojas ar padomdevēju, lai izveidotu portfeli. Izmantojot robo konsultāciju pakalpojumus, process ir automatizēts.
Savstarpējo fondu iesaiņošanas konkurss
Ieguldījumu fondu ietīšanas programmas var būt laba investīciju iespēja ieguldītājiem. Tomēr pieaugošā klātbūtne robo padomnieki ir radījusi konkurenci šīm programmām. Tā rezultātā daudzas pilna servisa brokeru firmas saviem klientiem piedāvā alternatīvas robo konsultācijām. Viens piemērs ir Čārlza Švaba inteliģentie portfeļi.
Robo konsultāciju platformas sniedz ieguldījumu profilēšanas un portfeļa veidošanas pakalpojumus. Tie piedāvā dažas papildu priekšrocības, jo pakalpojums ir automatizēts, maksa var būt zemāka, un ieguldījumu minimums parasti ir zemāks. Izmantojot zemākos minimālos ieguldījumus, ieguldītāju robo konsultāciju programmas var piedāvāt ieguldītājiem, kuri vēlas izveidot pārvaldītus portfeļus tikai ar 5000 USD. Lielākā daļa robo padomu ietīšanas programmu izmanto biržā tirgotie fondi (ETF), nevis kopfondiem.
Robo konsultāciju programmas parasti piedāvā ETF, nevis kopfondus. Tiem var piekļūt investori, kuru minimālā vērtība ir tikai 5000 ASV dolāru, salīdzinot ar minimālo 25 000 ASV dolāru minimālo vērtību.
Ieguldījumu fondu ietīšanas programma
Investori atradīs kopfondu iesaiņošanas programmas lielākajā daļā pilna servisa brokeru sabiedrību. UBS un Charles Schwab ir divi piemēri.Šīs programmas ļauj investoriem veidot bezslodzes ieguldījumu fondu portfeļus, pievienojot tikai nelielu gada maksu par profesionāļu atbalstu portfeļa pārvaldībai.